刘先生2008年28岁，是某酒店礼品销售经理，薪资收入主要来自销售提成，每月收入不固定。刘太太今年24岁，任教于某中学，每月税后收入3000元。家庭每月生活费支出5000元，其中有1000元是刘太太服装开销，这是她最大的爱好。目前家庭资产情况如下：存款2万

admin2011-04-26 18

问题刘先生2008年28岁，是某酒店礼品销售经理，薪资收入主要来自销售提成，每月收入不固定。刘太太今年24岁，任教于某中学，每月税后收入3000元。家庭每月生活费支出5000元，其中有1000元是刘太太服装开销，这是她最大的爱好。目前家庭资产情况如下：存款2万元，两人于2007年9月买入股票15万元，股票型基金5万元，由于股市大跌，现值分别为5万元和2万元。两人现在住的是刘太太单位的福利房，刘先生想如果证券市场好转，在两年后卖出证券就可以作为首付款换一个大一些的房子，小孩和养老等其他问题等以后再说，可是

选项 A、刘先生对于金融理财的认识处于理性认知阶段
B、刘先生向在一家理财工作室的朋友王昊咨询，王昊无法准确判断证券市场未来两年的走势，因此建议刘太太大幅削减置办服装的费用，以增加每月储蓄，为筹集首付款而准备
C、该家庭的金融资产风险较高
D、该家庭客观风险承受能力较高

答案C

解析理性认知阶段是指客户开始整合理财方案到日常生活之中，明确目前的消费与储蓄如何影响中长期理财计划，客户对达成理财目标的信心提高。而刘先生目前只考虑了证券市场的投资，并且简单地认为市场好转自己的目标就能实现，其对金融理财的认知属于初级阶段，A不正确。面对客户的理财目标(筹集购房首付款)无法达到时，金融理财师的责任不在扭转客户的价值观，因为价值观是因人而异的，没有对错标准。理财师此时可建议适当推迟购房时期，或提升个人技能以增加收入，B不正确。目前该家庭资产除了2万元存款外，均为股票和股票型基金，比例非常高，风险偏高，C正确。虽然该家庭主观能够承受本金的巨大损失，但是客观上，刘先生作为家庭主要收入来源，收入主要是销售提成，并不稳定，工作变动频繁，以刘太太一人的工资尚无法支付家庭生活费。因此，客观风险承受能力并不高，D不正确。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/OpMr777K

本试题收录于：金融理财基础(一)题库金融理财师(AFP)分类

金融理财基础(一)

金融理财师(AFP)

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

金融理财基础(一)

金融理财师(AFP)

关于风险管理的主体，下列说法正确的是(　　)。

下列关于风险管理的说法最恰当的是(　　)。

关于现金需求，下列论述不正确的是(　　)。

上题中陈先生派职员小刘乘飞机前往异地处理事务，小刘登机前购买一份航空意外险，则小刘的行为属于(　　)。

陈先生是某公司的副总，由于担心乘坐飞机带来的风险，从来不乘坐飞机，如果有异地出差情况时，他要么派其他人前往处理，要么自己乘火车前去办理。陈先生这一做法属于(　　)。

保险的派生职能包括(　　)。Ⅰ．补偿损失职能Ⅱ．风险监督职能Ⅲ．分散风险职能Ⅳ．基金积累职能Ⅴ．社会管理职能Ⅵ．改善信用职能

当两个被保险人中有一个死亡时，保险公司即向仍生存的被保险人给付死亡保险金的是(　　)。

丁某将其一价值为50万元的房产作抵押，向某银行贷款45万元。银行准备将该抵押房产投保火灾保险，那么，该银行对该抵押房产的保险利益额度为(　　)万元。

图样中的几何公差标注是用________表示的。

A.3g B.30g C.125g D.200g E.400g外科创伤病人如每天丢失20g氮，相当于丢失组织蛋白()。

尿中常见大量红细胞管型的疾病是

A、石膏B、知母C、芦根D、天花粉E、夏枯草治疗胃热呕逆，宜选用

党中央指出，“十一五”期间，全党工作的重中之重仍然是()。

关于排、降水施工方法表述正确的是()。

下列各项中，属于会计行政法规的是()。

体育课上，小刚和小明因为好奇将李老师拿来的扩音器弄坏了，李老师看到后并没有直接批评他们而是给他们讲解了扩音器的原理，满足了他们的好奇心以后才进行处理。这反映了教师劳动的()特点。

