商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

admin2013-04-29 52

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、未按规定进行客户评估的
B、未按规定进行风险揭示和信息披露的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

答案A,B,C,D,E

解析本题考查行政监管与行政处罚的相关规定，题中五个选项都是正确的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

担保业务计入外汇敞口头寸的条件不包括()。

某银行2006年的银行资本为1000亿元，计划2007年注入100亿元资本，若电子行业在资本分配中的权重为5%，则以资本表示的电子行业限额为()亿元。

下列()是关于资产组合模型监测商业银行组合风险的正确说法。

贷款实际计提准备指商业银行根据贷款预计损失而实际计提的准备。()

根据多样化投资分散风险的原理，下列关于商业银行开展信贷业务的说法，正确的有(　　　)。

若借款人甲、乙内部评级1年期违约概率分别为0．02％和0．04％，则根据《巴塞尔新资本协议》定义的二者的违约概率分别为()。

根据我国银监会制订的《商业银行风险监管核心指标》，其中关于非信贷资产准备充足率的表述，下面选项中不正确的是()。

地区管辖

下列关于提单份数的表述，正确的有()。

在折现现金流估值法的估值步骤中，“确定详细预测期数”的下一步是()。

并不是所有的交易所会员都可以参与买断式回购交易。(　　)

关于班集体的教育作用，下列判断正确的是()。

关于公安机关的职能的分类，从()的作用看，分为侦查的职能、保卫的职能、治安管理的职能等。

TheGreatestMysteryofWhalesThewhaleisawarm-blooded,air-breathinganimal,givingbirthtoitsyoungalive,suckingt

BiolineFoods______organicfoodproductsforahealthierlifestyle.

PassageThree(1)InthenorthernItaliancityofTreviso,aPolishpianist,SlawomirZubrzycki,sitsdownataninstrument

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

担保业务计入外汇敞口头寸的条件不包括()。

某银行2006年的银行资本为1000亿元，计划2007年注入100亿元资本，若电子行业在资本分配中的权重为5%，则以资本表示的电子行业限额为()亿元。

下列()是关于资产组合模型监测商业银行组合风险的正确说法。

贷款实际计提准备指商业银行根据贷款预计损失而实际计提的准备。()

根据多样化投资分散风险的原理，下列关于商业银行开展信贷业务的说法，正确的有( )。

若借款人甲、乙内部评级1年期违约概率分别为0．02％和0．04％，则根据《巴塞尔新资本协议》定义的二者的违约概率分别为()。

根据我国银监会制订的《商业银行风险监管核心指标》，其中关于非信贷资产准备充足率的表述，下面选项中不正确的是()。

地区管辖

下列关于提单份数的表述，正确的有()。

在折现现金流估值法的估值步骤中，“确定详细预测期数”的下一步是()。

并不是所有的交易所会员都可以参与买断式回购交易。( )

关于班集体的教育作用，下列判断正确的是()。

关于公安机关的职能的分类，从()的作用看，分为侦查的职能、保卫的职能、治安管理的职能等。

TheGreatestMysteryofWhalesThewhaleisawarm-blooded,air-breathinganimal,givingbirthtoitsyoungalive,suckingt

BiolineFoods______organicfoodproductsforahealthierlifestyle.

PassageThree(1)InthenorthernItaliancityofTreviso,aPolishpianist,SlawomirZubrzycki,sitsdownataninstrument

根据多样化投资分散风险的原理，下列关于商业银行开展信贷业务的说法，正确的有(　　　)。

并不是所有的交易所会员都可以参与买断式回购交易。(　　)