2. 司法
  3. 陈某在担任某信托公司总经理期间，该公司未按照金融企业会计制度和公司财条规则严格管理和审核资金使用，违法开展信托业务，造成公司重大损失。对此，陈某负有直接管理责任。关于此事，下列哪些说法是正确的?

陈某在担任某信托公司总经理期间，该公司未按照金融企业会计制度和公司财条规则严格管理和审核资金使用，违法开展信托业务，造成公司重大损失。对此，陈某负有直接管理责任。关于此事，下列哪些说法是正确的?

admin2021-07-05  49
问题 陈某在担任某信托公司总经理期间，该公司未按照金融企业会计制度和公司财条规则严格管理和审核资金使用，违法开展信托业务，造成公司重大损失。对此，陈某负有直接管理责任。关于此事，下列哪些说法是正确的?
选项 A、该公司严重违反审慎经营规则
B、银监会可责令该公司停业整顿
C、国家工商总局可吊销该公司的金融许可证
D、银监会可取消陈某一定期限直至终身的任职资格
答案A,B,D
解析 分析本题，首先要明确《银行业监督管理法》的适用范围。该法第2条规定：“对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。”由此可知，本案应当依据《银行业监督管理法》处理。
《银行业监督管理法》第21条规定：“银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。”由此可知，该信托公司严重违反审慎经营规则，A选项正确。
《银行业监督管理法》第46条规定：“银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款：情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
(1)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；
(2)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
(3)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
(4)未按照规定进行信息披露的；
(5)严重违反审慎经营规则的；
(6)拒绝执行本法第37条规定的措施的。”
由此可知B选项正确，C选项错误。《银行业监督管理法》第48条规定：“银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第44条至第47条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：
(1)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；
(2)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款；
(3)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。”由此可知D选项正确。
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试卷二

法律职业资格

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