首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
钟玲开了一家网络小店,虽然每月的收入并不稳定,但因为丈夫有固定收入,所以生活得还算滋润。只是多年来,钟玲夫妇一直处于无序理财的境况中,离富足的日子似乎还有一定的距离,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成
钟玲开了一家网络小店,虽然每月的收入并不稳定,但因为丈夫有固定收入,所以生活得还算滋润。只是多年来,钟玲夫妇一直处于无序理财的境况中,离富足的日子似乎还有一定的距离,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成
admin
2009-11-26
13
问题
钟玲开了一家网络小店,虽然每月的收入并不稳定,但因为丈夫有固定收入,所以生活得还算滋润。只是多年来,钟玲夫妇一直处于无序理财的境况中,离富足的日子似乎还有一定的距离,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
二、收支情况
1.月收支情况
(1)以这两年的经营情况来计算,钟玲每月平均收入在2000元左右;
(2)钟玲的丈夫每月税后收入在2500元左右;
(3)一家人的基本生活开销加上衣食娱乐,大概每月在1500元左右;
(4)宝宝上幼儿园,每月花费约500元;
(5)平均每月大约有200元医疗费用支出。
2.年度性收支情况
(1)丈夫的年终奖金收入一般在3000元左右;
(2)钟玲因为是自雇,所以没有什么年终奖;
(3)全家的储蓄利息收入一年大约1700元;
(4)年保费支出约850元。
三、家庭资产负债状况
目前钟玲家里没有负债。资产主要有82000元的定期存款,家用现金和活期存款保持在5000元左右。另外钟玲自己还有一些黄金首饰,大概价值3000元。
四、保险方面
钟玲因为做了网络店铺后没有自己缴纳社保“四金”,所以购买了一点商业寿险,但保额仅有3万元,年保费支出约850元。
五、理财目标
希望能把钱投资在回报率约8%的投资理财产品上,让每年的年收益有所上升,让有限的资金不贬值,在此基础上寻求更大的收益。
六、假设条件
债券指数平均收益率为3.2%,标准差为5.7%,股票指数平均收益率为12.6%,标准差为25.6%,股票与债券的相关系数为0.12。
在孩子未来教育规划方面,宝宝现在3岁刚上幼儿园。假设宝宝18岁上大学,依据目前的学费标准,就读大学四年学费共6万元,若学费涨幅以3%计算,则宝宝上大学时钟玲夫妇应准备的高等教育学费应该为( )元。
选项
A、92452
B、93478
C、94751
D、95367
答案
B
解析
FV(3%,15,0,-60000)=93478。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/GWur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
资料1资料2资料3请根据以上资料,选择以下栏目的正确选项:“商品名称、规格型号”栏:()。
资料1资料2资料3请根据以上资料,选择以下栏目的正确选项:“集装箱号”栏:()。
资料1资料2资料3请根据以上资料,选择以下栏目的正确选项:“成交方式”栏:()。
报关企业的跨关区分支机构设立条件中要求分支机构拥有专门的负责人和报关员。因此,如果该分支机构设在某口岸,分支机构的报关员就只能在该口岸报关,既不能在该分支机构所属关区的其他口岸报关,也不能在报关企业的总部所属关区任何一个口岸报关。
上海顶新服装有限公司是一家中外合资什业,持加工手册(B51948206518)出口一批来料加工货物,列第5项,加工辅料2160美元。中华人民共和国海关进口货物报关单
厦门美视光学工业有限公司于2007年4月出口一批太阳眼镜,货物经香港运至最终目的地后,检验发现部分货物不符合质量要求。经协商,美视公司同意退换该部分货物,由香港原收货方安排退回。“标记唛码及备注”栏的“备注”项()。
厦门美视光学工业有限公司于2007年4月出口一批太阳眼镜,货物经香港运至最终目的地后,检验发现部分货物不符合质量要求。经协商,美视公司同意退换该部分货物,由香港原收货方安排退回。“集装箱号”栏()。
北京中关村某科技公司从事国内租赁业务。该公司委托上海某贸易公司从美国购买进口一批网络设备,用于租借给北京的网络公司。上海某贸易公司负责对外订货,则该批货物进口时的进口货物报关单的“贸易方式”栏应填报为“一般贸易”。()
江苏米克体育用品公司是一家经海关批准,采用电子账册模式管理的加工贸易联网的A类企业。该企业备案进口价值20万美元的玻璃纤维布(加工贸易允许类商品),用于加工生产高尔夫球中管。在办理玻璃纤维布进口手续的过程中,由于报关员在电子报关单上对玻璃纤维布规格型号的填
下列货物中需要海关后续管理的有:
随机试题
微分方程y〞-3y′+2y=2eχ满足=1的特解为_______.
Wecanfindmanysports________intheplaygroundofthisprimaryschool.
下列无穷积分收敛的是()
下列疾病时CSF中葡萄糖含量明显减少的是:()
A.相须B.相使C.相畏D.相恶生姜与黄芩配伍属于
下列可出现中心性发绀的疾病是
除房地产居间与房地产代理外,()也被部分房地产业内人士视为房地产经纪活动的一种特殊形式
根据《水电水利工程施工地质规程》DL/T5109—1999,水库下闸蓄水前,应对下列()问题如实作出评价。
下面是一段介绍王羲之书法的文字,请用比较工整的语句(如排比)概括王羲之在书法史上的主要贡献。要求:符合原意,不超过30字。在书法史上,王羲之是一位富有革新精神的大书法家。他早年从卫夫人学书,后改变初学,草书学张芝,楷书学钟繇,在书法上达到了“贵越
党的十五大更加全面地对社会主义初级阶段的特征作出新的概括,强调指出()
最新回复
(
0
)