商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

admin2013-04-29 80

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、未按规定进行客户评估的
B、未按规定进行风险揭示和信息披露的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

答案A,B,C,D,E

解析本题考查行政监管与行政处罚的相关规定，题中五个选项都是正确的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

某玩具厂欲向银行借款以扩大生产，请附近一家幼儿园为其担保。该幼儿园()。

担保业务计入外汇敞口头寸的条件不包括()。

《巴塞尔新资本协议》规定的国际活跃银行的核心资本充足率不得低于8%。()

根据《国际会计准则第39号》对金融资产的分类，按公允价值计价但公允价值的变动不计入损益而计入所有者权益的资产是()。

若借款人甲、乙内部评级1年期违约概率分别为0．02％和0．04％，则根据《巴塞尔新资本协议》定义的二者的违约概率分别为()。

巴塞尔委员会在1996年的《资本协议市场风险补充规定》中提出的对运用市场风险内部模型计量市场风险监管资本的公式为()。

下列情形不能引发债务人之间的违约相关性的是()。

商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托—代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制。()

在商业银行国别风险管理中，债务人因所在国发生政治冲突、政权更替、战争等情形，或者债务人资产被国有化或被征用而承受的风险是()。

属于意外性移动的是

患者，女性，30岁，2h前不慎摔伤头部入院，患者意识不清，烦躁，阵发性抽搐，呕吐，颅脑CT示广泛性脑挫裂伤，体温39．8℃，欲给予冬眠降温疗法。下列护理措施不正确的是

与细菌侵袭力无关的结构或成分是

施工生产要素的质量控制中，对模具、脚手架等施工设施，除按适用的标准定型选用外，一般应按()要求进行专项设计。

若税法规定2000元为免征额，2000元以上征收20%的所得税，某人的应税所得额是2300元，那么他的应纳税额应为(　　)元。

被誉为“国酒”“外交酒”的是()。

市场经济中，市场经济微观基础最重要的组成部分是()。

思想是行动的先导。下列选项中思想与社会实践活动对应有误的是：

SpaceTourismSpaceTourismisthetermthat’scometobeusedtomeanordinarymembersofthepublicbuyingticketstotrave

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

某玩具厂欲向银行借款以扩大生产，请附近一家幼儿园为其担保。该幼儿园()。

担保业务计入外汇敞口头寸的条件不包括()。

《巴塞尔新资本协议》规定的国际活跃银行的核心资本充足率不得低于8%。()

根据《国际会计准则第39号》对金融资产的分类，按公允价值计价但公允价值的变动不计入损益而计入所有者权益的资产是()。

若借款人甲、乙内部评级1年期违约概率分别为0．02％和0．04％，则根据《巴塞尔新资本协议》定义的二者的违约概率分别为()。

巴塞尔委员会在1996年的《资本协议市场风险补充规定》中提出的对运用市场风险内部模型计量市场风险监管资本的公式为()。

下列情形不能引发债务人之间的违约相关性的是()。

商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托—代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制。()

在商业银行国别风险管理中，债务人因所在国发生政治冲突、政权更替、战争等情形，或者债务人资产被国有化或被征用而承受的风险是()。

属于意外性移动的是

患者，女性，30岁，2h前不慎摔伤头部入院，患者意识不清，烦躁，阵发性抽搐，呕吐，颅脑CT示广泛性脑挫裂伤，体温39．8℃，欲给予冬眠降温疗法。下列护理措施不正确的是

与细菌侵袭力无关的结构或成分是

施工生产要素的质量控制中，对模具、脚手架等施工设施，除按适用的标准定型选用外，一般应按()要求进行专项设计。

若税法规定2000元为免征额，2000元以上征收20%的所得税，某人的应税所得额是2300元，那么他的应纳税额应为( )元。

被誉为“国酒”“外交酒”的是()。

市场经济中，市场经济微观基础最重要的组成部分是()。

思想是行动的先导。下列选项中思想与社会实践活动对应有误的是：

SpaceTourismSpaceTourismisthetermthat’scometobeusedtomeanordinarymembersofthepublicbuyingticketstotrave

若税法规定2000元为免征额，2000元以上征收20%的所得税，某人的应税所得额是2300元，那么他的应纳税额应为(　　)元。