商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

admin2013-04-29  49

问题 商业银行开展个人理财业务有下列(    )情形之一的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、未按规定进行客户评估的
B、未按规定进行风险揭示和信息披露的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的

答案A,B,C,D,E

解析 本题考查行政监管与行政处罚的相关规定,题中五个选项都是正确的。
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