刘先生2008年28岁，是某酒店礼品销售经理，薪资收入主要来自销售提成，每月收入不固定。刘太太今年24岁，任教于某中学，每月税后收入3000元。家庭每月生活费支出5000元，其中有1000元是刘太太服装开销，这是她最大的爱好。目前家庭资产情况如下：存款2万

admin2011-04-26 39

问题刘先生2008年28岁，是某酒店礼品销售经理，薪资收入主要来自销售提成，每月收入不固定。刘太太今年24岁，任教于某中学，每月税后收入3000元。家庭每月生活费支出5000元，其中有1000元是刘太太服装开销，这是她最大的爱好。目前家庭资产情况如下：存款2万元，两人于2007年9月买入股票15万元，股票型基金5万元，由于股市大跌，现值分别为5万元和2万元。两人现在住的是刘太太单位的福利房，刘先生想如果证券市场好转，在两年后卖出证券就可以作为首付款换一个大一些的房子，小孩和养老等其他问题等以后再说，可是

选项 A、刘先生对于金融理财的认识处于理性认知阶段
B、刘先生向在一家理财工作室的朋友王昊咨询，王昊无法准确判断证券市场未来两年的走势，因此建议刘太太大幅削减置办服装的费用，以增加每月储蓄，为筹集首付款而准备
C、该家庭的金融资产风险较高
D、该家庭客观风险承受能力较高

答案C

解析理性认知阶段是指客户开始整合理财方案到日常生活之中，明确目前的消费与储蓄如何影响中长期理财计划，客户对达成理财目标的信心提高。而刘先生目前只考虑了证券市场的投资，并且简单地认为市场好转自己的目标就能实现，其对金融理财的认知属于初级阶段，A不正确。面对客户的理财目标(筹集购房首付款)无法达到时，金融理财师的责任不在扭转客户的价值观，因为价值观是因人而异的，没有对错标准。理财师此时可建议适当推迟购房时期，或提升个人技能以增加收入，B不正确。目前该家庭资产除了2万元存款外，均为股票和股票型基金，比例非常高，风险偏高，C正确。虽然该家庭主观能够承受本金的巨大损失，但是客观上，刘先生作为家庭主要收入来源，收入主要是销售提成，并不稳定，工作变动频繁，以刘太太一人的工资尚无法支付家庭生活费。因此，客观风险承受能力并不高，D不正确。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/OpMr777K

本试题收录于：金融理财基础(一)题库金融理财师(AFP)分类

金融理财基础(一)

金融理财师(AFP)

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

金融理财基础(一)

金融理财师(AFP)

下列各项中属于风险控制的有(　　)。Ⅰ．风险回避Ⅱ．损失控制Ⅲ．风险单位隔离Ⅳ．风险自留

下列关于新产品开发的论述不正确的是(　　)。

新产品开发的程序是(　　)。

人寿保险公司的营销手段中最主要的促销手段是(　　)。

保险营销活动由分析市场机会、(　　)和制定营销策略三个阶段组成。

某人购买了一张意外伤害险的保险单，保险金额为20万元，被保险人在保险期限内遭受一次意外伤害造成身体4个部位残废，每个部位的残废百分率分别是40%、50%、60%、30%，保险人累计给付的保险金为(　　)万元。

假设某保单的现金价值为6000元，增额缴清保险的现金价值为500元，保单贷款余额为680元，则净现金价值为(　　)元。

设一张债券的面额为100元，年利率为10%，期限为5年，利息在期满时一次支付。按照单利债券的计息办法来计算其到期时的利息为元，按复利债券计算其到期时的利息为元。(　　)

右侧标志表示前方路段允许超车。

盆腔位阑尾炎导致的临床症状是

下列各项中不属于甲减的临床表现的是

某零件生产纲领为Q，若工艺成本中单位产品可变费用用D表示，全年不变费用用月表示，则此零件的单件工艺成本可用公式()计算。

遗嘱继承是指于继承开始后，继承人按照被继承人生前所立的合法有效的遗嘱进行继承的一种继承制度。关于遗嘱的特征，下列说法错误的是()。

企业从供应商处长期采购某零件，供应商的生产过程稳定，供货质量一直满足要求，在这种情况下对供应商的控制和产品的验收方面的工作有以下方面。使用的抽样检验方案应是()。

将考生文件夹下EDIT＼POPE文件夹中的文件CENT．PAS设置为隐藏属性。

A.abuseB.awardC.badlyD.complimentsE.correlationF.expressiveG.generouslyH.institutionalizedI

A、InWashington.B、InLondon.C、InNewYork.D、InYorkshire.B

金融理财基础(一)

金融理财师(AFP)

下列各项中属于风险控制的有( )。Ⅰ．风险回避Ⅱ．损失控制Ⅲ．风险单位隔离Ⅳ．风险自留

下列关于新产品开发的论述不正确的是( )。

新产品开发的程序是( )。

人寿保险公司的营销手段中最主要的促销手段是( )。

保险营销活动由分析市场机会、( )和制定营销策略三个阶段组成。

某人购买了一张意外伤害险的保险单，保险金额为20万元，被保险人在保险期限内遭受一次意外伤害造成身体4个部位残废，每个部位的残废百分率分别是40%、50%、60%、30%，保险人累计给付的保险金为( )万元。

假设某保单的现金价值为6000元，增额缴清保险的现金价值为500元，保单贷款余额为680元，则净现金价值为( )元。

设一张债券的面额为100元，年利率为10%，期限为5年，利息在期满时一次支付。按照单利债券的计息办法来计算其到期时的利息为______元，按复利债券计算其到期时的利息为______元。( )

右侧标志表示前方路段允许超车。

盆腔位阑尾炎导致的临床症状是

下列各项中不属于甲减的临床表现的是

某零件生产纲领为Q，若工艺成本中单位产品可变费用用D表示，全年不变费用用月表示，则此零件的单件工艺成本可用公式()计算。

遗嘱继承是指于继承开始后，继承人按照被继承人生前所立的合法有效的遗嘱进行继承的一种继承制度。关于遗嘱的特征，下列说法错误的是()。

企业从供应商处长期采购某零件，供应商的生产过程稳定，供货质量一直满足要求，在这种情况下对供应商的控制和产品的验收方面的工作有以下方面。使用的抽样检验方案应是()。

将考生文件夹下EDIT＼POPE文件夹中的文件CENT．PAS设置为隐藏属性。

A.abuseB.awardC.badlyD.complimentsE.correlationF.expressiveG.generouslyH.institutionalizedI

A、InWashington.B、InLondon.C、InNewYork.D、InYorkshire.B

下列各项中属于风险控制的有(　　)。Ⅰ．风险回避Ⅱ．损失控制Ⅲ．风险单位隔离Ⅳ．风险自留

下列关于新产品开发的论述不正确的是(　　)。

新产品开发的程序是(　　)。

人寿保险公司的营销手段中最主要的促销手段是(　　)。

保险营销活动由分析市场机会、(　　)和制定营销策略三个阶段组成。

某人购买了一张意外伤害险的保险单，保险金额为20万元，被保险人在保险期限内遭受一次意外伤害造成身体4个部位残废，每个部位的残废百分率分别是40%、50%、60%、30%，保险人累计给付的保险金为(　　)万元。

假设某保单的现金价值为6000元，增额缴清保险的现金价值为500元，保单贷款余额为680元，则净现金价值为(　　)元。

设一张债券的面额为100元，年利率为10%，期限为5年，利息在期满时一次支付。按照单利债券的计息办法来计算其到期时的利息为元，按复利债券计算其到期时的利息为元。(　　)