根据《反洗钱法》的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是( )。

admin2018-04-17 43

问题根据《反洗钱法》的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是( )。

选项 A、客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
B、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
C、在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示有效身份证件，进行核对并登记
D、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

答案C

解析根据《中华人民共和国反洗钱法》第16条的规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

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银行管理

初级银行业专业人员职业资格

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根据《反洗钱法》的规定，下列关于客户身份识别的表述，错误的是( )。

银行管理

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假设某银行以2年期美元存款作为1年期美元贷款的融资来源，贷款利率按照美国国库券利率每3个月重新定价一次，存款利率按照伦敦同业拆借市场利率每月重新定价一次，则该银行主要面临的两种市场风险分别是()。

假设商业银行持有资产组合A，根据投资组合理论。下列操作降低该组合风险的效果最差的是()。

同业市场负债通常是对市场流动性高度敏感的稳定融资来源，同业市场负债比例是指商业银行从同业机构交易对手获得的资金占总负债的比例。()

在实践操作中，必须清醒地认识到，贷出流动性是商业银行降低流动性风险的“最具风险”的方法。()

从商业银行流动性来源看，流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性。()

风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介，从报告的使用者来看，可以分为内部报告和外部报告，下列各项中属于外部报告的有()。

银行必须对单一法人客户进行担保分析，这个所谓的“担保”主要是为了()。

CreditRisk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从()分布。

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小张想购买一款兼具缴纳保费比较灵活而且保额可调整的寿险，下列适合小张购买的寿险品种是()。

咳血方的发病部位是

(共用备选答案)A．适当多食脂肪B．少食盐C．少食醋D．不吸烟E．不饮酒应用抗生素头孢哌酮时宜

解析法相对定向时，一个像对所求的相对定向元素共有()个。

某分项工程计划工程量3000m3，计划成本15元/m3，实际完成工程量2500m3，实际成本20元/m3，则该分项工程的施工进度偏差为()。

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以下能够触发文本框Change事件的操作是(　　)。

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