某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

admin2018-05-21 24

问题某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

选项 A、内部流程
B、系统
C、外部事件
D、人员

答案D

解析操作风险的人员因素主要是指因银行内部员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识／技能匮乏、关键人员流失、违反用工法、劳动力中断等造成损失或者不良影响而引起的风险。

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银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

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某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

合规管理体系包含以下要素()。

商业银行的内部控制的建设要遵循以下原则包括()。

李先生在2007年2月1日存入一笔1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0.72％，扣除20％的利息税后，他能取回的全部金额为()，

以下不属于不正当竞争行为的是()。

下列符合“守法合规”要求的做法包括()。

某客户在2009年5月8日存人一笔12345．67元一年期整存整取定期存款，假设年利率3．00％，一年后存款到期时，他从银行取回的全部金额是()元。

根据《票据法》的规定，汇票的()必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。

一般保证人在(　　)情况下不得行使先诉抗辩权。

我国规定，在个人汽车贷款中所购车辆为商用车的，贷款金额不得超过所购汽车价格的()。

职业资格证书

()应用在电炉炼钢、大医院的手术室、地下矿井等。

橘皮的归经是

肾小球滤过率是指

某男，60岁，发作性四肢小关节肿痛，类风湿因子(+)，以下哪项检查对类风湿性关节炎诊断重要()

用于治疗牙周炎的非甾体抗炎药不包括

某建筑物土建工程采用单价法编制施工图预算，有关预算资料如下：根据以上资料，回答下列问题：该工程的直接工程费为()万元。

旅游团因故提前离开，导游应通知下一站接待社，以免造成()。

下列不属于公安治安行政处置权中许可权力行为一项是()。

Humandevelopmentisbasednotonlyoninbornbiologicalstates,butalsoonpatternsoftosocialknowledge.

某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是( )。

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

合规管理体系包含以下要素()。

商业银行的内部控制的建设要遵循以下原则包括()。

李先生在2007年2月1日存入一笔1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0.72％，扣除20％的利息税后，他能取回的全部金额为()，

以下不属于不正当竞争行为的是()。

下列符合“守法合规”要求的做法包括()。

某客户在2009年5月8日存人一笔12345．67元一年期整存整取定期存款，假设年利率3．00％，一年后存款到期时，他从银行取回的全部金额是()元。

根据《票据法》的规定，汇票的()必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。

一般保证人在( )情况下不得行使先诉抗辩权。

我国规定，在个人汽车贷款中所购车辆为商用车的，贷款金额不得超过所购汽车价格的()。

职业资格证书

()应用在电炉炼钢、大医院的手术室、地下矿井等。

橘皮的归经是

肾小球滤过率是指

某男，60岁，发作性四肢小关节肿痛，类风湿因子(+)，以下哪项检查对类风湿性关节炎诊断重要()

用于治疗牙周炎的非甾体抗炎药不包括

某建筑物土建工程采用单价法编制施工图预算，有关预算资料如下：根据以上资料，回答下列问题：该工程的直接工程费为()万元。

旅游团因故提前离开，导游应通知下一站接待社，以免造成()。

下列不属于公安治安行政处置权中许可权力行为一项是()。

Humandevelopmentisbasednotonlyoninbornbiologicalstates,butalsoonpatternsoftosocialknowledge.

一般保证人在(　　)情况下不得行使先诉抗辩权。