某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

admin2018-05-21 16

问题某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

选项 A、内部流程
B、系统
C、外部事件
D、人员

答案D

解析操作风险的人员因素主要是指因银行内部员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识／技能匮乏、关键人员流失、违反用工法、劳动力中断等造成损失或者不良影响而引起的风险。

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银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

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某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

跟单托收仅附发票和运输单据，光票托收则附有金融单据和发票等商业票据。()

《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括()。

对“两基一支”发放贷款的政策性银行是()。

下列关于托收业务的描述中正确的是()。

()是指银行凭借获得货运单据质押权利有追索权地对信用证项下或出口托管项下票据进行融资的行为。

银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔金额较大的汇款，以下最为适宜的汇款方式是()。

某商业银行的营业网点同时代理几家保险公司的产品，在某保险公司业务员乙承诺每月给银行员工李某好处费500元后，李某就专心卖这家保险公司的产品，李某的做法有违(　　)。

个人汽车消费贷款中，自用车、商用车、二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是()。

银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔较大金额的汇款，以下最为适宜的汇款方式为()。

A．补脾气B．补肺气C．二者均有D．二者均无人参的功效是()

下列关于尿糖的说法中正确的是

用于检查结构构件混凝土强度的试件，应在混凝土的（）随机抽取。

对于埋地设备及管道防腐蚀结构的施工质量检查项目不包括()。

长期(平均)总成本由短期(平均)总成本的()构成。

甲与乙签订销售空调100台的合同，但当甲向乙交付时，乙以空调市场疲软为由，拒绝受领，要求甲返还货款。根据合同法律制度的规定，下列表述中，正确的有()。

要明确配送中心在供应链中所处的位置，就必须要分析它所服务的客户群体。()

AtthePolishClubinGlasgow,ScotsandPolessocializeeasily.ManyofthecustomersinitsrestaurantareScottish,eagerto

C语言的逻辑表达式在特定情况下会产生“短路”现象。若有如下逻辑表达式：x++&&y++；，则以下叙述中正确的是()。

某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

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初级银行业专业人员职业资格

跟单托收仅附发票和运输单据，光票托收则附有金融单据和发票等商业票据。()

《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括()。

对“两基一支”发放贷款的政策性银行是()。

下列关于托收业务的描述中正确的是()。

()是指银行凭借获得货运单据质押权利有追索权地对信用证项下或出口托管项下票据进行融资的行为。

银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔金额较大的汇款，以下最为适宜的汇款方式是()。

某商业银行的营业网点同时代理几家保险公司的产品，在某保险公司业务员乙承诺每月给银行员工李某好处费500元后，李某就专心卖这家保险公司的产品，李某的做法有违( )。

个人汽车消费贷款中，自用车、商用车、二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是()。

银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔较大金额的汇款，以下最为适宜的汇款方式为()。

A．补脾气B．补肺气C．二者均有D．二者均无人参的功效是()

下列关于尿糖的说法中正确的是

用于检查结构构件混凝土强度的试件，应在混凝土的（）随机抽取。

对于埋地设备及管道防腐蚀结构的施工质量检查项目不包括()。

长期(平均)总成本由短期(平均)总成本的()构成。

甲与乙签订销售空调100台的合同，但当甲向乙交付时，乙以空调市场疲软为由，拒绝受领，要求甲返还货款。根据合同法律制度的规定，下列表述中，正确的有()。

要明确配送中心在供应链中所处的位置，就必须要分析它所服务的客户群体。()

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C语言的逻辑表达式在特定情况下会产生“短路”现象。若有如下逻辑表达式：x++&&y++；，则以下叙述中正确的是()。

某商业银行的营业网点同时代理几家保险公司的产品，在某保险公司业务员乙承诺每月给银行员工李某好处费500元后，李某就专心卖这家保险公司的产品，李某的做法有违(　　)。