现年28岁的路先生在某进出口贸易公司担任高级职员，每月税前收入为9000元。路先生的妻子黄女士今年27岁，在一家外资企业担任文员，每月税前收入为5500元。他们有一个宝贝女儿，今年3岁，正在上幼儿园。路先生夫妇刚刚购买了一套价值60万元的住房，贷款总额为4

admin2009-12-27 37

问题现年28岁的路先生在某进出口贸易公司担任高级职员，每月税前收入为9000元。路先生的妻子黄女士今年27岁，在一家外资企业担任文员，每月税前收入为5500元。他们有一个宝贝女儿，今年3岁，正在上幼儿园。路先生夫妇刚刚购买了一套价值60万元的住房，贷款总额为40万元，贷款利率5.5%，20年还清，他们采取的是等额本息还款方式，刚刚还款一个月。路先生目前在银行的存款有10万元，其中包括银行利息约1200元(税后)。由于路先生认为投资股票的风险比较高，所以路先生除银行存款外只有总值5万元的债券基金，包括全年取得的收益2100元。路先生并无其他投资。为应付日常开支需要，路先生家里常备有3000元的现金。除了每月需要偿还的房贷以外，路先生一家每月的生活开支保持在3500元左右。去年，路先生一家除全家外出旅游一次花销6000元外，并无其他额外支出。由于路先生夫妇所在单位为他们提供了必要的社会保障，因此他们尚未对购买商业保险形成足够的认识。考虑到以后子女教育是一项重要的支出，路先生决定从现在开始就采取定期定额的方式为孩子储备教育金。注：各项财务信息截至2005年12月31日，数据采集时间为2006年1月10日。
客户资产负债表编制的直接基础通常是（）。

选项 A、客户陈述与会谈记录
B、客户登记表
C、客户现金流量表
D、客户数据调查表

答案D

解析

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/FP0r777K

本试题收录于：理财规划师实操知识题库国家理财规划师（ChFP）分类

理财规划师实操知识

国家理财规划师（ChFP）

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

理财规划师实操知识

国家理财规划师（ChFP）

合同中止是指人寿保险合同履行过程中,在一定的时期内,由于失去某些合同要求的必要条件,致使合同失去效力,我国法律规定中止期限为()。

在投保时,那些有较大风险的投保人试图以平均的保险费率购买保险的行为是()。

世界上绝大部分国家对机动车辆的第三者责任保险采用强制保险方式,这是为了保护()。

下列属于保险客户服务内容的是:()。

投保人对同一保险标的、同一保险利益、同一保险事故同时分别向两个以上保险人订立保险合同,其保险金额之和超过保险价值的保险是()。

对于经典的资本资产定价模型所得到的一系列结论中，下列关于风险与收益的说法不正确的是(　　)。

引起急性阑尾炎最重要的原因是()

患者，女性，22岁，因月经量过多来医院就诊。检查结果示：PLT60×1010／L，血涂片可见巨大畸形血小板；出血时间延长，束臂试验阳性，血小板寿命缩短，血小板相关抗体和补体增高。该患者可能属于下列哪种疾病

肺炎球菌肺炎患者出现哪种表现提示有并发症发生

除作为土地估价的基本方法之一外，剩余法一般还可以应用于()。

下列选项中不属于凝结水管道的是()。

【真题(中级)】影响股利政策的公司自身因素主要有()。

根据担保法理论，不移转担保物的占有，且其成立需要当事人约定的担保物权有()。(2009年)

银行要保持一种产品的竞争优势只能是通过该产品的附加价值来保持。()

浙江省第一大河是()，它发源于安徽省黄山市休宁县境内，流经安徽、浙江二省。

出口货物退(免)税的税种包括()。

理财规划师实操知识

国家理财规划师（ChFP）

合同中止是指人寿保险合同履行过程中,在一定的时期内,由于失去某些合同要求的必要条件,致使合同失去效力,我国法律规定中止期限为()。

在投保时,那些有较大风险的投保人试图以平均的保险费率购买保险的行为是()。

世界上绝大部分国家对机动车辆的第三者责任保险采用强制保险方式,这是为了保护()。

下列属于保险客户服务内容的是:()。

投保人对同一保险标的、同一保险利益、同一保险事故同时分别向两个以上保险人订立保险合同,其保险金额之和超过保险价值的保险是()。

对于经典的资本资产定价模型所得到的一系列结论中，下列关于风险与收益的说法不正确的是( )。

引起急性阑尾炎最重要的原因是()

患者，女性，22岁，因月经量过多来医院就诊。检查结果示：PLT60×1010／L，血涂片可见巨大畸形血小板；出血时间延长，束臂试验阳性，血小板寿命缩短，血小板相关抗体和补体增高。该患者可能属于下列哪种疾病

肺炎球菌肺炎患者出现哪种表现提示有并发症发生

除作为土地估价的基本方法之一外，剩余法一般还可以应用于()。

下列选项中不属于凝结水管道的是()。

【真题(中级)】影响股利政策的公司自身因素主要有()。

根据担保法理论，不移转担保物的占有，且其成立需要当事人约定的担保物权有()。(2009年)

银行要保持一种产品的竞争优势只能是通过该产品的附加价值来保持。()

浙江省第一大河是()，它发源于安徽省黄山市休宁县境内，流经安徽、浙江二省。

出口货物退(免)税的税种包括()。

对于经典的资本资产定价模型所得到的一系列结论中，下列关于风险与收益的说法不正确的是(　　)。