首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
随着家庭成员年年龄的增大,叶先生急需为自己的家庭作一个理财计划,假如你接到了这个客户的要求,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、家庭成员状况 四、保险情况 叶先生和叶太太拥有社保,儿子叶明保额为2万元的寿险。 五、理财目标 1.为儿
随着家庭成员年年龄的增大,叶先生急需为自己的家庭作一个理财计划,假如你接到了这个客户的要求,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、家庭成员状况 四、保险情况 叶先生和叶太太拥有社保,儿子叶明保额为2万元的寿险。 五、理财目标 1.为儿
admin
2009-11-26
51
问题
随着家庭成员年年龄的增大,叶先生急需为自己的家庭作一个理财计划,假如你接到了这个客户的要求,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、家庭成员状况
四、保险情况
叶先生和叶太太拥有社保,儿子叶明保额为2万元的寿险。
五、理财目标
1.为儿子提供未来一年国外留学的教育开支;
2.实现家庭投资需求,保持家庭资产保值增值;确保家人获得一定的生命保障和医疗保障;退休前将房屋贷款全部还清;
3.退休后,每月支出现值为1500元。夫妇俩届时每年旅游支出现值为6000元。退休余命30年。
六、假设条件
1.通货膨胀率为3%,收入增长率为5%,住房公积金平均报酬率2%,养老公积金平均报酬率5%,银行活期利率0.72%,定期存款利率2.25%,货币利率2%,公积金贷款利率为4%,商业银行贷款利率为5%,复利计值。
2.假设2015年7月叶先生60岁退休,太太55岁退休,60岁退休计发月数139,55岁退休计发月数170。2007年上海月平均工资为2033元,年工资增长率为3%,个人所得税法规关于工资和薪金所得的月税前扣除数为2000元。
3.住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%,8%,2%, 1%,“四金”允许税前扣除。
假设叶先生是2003年12月份购买的房子,购买时房子总价30万元,住房公积金余额全部支用,另申请七成贷款,其中公积金贷款10万元,商业银行贷款11万元,则2008年7月在公积金贷款余额为( )万元。
选项
A、7.4
B、7.6
C、7.7
D、7.9
答案
B
解析
公积金贷款每月还款额:PMT(4%/12,180,100000)=-739.69,公积金贷款余额:PV(4%/12,126,-739.69)=76001.63(元),约7.6万元。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/UPur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
报关企业的跨关区分支机构设立条件中要求分支机构拥有专门的负责人和报关员。因此,如果该分支机构设在某口岸,分支机构的报关员就只能在该口岸报关,既不能在该分支机构所属关区的其他口岸报关,也不能在报关企业的总部所属关区任何一个口岸报关。
我方某公司以FOB贸易术语进口时,在国内投保了一切险,保险公司的保险责任起讫应为“仓至仓”。()
因海关关员的责任造成被查验货物损坏的,进出口货物的收发货人或其代理人可以要求海关赔偿。但下列情况海关将不予赔偿:()。
进口特定产品成套散件或零部件每套的价格总额,如果达到同型号产品整机价格的()及以上的,视同整机进口,按照整机进口的要求办理进口手续。
海关人员审核电子数据报关单时,要求报关员向海关提交货物样品,海关告知后报关员拒不提供,导致海关退回报关单的,海关对该报关员一次记分的分值为()。
厦门美视光学工业有限公司于2007年4月出口一批太阳眼镜,货物经香港运至最终目的地后,检验发现部分货物不符合质量要求。经协商,美视公司同意退换该部分货物,由香港原收货方安排退回。“原产国(地区)栏()。
随机试题
内囊
患者,女,62岁。反复腰背痛2年,加重15天入院。患者48岁停经,几天前行双能X线骨密度检查:骨密度较正常年轻人平均值降低的标准差为2.70s。该患者骨质疏松症的分型属于
A.峻下热结B.轻下热结C.缓下热结D.攻逐水饮E.润肠通便调胃承气汤的作用是
费用和效益的识别应坚持增量分析、考虑关联效果、以本国居民作为分析对象和()的原则。
进口的计量器具,必须经()以上计量行政部门检定合格后销售使用。
工程网络计划资源优化的目的之一是为了寻求()。
债权人可以在保证期间内提出除( )之外的要求,维护自身的利益。
下列可以带入火车的是()。
如果互联的局域网高层分别采用TCP/IP协议与SPX/IPX协议,那么我们可以选择的互联设备应该是______。
A、Theenvironmentalproblem.B、Thehealthproblem.C、Theeducationalproblem.D、Theinternationalproblem.A综合理解题。在对话中,女士说:“小知道
最新回复
(
0
)