某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于( )类别。

admin2012-02-27 48

问题某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于( )类别。

选项 A、人员因素
B、内部流程
C、系统缺陷
D、外部事件

答案D

解析根据题意可知，该事件属于操作风险外部事件类别中的外部欺诈。外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律。此类事件是商业银行损失最大、发生次数最多的操作风险之一。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于( )类别。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

某公司2007年和2008年的销售收入分别为2000万元和2400万元，应收账款额分别为50万元和89万元，则这一时期单纯由销售收入增加导致的应收账款增加额约为()万元。

根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产()以上关联交易的情况。

根据《商业银行授信工作尽职指引》，()业务中应注意，除评估授信项目建议书、可行性研究报告及未来现金流量预测情况外，是否对质押权、抵押权以及保证或保险等严格调查，防止关联客户交叉互保。

目前，我国企业的固定资产折旧实行综合折旧法。()

信贷人员主要可从客户研发能力、内外研发机构协作能力、研发数量等方面考察客户技术水平。()

关于呆账核销审批，下列说法正确的是()。

利润表分析中，计算企业净利润的步骤是()。

授信额度主要依照()方式定义和监管。

下列关于资产收益率和所有者权益收益率的说法不正确的是()

关于血清肌酐哪一项是错误的()

关于社会学习理论下列说法正确的是

对城市地下工程管线避让原则的表述，错误的是()

根据《建设工程质量管理条例》，对监理单位与建设单位或者施工单位串通，弄虚作假，降低工程质量的，实行(　　)等处罚。

教师的地位一般是指教师的()。

教育活动中最基本的关系是师生关系，下列不属于我国师生关系的主要表现形式的是()。

寡头垄断市场的主要特征是()。

下列排序方法中，最坏情况下比较次数最少的是

Arabiclanguageisoneoftheworld’smostwidelyusedlanguages.ItistheofficerlanguageofmanyArabnationsinthe【M1】____

某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响，从操作风险事件分类来看，该事件应归于( )类别。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

某公司2007年和2008年的销售收入分别为2000万元和2400万元，应收账款额分别为50万元和89万元，则这一时期单纯由销售收入增加导致的应收账款增加额约为()万元。

根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产()以上关联交易的情况。

根据《商业银行授信工作尽职指引》，()业务中应注意，除评估授信项目建议书、可行性研究报告及未来现金流量预测情况外，是否对质押权、抵押权以及保证或保险等严格调查，防止关联客户交叉互保。

目前，我国企业的固定资产折旧实行综合折旧法。()

信贷人员主要可从客户研发能力、内外研发机构协作能力、研发数量等方面考察客户技术水平。()

关于呆账核销审批，下列说法正确的是()。

利润表分析中，计算企业净利润的步骤是()。

授信额度主要依照()方式定义和监管。

下列关于资产收益率和所有者权益收益率的说法不正确的是()

关于血清肌酐哪一项是错误的()

关于社会学习理论下列说法正确的是

对城市地下工程管线避让原则的表述，错误的是()

根据《建设工程质量管理条例》，对监理单位与建设单位或者施工单位串通，弄虚作假，降低工程质量的，实行( )等处罚。

教师的地位一般是指教师的()。

教育活动中最基本的关系是师生关系，下列不属于我国师生关系的主要表现形式的是()。

寡头垄断市场的主要特征是()。

下列排序方法中，最坏情况下比较次数最少的是

Arabiclanguageisoneoftheworld’smostwidelyusedlanguages.ItistheofficerlanguageofmanyArabnationsinthe【M1】____

根据《建设工程质量管理条例》，对监理单位与建设单位或者施工单位串通，弄虚作假，降低工程质量的，实行(　　)等处罚。