首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.家庭年收入66.12万元,其中苗先生纯收入63万元,苗太太收入0.72万元,房租
假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.家庭年收入66.12万元,其中苗先生纯收入63万元,苗太太收入0.72万元,房租
admin
2009-11-26
13
问题
假设苗先生与苗太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
二、收支情况
1.家庭年收入66.12万元,其中苗先生纯收入63万元,苗太太收入0.72万元,房租收入2.4万元;
2.家庭年支出23万元,其中基本生活支出3万元,妻子费用支出7.2万元,自己费用支出6万元,人情往来支出3万元,旅游支出2万元,孩子费用支出1.8万元。
三、资产情况
1.金融资产:270万元。其中股票50万元,各种债券基金160万元,银行存款60万元 (定期存款20万元,活期存款40多万元)。
2.房产:共有三处。(1)百步厅小区一套,价值320万元。买入时价值220万元,初始贷款50%,贷款期限20年,等额本息按月摊还,现已还贷7年。(2)小户型住房一套,市值50万元,无贷款,现出租,月税后租金收入1200元。(3)原单位分房一套,市值25万元,无贷款,现出租,月税后租金收入800元。
3.其他资产:苗太太的首饰6万元,苗先生收藏品(包括唐宋古董、名家字画、古代玉器、纪念邮票)市值60万元。
四、保险状况
夫妻双方都有社保、医保。
五、理财目标
1.希望5年后换房,目标为400平方米的别墅,现在市场价值800万元;
2.希望让女儿6年后出国留学,每年花费20万元,共计4年;
3.希望在10年后退休,退休后夫妻每年开支为现值10万元,余寿30年。
六、假设条件
学费成长率和通货膨胀率均为0,房屋贷款利率7.8%,房价年增长率5%,现有金融资产的年收益率为4%,市场指数投资年回报率为9%。
假设苗先生若通过定投市场指数基金组合来为女儿准备教育金,则每月需投资的金额为 ( )万元。
选项
A、0.742
B、0.7434
C、0.7819
D、0.785
答案
B
解析
70.63FV,9gi,6gn,0PV,PMT=-0.7434,所以每月需投资0.7434万元。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/Pkur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
在异地报关备案程序中,海关在《自理报关注册登记证明书》副本“备案情况”内批注海关审核批准后,退还申请企业。()
如果一个出口合同是以FOB或CFR条件进口,为预防在装运时货物掉入海里而使出口商蒙受损失,出口商可以采取对货物投保措施加以补救,也就是对装船以前的货物进行投保。请问这种情况将投保哪种险别最为合适?()
海关行政裁定不适用于()情况。
原产地规则是确定一种产品的国家产地所必须的标准。其重要意义在于许多情况下关税与限制的实施将取决于进口原产地。
报关企业可以根据公司业务的需要在同一口岸使用多枚报关专用章,报关专用章可以在全国各口岸使用。()
船方如需要卸地处理扫舱地脚和废旧物料,应自物料起卸之日起6个月内复运出境。()
下列货物中需要海关后续管理的有:
随机试题
在下列各项错账中,应采用红字更正法进行更正错账的有()。
下列句子中,含有使动用法的是()
A.transudateB.exudateC.hydrothoraxD.hydroperitoniumE.Hydropericardium腹腔积液的英文
女性,30岁,乏力、食欲减退、咳嗽1个月,低热、盗汗1周,胸片示右肺上叶尖段片状模糊阴影伴空洞形成。体检未发现阳性体征。以下最不应被遗忘的检查是
生长素一天中的分泌高峰期在
A、可出现面部潮红、心慌、头痛B、可出现室性心动过速C、可诱发哮喘D、可致耳聋E、可致思睡、头晕、口干老年人应用胺碘酮
国家建设部对投标人资格预审的规定,正确的表述是( )。
我国公司债券与企业债券的区别是()。
我国教育管理的历史很长,很早就建立起了较为完备的行政管理体制。
设四阶矩阵B满足,求矩阵B.
最新回复
(
0
)