商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

admin2013-04-29 54

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、未按规定进行客户评估的
B、未按规定进行风险揭示和信息披露的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

答案A,B,C,D,E

解析本题考查行政监管与行政处罚的相关规定，题中五个选项都是正确的。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/HkJM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

()是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。

某银行2006年末可疑类贷款余额为400亿元，损失类贷款余额为200亿元，各项贷款余额总额为40000亿元，若要保证不良贷款率低于3%，则该银行次级类贷款余额最多为()亿元。

现金流是指现金在一个公司内的流入和流出，根据大多数国家的标准，现金流分为()部分。

巴塞尔委员会根据()，把商业银行面临的风险分为八大类。

贷款实际计提准备指商业银行根据贷款预计损失而实际计提的准备。()

下列情形中，重新定价风险最大的是()。

商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托—代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制。()

下列不属于代理业务操作风险的成因的是()。

商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高级管理层的组织体系安排和监督制衡机制。()

FewwoulddisputethattheLansleyreformsoftheNationalHealthServiceinEngland,embodiedintheHealthandSocialCareAct

建设工程监理管理服务的内涵不包括()。

当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或撤销的合同有(　　　)。

股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要是投向实业领域；而证券投资基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。()

关于增长量的说法，正确的有()。

电磁波属于横波，而不属于纵波。()

随着环境、教育和实践活动的作用，人的遗传素质会逐渐地发生变化。这说明遗传素质具有可塑性。()

我国的多党合作制是()。

[*]

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

()是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。

某银行2006年末可疑类贷款余额为400亿元，损失类贷款余额为200亿元，各项贷款余额总额为40000亿元，若要保证不良贷款率低于3%，则该银行次级类贷款余额最多为()亿元。

现金流是指现金在一个公司内的流入和流出，根据大多数国家的标准，现金流分为()部分。

巴塞尔委员会根据()，把商业银行面临的风险分为八大类。

贷款实际计提准备指商业银行根据贷款预计损失而实际计提的准备。()

下列情形中，重新定价风险最大的是()。

商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托—代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制。()

下列不属于代理业务操作风险的成因的是()。

商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高级管理层的组织体系安排和监督制衡机制。()

FewwoulddisputethattheLansleyreformsoftheNationalHealthServiceinEngland,embodiedintheHealthandSocialCareAct

建设工程监理管理服务的内涵不包括()。

当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或撤销的合同有( )。

股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要是投向实业领域；而证券投资基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。()

关于增长量的说法，正确的有()。

电磁波属于横波，而不属于纵波。()

随着环境、教育和实践活动的作用，人的遗传素质会逐渐地发生变化。这说明遗传素质具有可塑性。()

我国的多党合作制是()。

[*]

当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或撤销的合同有(　　　)。