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王琴是个单身的女房地产销售员,但是为了减少以后的风险,特想为自己作一个理财计划,如果你是个理财员,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将为她作出什么样的理财计划。 一、案例成员 四、保险情况 商业保险是其惟一的保障,现有中宏分红型女性终
王琴是个单身的女房地产销售员,但是为了减少以后的风险,特想为自己作一个理财计划,如果你是个理财员,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将为她作出什么样的理财计划。 一、案例成员 四、保险情况 商业保险是其惟一的保障,现有中宏分红型女性终
admin
2009-11-26
57
问题
王琴是个单身的女房地产销售员,但是为了减少以后的风险,特想为自己作一个理财计划,如果你是个理财员,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将为她作出什么样的理财计划。
一、案例成员
四、保险情况
商业保险是其惟一的保障,现有中宏分红型女性终身寿险,保额为10万元。
五、理财目标
1.增加保障,减少风险
2.买房退租
3.增加资产收益
六、假设条件
通货膨胀率为3%,房贷利率为6%。
王琴向理财师咨询社会保险和商业保险,理财师给出的下列解释中不正确的是( )。
选项
A、社会保险具有保障性,不以盈利为目的;商业保险具有经营性,以追求经济效益为目的
B、社会保险是一次性、短期的;商业保险是稳定的、连续性的
C、社会保险解决绝大多数劳动者的生活保障;商业保险只解决一部分投保人的问题
D、社会保险建立在劳动关系基础上,只要形成了劳动关系,用人单位就必须为职工办理社会保险;商业保险自愿投保,以合同契约形式确立双方权利义务关系
答案
B
解析
社会保险是稳定的、连续性的;商业保险是一次性、短期的。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/K3ur777K
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综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
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综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
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