商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

admin2015-03-17 40

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

选项 A、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C、挪用单独管理的客户资产的
D、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E、将一般储蓄存款产品作为理财产计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

答案A,B,C

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，依法追究刑事责任：
(1)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；
(2)未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；
(3)泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；
(4)利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；
(5)挪用单独管理的客户资产的。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/KtDM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

根据《巴塞尔新资本协议》的定义，当()发生时，债务人即被视为违约。

以下关于风险的说法，正确的有()。

使用高级计量法计算风险资本配置时，监管当局要求商业银行通过加总()来得出监管资本要求。

下列关于商业银行管理战略基本内容的说法，不正确的是()。

下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有(　　)。

家庭在投资前应留有的现金储备通常包括(　　)。

股指期货的交割方式是(　　)。

按照交易方式，金融衍生工具可以分为()。

大额可转让存单的发行人一般是()。

对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。()

关于供热管道安装焊接的说法，错误的有()。

大病瘥后喜唾久不了了，胸上有寒，当以丸药温之，宜

术后恶心、呕吐的处理常采用（）

为了很快达到稳态血药浓度，可采取的给药方法是()。

下列有关消费者组织的提问，哪些应该给予肯定的回答?()

中期财务报表至少包括()。

下列常用统计量中，描述数据[f1，b]位置的有()。

面向对象的模型中，最基本的概念是对象和【】。

Anincreasingproportionofourpopulation,unabletolivewithoutadvancedmedical______,willbecomeprogressivelymorerelian

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

根据《巴塞尔新资本协议》的定义，当()发生时，债务人即被视为违约。

以下关于风险的说法，正确的有()。

使用高级计量法计算风险资本配置时，监管当局要求商业银行通过加总()来得出监管资本要求。

下列关于商业银行管理战略基本内容的说法，不正确的是()。

下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有( )。

家庭在投资前应留有的现金储备通常包括( )。

股指期货的交割方式是( )。

按照交易方式，金融衍生工具可以分为()。

大额可转让存单的发行人一般是()。

对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。()

关于供热管道安装焊接的说法，错误的有()。

大病瘥后喜唾久不了了，胸上有寒，当以丸药温之，宜

术后恶心、呕吐的处理常采用（）

为了很快达到稳态血药浓度，可采取的给药方法是()。

下列有关消费者组织的提问，哪些应该给予肯定的回答?()

中期财务报表至少包括()。

下列常用统计量中，描述数据[f1，b]位置的有()。

面向对象的模型中，最基本的概念是对象和【】。

Anincreasingproportionofourpopulation,unabletolivewithoutadvancedmedical______,willbecomeprogressivelymorerelian

下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有(　　)。

家庭在投资前应留有的现金储备通常包括(　　)。

股指期货的交割方式是(　　)。