商业银行高级管理层应至少建立( )层面的个人理财业务内部监督机制。

admin2019-06-01 53

问题商业银行高级管理层应至少建立( )层面的个人理财业务内部监督机制。

选项 A、管理部门内部调查
B、对外信息披露
C、外部审计
D、审计部门独立审计
E、银监会的监管通道

答案A,D

解析根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十二条规定，商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制，并要求内部审计部门提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。故本题选AD。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/HzRM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行高级管理层应至少建立( )层面的个人理财业务内部监督机制。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，错误的是()。

与以往的银行理财产品相比，代客境外理财产品具有的特点是()。

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的()等专业化服务活动。

理财活动与()经济政策息息相关。

贷款信托理财产品通常采用的贷款信托方式有()。

金融衍生品交易所可以直接参与金融衍生品的交易。()

一个家庭的子女教育财务安排的时间弹性是非常低的。()

按照《个人外汇管理办法》，对经常项目个人外汇管理描述错误的是()。

下列选项，不属于客户的风险特征的是()。(2008年下半年)

生命周期理论是由F.莫迪利安尼与宾夕法尼亚大学的R.布伦博格、A.安多共同创建的。下列哪种消费观念更符合生命周期理论?()

阅读《冯谖客孟尝君》中的一段文字，回答问题：驱而之薛，使吏召诸民当偿者悉来合券。券遍合，起，矫命以责赐诸民，因烧其券。民称万岁。解释“矫命”一词的概念。

患者男性，主诉上腹痛。六个月前出现上腹疼痛，近日疼痛加重，无发热，无体重下降，二便正常。上腹痛时伴有背部闷胀样疼痛，持续30分钟至1小时左右。拟诊为___________。

某产妇，产后第6天发热达40℃，恶露多而浑浊，有臭味，子宫复旧不佳，有压痛。下述哪一项护理不妥

计算机输入法是影响挂号快慢的重要因素之一，能提高挂号速度的输入法是

中年妇女乳头血性溢液，应首先考虑

___________不是与计量标准的环境条件相关。

为了提高处理效果，在石油化工废水处理中多效采用（）。

投资的风险性来源于投资的()。

担保合同是主合同的______，主合同无效的，担保合同无效。