Beingadirectrelativeofthedeceased,herclaimtotheestatewas______.

Moreparentsarenowchoosingtohomeschoolinsteadofsendingtheirchildrentopublicorprivateschools.Butwhatishomescho

金融理财基础(一)

金融理财师(AFP)

关于风险管理的主体，下列说法正确的是( )。

下列关于风险管理的说法最恰当的是( )。

关于现金需求，下列论述不正确的是( )。

上题中陈先生派职员小刘乘飞机前往异地处理事务，小刘登机前购买一份航空意外险，则小刘的行为属于( )。

陈先生是某公司的副总，由于担心乘坐飞机带来的风险，从来不乘坐飞机，如果有异地出差情况时，他要么派其他人前往处理，要么自己乘火车前去办理。陈先生这一做法属于( )。

保险的派生职能包括( )。Ⅰ．补偿损失职能Ⅱ．风险监督职能Ⅲ．分散风险职能Ⅳ．基金积累职能Ⅴ．社会管理职能Ⅵ．改善信用职能

当两个被保险人中有一个死亡时，保险公司即向仍生存的被保险人给付死亡保险金的是( )。

丁某将其一价值为50万元的房产作抵押，向某银行贷款45万元。银行准备将该抵押房产投保火灾保险，那么，该银行对该抵押房产的保险利益额度为( )万元。

图样中的几何公差标注是用________表示的。

A.3g B.30g C.125g D.200g E.400g外科创伤病人如每天丢失20g氮，相当于丢失组织蛋白()。

尿中常见大量红细胞管型的疾病是

A、石膏B、知母C、芦根D、天花粉E、夏枯草治疗胃热呕逆，宜选用

党中央指出，“十一五”期间，全党工作的重中之重仍然是()。

关于排、降水施工方法表述正确的是()。

下列各项中，属于会计行政法规的是()。

体育课上，小刚和小明因为好奇将李老师拿来的扩音器弄坏了，李老师看到后并没有直接批评他们而是给他们讲解了扩音器的原理，满足了他们的好奇心以后才进行处理。这反映了教师劳动的()特点。

Beingadirectrelativeofthedeceased,herclaimtotheestatewas______.

Moreparentsarenowchoosingtohomeschoolinsteadofsendingtheirchildrentopublicorprivateschools.Butwhatishomescho

关于风险管理的主体，下列说法正确的是(　　)。

下列关于风险管理的说法最恰当的是(　　)。

关于现金需求，下列论述不正确的是(　　)。

上题中陈先生派职员小刘乘飞机前往异地处理事务，小刘登机前购买一份航空意外险，则小刘的行为属于(　　)。

陈先生是某公司的副总，由于担心乘坐飞机带来的风险，从来不乘坐飞机，如果有异地出差情况时，他要么派其他人前往处理，要么自己乘火车前去办理。陈先生这一做法属于(　　)。

保险的派生职能包括(　　)。Ⅰ．补偿损失职能Ⅱ．风险监督职能Ⅲ．分散风险职能Ⅳ．基金积累职能Ⅴ．社会管理职能Ⅵ．改善信用职能

当两个被保险人中有一个死亡时，保险公司即向仍生存的被保险人给付死亡保险金的是(　　)。

丁某将其一价值为50万元的房产作抵押，向某银行贷款45万元。银行准备将该抵押房产投保火灾保险，那么，该银行对该抵押房产的保险利益额度为(　　)万元。