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尽管商业银行在实际没立的各种理财计划中,对客户没有没立特别的限制性条款,但商业银行在向客户销售理财产品前必须做到( )。
尽管商业银行在实际没立的各种理财计划中,对客户没有没立特别的限制性条款,但商业银行在向客户销售理财产品前必须做到( )。
admin
2012-03-31
59
问题
尽管商业银行在实际没立的各种理财计划中,对客户没有没立特别的限制性条款,但商业银行在向客户销售理财产品前必须做到( )。
选项
A、按照“客户至上”原则,充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况,建立客户资料档案
B、应建立客户评估机制,针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书,在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估
C、对于与股票相关或结构较为复杂的理财产品,尤其应当注意选择科学、合理的评估方法,防止错误销售
D、若客户抽不出太多时间做评估时,可以通过网络或电话等手段对客户的产品适合度进行评估
E、对客户的产品适合度进行评估后,由客户对评估结果签字确认
答案
B,C,E
解析
A项应按照“了解你的客户”原则,充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况,建立客户资料档案;D项不得通过网络或电话等手段进行评估。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/U2JM777K
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个人理财
初级银行业专业人员职业资格
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