商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

admin2015-03-17 78

问题商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

选项 A、违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C、挪用单独管理的客户资产的
D、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E、将一般储蓄存款产品作为理财产计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

答案A,B,C

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，依法追究刑事责任：
(1)违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；
(2)未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；
(3)泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；
(4)利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；
(5)挪用单独管理的客户资产的。

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商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

巴塞尔委员会规定成数因子的值不得低于2。()

由于许多集团客户之间的关联关系比较复杂，因此在对其授信时应注意()。

全面风险管理模式体现的先进的风险管理理念和方法包括()。

以下哪些属于库房管理的规定?()

关于商业银行操作风险的下列说法，不正确的是()。

保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度，它们是(　　)。

在基金转换中，投资者A日转换成功后，一般情况下，基金注册登记人于(　　)日，为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加。

一般情况下，"资金的蓄水池"和"国民经济的晴雨表"，分别指的是金融市场的(　　)功能。

如果企业的短期偿债能力很强，则货币资金及变现能力强的流动资产数额与流动负债的数额(　　)。

某利率区间挂钩型外汇理财产品的名义收益率为3%，协议规定的利率区间为0~3%；一年中有300天挂钩利率在0~3%之间，其他时间则高于3%，则该外汇理财产品的实际收益率为(　　)。

影响氯消毒效果的因素有哪些?

肱骨干骨折合并桡神经损伤的表现有______。

患者，女，一向小心谨慎，只要一拿到钱，就重复数个不停。买东西前，要先列清单，并反复检查，生怕会有遗漏。出门后，门与灯虽已关了，但她仍不放心，一而再、再而三反复检查。此患者为

甲诉乙侵权纠纷一案在法庭辩论即将终结前，甲忽然得知本案的书记员丙是被告乙委托的诉讼代理人的配偶，而本案证人丁是被告乙的大学挚友，现甲向法院申请丙和丁对本案回避，则关于本案的处理，下列说法中错误的是：()

为提高行政效能，要提高行政人员的素质，具体地讲要进行的工作有()。

企业的资本结构是否合理，通常需要通过分析()来衡量。

通风空调工程施工程序中，综合效能测定和调整工序的紧前工序是()。

(1)Moderntheatreaudiencesarelessabletounderstandclassicalplaysthanpreviousgenerationsbecauseofadecliningknowle

商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

巴塞尔委员会规定成数因子的值不得低于2。()

由于许多集团客户之间的关联关系比较复杂，因此在对其授信时应注意()。

全面风险管理模式体现的先进的风险管理理念和方法包括()。

以下哪些属于库房管理的规定?()

关于商业银行操作风险的下列说法，不正确的是()。

保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度，它们是( )。

在基金转换中，投资者A日转换成功后，一般情况下，基金注册登记人于( )日，为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加。

一般情况下，"资金的蓄水池"和"国民经济的晴雨表"，分别指的是金融市场的( )功能。

如果企业的短期偿债能力很强，则货币资金及变现能力强的流动资产数额与流动负债的数额( )。

某利率区间挂钩型外汇理财产品的名义收益率为3%，协议规定的利率区间为0~3%；一年中有300天挂钩利率在0~3%之间，其他时间则高于3%，则该外汇理财产品的实际收益率为( )。

影响氯消毒效果的因素有哪些?

肱骨干骨折合并桡神经损伤的表现有______。

患者，女，一向小心谨慎，只要一拿到钱，就重复数个不停。买东西前，要先列清单，并反复检查，生怕会有遗漏。出门后，门与灯虽已关了，但她仍不放心，一而再、再而三反复检查。此患者为

甲诉乙侵权纠纷一案在法庭辩论即将终结前，甲忽然得知本案的书记员丙是被告乙委托的诉讼代理人的配偶，而本案证人丁是被告乙的大学挚友，现甲向法院申请丙和丁对本案回避，则关于本案的处理，下列说法中错误的是：()

为提高行政效能，要提高行政人员的素质，具体地讲要进行的工作有()。

企业的资本结构是否合理，通常需要通过分析()来衡量。

通风空调工程施工程序中，综合效能测定和调整工序的紧前工序是()。

(1)Moderntheatreaudiencesarelessabletounderstandclassicalplaysthanpreviousgenerationsbecauseofadecliningknowle

保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度，它们是(　　)。

在基金转换中，投资者A日转换成功后，一般情况下，基金注册登记人于(　　)日，为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加。

一般情况下，"资金的蓄水池"和"国民经济的晴雨表"，分别指的是金融市场的(　　)功能。

如果企业的短期偿债能力很强，则货币资金及变现能力强的流动资产数额与流动负债的数额(　　)。

某利率区间挂钩型外汇理财产品的名义收益率为3%，协议规定的利率区间为0~3%；一年中有300天挂钩利率在0~3%之间，其他时间则高于3%，则该外汇理财产品的实际收益率为(　　)。