假设王先生与张女士是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：一、案例成员目前夫妻两人与张女士的父母住在一起，两位老人每月有1000元的收入。二、收支情况王先生每月税前

admin2009-11-26 76

问题假设王先生与张女士是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：
一、案例成员

目前夫妻两人与张女士的父母住在一起，两位老人每月有1000元的收入。
二、收支情况
王先生每月税前收入为7000元；张女士每月税前收入为5000元，年终平均有20000元的奖金。
三、资产情况
王先生夫妇有一套价值60万的房产，公积金贷款40万，30年还清，等额本息还款已还了8年。家里准备备用现金5000元，每月家庭生活开支为4500元。家里有5万元活期存款，王先生有提前归还部分银行房贷的打算。
四、保险状况
夫妻两人均有单位社保和补充医疗保险，两位老人也有社会医疗保险，但全家人都没有购买商业保险。
五、假设条件
假设公积金贷款利率按4.41%计算。
接第16题，若改用价外法计算，则他可以获得(　　)申购份额。

选项 A、8203.83
B、8208.33
C、8210.18
D、8210.81

答案C

解析用价外法计算：申购份额=申购金额/(1+申购费率)/基金单位净值=10000/(1 +1.5%)/1.2=8210.18(份)。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/OHur777K

本试题收录于：综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

金融租赁货物应复运出境，经营租赁货物一般不复运出境，这是金融租赁与经营租赁的主要区别。()

下列不是我国ATA单据册的担保协会和出证协会的是______。

下列哪些情况无需设立加工贸易银行保证金台帐：

在国际货物运输中，对需要进行拼箱处理的货物，一般需由承运人在何处负责将不同发货人的货物拼装在一个集装箱内：

如果一个出口合同是以FOB或CFR条件进口，为预防在装运时货物掉入海里而使出口商蒙受损失，出口商可以采取对货物投保措施加以补救，也就是对装船以前的货物进行投保。请问这种情况将投保哪种险别最为合适?()

世贸组织不是具有法人地位的国际经济组织。()

汕头某企业拟销往西亚一批不锈钢餐刀和其他不锈钢制品，计划经陆路从香港装船出运。该批货物采用出口直接转运的方式，已向汕头海关办理了相关手续，在深圳口岸申报出境时，报关员应该向深圳海关出具下列哪些单证?()

某公司从美国接收一批免费提供物资，因交接信息不清只能确定有打印机2台，笔、记录本等若干，其他物资无法确认品名及数量。该公司应：

专注于产品的经营，允分合理地利用专有资产，提高专业经营的效率水平，有利于“多面手”式人才的成长是部门形式中的()

患者，男，72岁。慢性Ⅱ型呼吸衰竭，近来呼吸困难明显，伴头痛，昼睡夜醒，伴神智恍惚、肌肉抽搐等，应考虑并发

有关法的特征的说法中。下列哪一项是错误的?()

根据诉求策略不同，广告文案可以分为理性诉求广告文案、感性诉求广告文案、情理结合诉求广告文案、()、生活情报诉求广告文案等。

实用主义教育学是在批判()的基础上提出来的。

假设正常人情绪稳定性近似服从正态分布，某研究者拟根据3000正常人的情绪稳定性数据制定95％正常值范围，但计算时用了求99％置信区间的公式，产生的结果是()。(2018年)

在智能大楼内，先进的通信自动化系统不仅能传输语音、数据、而且还可以传输______信息。

红外局域网的数据传输有3种基本的技术：定向管束传输、全方位传输与()。