商业银行开展个人理财业务有( )等情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。

admin2021-08-13 53

问题商业银行开展个人理财业务有( )等情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。

选项 A、商业银行向客户提供虚假的产品介绍材料和宣传材料的
B、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
C、商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
E、商业银行未按规定进行客户评估的

答案B,C,D

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：①客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有( )等情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律法规或者合同的约定承担责任。

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