商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

admin2015-03-17 69

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

选项 A、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C、挪用单独管理的客户资产的
D、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E、将一般储蓄存款产品作为理财产计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

答案A,B,C

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，依法追究刑事责任：
(1)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；
(2)未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；
(3)泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；
(4)利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；
(5)挪用单独管理的客户资产的。

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

根据《巴塞尔新资本协议》的定义，当()发生时，债务人即被视为违约。

由于许多集团客户之间的关联关系比较复杂，因此在对其授信时应注意()。

()是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险，通过衍生产品市场进行对冲。

方差一协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法计算VaR值时能处理收益率分布中存在的“肥尾”现象的是()。

CAP曲线首先将客户按照违约概率从高到低进行排序，然后以客户累计百分比为横轴、()为纵轴，分别做出理想评级模型、实际评级模型、随机评级模型三条曲线。

国家通常根据当前宏观经济形势，采取(　　)等手段来调整财政收入与支出的规模与结构。

下列(　　)理财产品可以看作是债券与股权的结合。

一张10年期，年利率9%，市场价格为850元，面值1000元的债券，即期收益率是(　　)。

下列关于货币市场及货币市场工具的说法不正确的是(　　)。

客户根据风险偏好不同可以划分为不同的类型，那些投资操作比较大胆，敢于投资一些高风险、高收益的产品与投资工具的类型是()。

下列不属于法定孳息的是()

A．麻黄汤B．小青龙汤C．射干麻黄汤D．麻杏石甘汤寒邪束表，肺有郁热之喘证者，宜选用何方治疗

关于全身疾病对牙周治疗的影响，应考虑

跟纸质出版界相比，网络文章发表之前无须经过身份验证、资格审查和学术评议等程序，这样就难免造成_、_的局面。填入画横线部分最恰当的一项是：

单位工程由分包单位施工时，分包单位对所承包的工程项目应按规定的程序检查评定，总包单位应派人参加。分包工程完成后，应将工程有关资料交(　　)。

监理实施细则中的监理工作措施，根据措施实施时间不同可分为()。

在审核原始凭证时，对于内容不完整、填写有错误或手续不完备的原始凭证，应该()。

企业为维持一定经营能力所必须负担的最低成本是()。

下列软件系统结构图的宽度为【】。

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

根据《巴塞尔新资本协议》的定义，当()发生时，债务人即被视为违约。

由于许多集团客户之间的关联关系比较复杂，因此在对其授信时应注意()。

()是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险，通过衍生产品市场进行对冲。

方差一协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法计算VaR值时能处理收益率分布中存在的“肥尾”现象的是()。

CAP曲线首先将客户按照违约概率从高到低进行排序，然后以客户累计百分比为横轴、()为纵轴，分别做出理想评级模型、实际评级模型、随机评级模型三条曲线。

国家通常根据当前宏观经济形势，采取( )等手段来调整财政收入与支出的规模与结构。

下列( )理财产品可以看作是债券与股权的结合。

一张10年期，年利率9%，市场价格为850元，面值1000元的债券，即期收益率是( )。

下列关于货币市场及货币市场工具的说法不正确的是( )。

客户根据风险偏好不同可以划分为不同的类型，那些投资操作比较大胆，敢于投资一些高风险、高收益的产品与投资工具的类型是()。

下列不属于法定孳息的是()

A．麻黄汤B．小青龙汤C．射干麻黄汤D．麻杏石甘汤寒邪束表，肺有郁热之喘证者，宜选用何方治疗

关于全身疾病对牙周治疗的影响，应考虑

跟纸质出版界相比，网络文章发表之前无须经过身份验证、资格审查和学术评议等程序，这样就难免造成_________、_________的局面。填入画横线部分最恰当的一项是：

单位工程由分包单位施工时，分包单位对所承包的工程项目应按规定的程序检查评定，总包单位应派人参加。分包工程完成后，应将工程有关资料交( )。

监理实施细则中的监理工作措施，根据措施实施时间不同可分为()。

在审核原始凭证时，对于内容不完整、填写有错误或手续不完备的原始凭证，应该()。

企业为维持一定经营能力所必须负担的最低成本是()。

下列软件系统结构图的宽度为【】。

国家通常根据当前宏观经济形势，采取(　　)等手段来调整财政收入与支出的规模与结构。

下列(　　)理财产品可以看作是债券与股权的结合。

一张10年期，年利率9%，市场价格为850元，面值1000元的债券，即期收益率是(　　)。

下列关于货币市场及货币市场工具的说法不正确的是(　　)。

跟纸质出版界相比，网络文章发表之前无须经过身份验证、资格审查和学术评议等程序，这样就难免造成_、_的局面。填入画横线部分最恰当的一项是：

单位工程由分包单位施工时，分包单位对所承包的工程项目应按规定的程序检查评定，总包单位应派人参加。分包工程完成后，应将工程有关资料交(　　)。