商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

admin2015-03-17 52

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

选项 A、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C、挪用单独管理的客户资产的
D、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E、将一般储蓄存款产品作为理财产计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

答案A,B,C

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，依法追究刑事责任：
(1)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；
(2)未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；
(3)泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；
(4)利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；
(5)挪用单独管理的客户资产的。

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初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

风险指标超限的时候，银行应立刻采取清晰有力的行动，以树立()的原则。

下面选项不包括在个人理财的客户关系维护中的是(　　)。

(　　)是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

我国目前建立的两家证券交易所分别位于(　　)。

如果你有一笔资金收入，若目前领取可得到10000元，而3年后领取则可以得到15000元。如果当前你将有一笔投资的机会，年复利收益率为20%，则以下说法正确的是(　　)。

一般而言，单亲家庭的风险随能力相对较低(　　)

某消费者选择商品的能力比较强，对价格变化反应敏感，选价心理较重，往往以价格高低为选购标准。此人属于(　　)。

黄金投资的方式有(　　)。

大额可转让存单的发行人一般是()。

湿热阻肺证的治法是

某建设单位在建设项目环境影响评价活动中，为征求公众意见，举行了听证会，其以下做法中符合《环境影响评价公众参与暂行办法》规定的有()。

按照现行会计制度,内资企业提取的公益金是归属()。

当企业的现金余额很大时，以下意见不正确的是()。

企业以盈余公积向投资者分配现金股利，不会引起留存收益总额的变动。()

郑老师收集矿泉水瓶、报纸、纸箱、塑料绳等材料，并改造成适合幼儿的教学材料。郑老师的行为表明其具有()。(2017年上半年真题)

managedbetweenasA.e-mailshouldbecarefully(62)__toavoidunclearandinappropriatecommunicationB.isknown(63)

A、Sheisnotinterestedinherspecialty.B、Shedoesn’tknowhowtoteachherstudents.C、Shehaslimitedknowledgeofhistory.

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

风险指标超限的时候，银行应立刻采取清晰有力的行动，以树立()的原则。

下面选项不包括在个人理财的客户关系维护中的是( )。

( )是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

我国目前建立的两家证券交易所分别位于( )。

如果你有一笔资金收入，若目前领取可得到10000元，而3年后领取则可以得到15000元。如果当前你将有一笔投资的机会，年复利收益率为20%，则以下说法正确的是( )。

一般而言，单亲家庭的风险随能力相对较低( )

某消费者选择商品的能力比较强，对价格变化反应敏感，选价心理较重，往往以价格高低为选购标准。此人属于( )。

黄金投资的方式有( )。

大额可转让存单的发行人一般是()。

湿热阻肺证的治法是

某建设单位在建设项目环境影响评价活动中，为征求公众意见，举行了听证会，其以下做法中符合《环境影响评价公众参与暂行办法》规定的有()。

按照现行会计制度,内资企业提取的公益金是归属()。

当企业的现金余额很大时，以下意见不正确的是()。

企业以盈余公积向投资者分配现金股利，不会引起留存收益总额的变动。()

郑老师收集矿泉水瓶、报纸、纸箱、塑料绳等材料，并改造成适合幼儿的教学材料。郑老师的行为表明其具有()。(2017年上半年真题)

managedbetweenasA.e-mailshouldbecarefully(62)______toavoidunclearandinappropriatecommunicationB.isknown(63)____

A、Sheisnotinterestedinherspecialty.B、Shedoesn’tknowhowtoteachherstudents.C、Shehaslimitedknowledgeofhistory.

下面选项不包括在个人理财的客户关系维护中的是(　　)。

(　　)是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

我国目前建立的两家证券交易所分别位于(　　)。

如果你有一笔资金收入，若目前领取可得到10000元，而3年后领取则可以得到15000元。如果当前你将有一笔投资的机会，年复利收益率为20%，则以下说法正确的是(　　)。

一般而言，单亲家庭的风险随能力相对较低(　　)

某消费者选择商品的能力比较强，对价格变化反应敏感，选价心理较重，往往以价格高低为选购标准。此人属于(　　)。

黄金投资的方式有(　　)。

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