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  3. 所谓退休规划，即通过提供财务分析、财务规划、投资管理等一系列专业化服务，为客户实现退休无忧安排，维持自尊、自立、保持水准的退休生活。制定退休规划应该包括的步骤有( )。

所谓退休规划，即通过提供财务分析、财务规划、投资管理等一系列专业化服务，为客户实现退休无忧安排，维持自尊、自立、保持水准的退休生活。制定退休规划应该包括的步骤有( )。

admin2018-05-07  33
问题 所谓退休规划，即通过提供财务分析、财务规划、投资管理等一系列专业化服务，为客户实现退休无忧安排，维持自尊、自立、保持水准的退休生活。制定退休规划应该包括的步骤有(  )。
选项 A、确定退休目标
B、计算资金需求和退休收入
C、计算资金缺口
D、制定退休规划，确定投资工具、投资方式的选择
E、投资规划的执行和跟踪
答案A,B,C,D,E
解析 一般来说，制定退休规划包括确定退休目标、计算资金需求和退休收入、计算资金缺口、制定退休规划、退休规划的执行和跟踪五个方面。其中，确定退休目标即客户要决定退休的年龄、退休后的生活方式和水平；计算资金需求和退休收入要以当前消费水平为参照指标，综合考虑未来维持一定生活品质所需要的资金适当调整资金需求：计算资金缺口，退休后需要花费的资金和可收入的资金之间的差距就是客户应该自筹的退休资金，即退休规划的资金缺口；制定退休规划，即确定投资工具、投资方式的选择，根据资金缺口选择适当的投资工具和投资方式；退休规划的执行和跟踪即按照退休规划进行执行，并按照一定时间周期跟踪退休规划的执行情况，以适应各种因素的变化。
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