首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
随着家庭成员年年龄的增大,叶先生急需为自己的家庭作一个理财计划,假如你接到了这个客户的要求,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、家庭成员状况 四、保险情况 叶先生和叶太太拥有社保,儿子叶明保额为2万元的寿险。 五、理财目标 1.为儿
随着家庭成员年年龄的增大,叶先生急需为自己的家庭作一个理财计划,假如你接到了这个客户的要求,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、家庭成员状况 四、保险情况 叶先生和叶太太拥有社保,儿子叶明保额为2万元的寿险。 五、理财目标 1.为儿
admin
2009-11-26
48
问题
随着家庭成员年年龄的增大,叶先生急需为自己的家庭作一个理财计划,假如你接到了这个客户的要求,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、家庭成员状况
四、保险情况
叶先生和叶太太拥有社保,儿子叶明保额为2万元的寿险。
五、理财目标
1.为儿子提供未来一年国外留学的教育开支;
2.实现家庭投资需求,保持家庭资产保值增值;确保家人获得一定的生命保障和医疗保障;退休前将房屋贷款全部还清;
3.退休后,每月支出现值为1500元。夫妇俩届时每年旅游支出现值为6000元。退休余命30年。
六、假设条件
1.通货膨胀率为3%,收入增长率为5%,住房公积金平均报酬率2%,养老公积金平均报酬率5%,银行活期利率0.72%,定期存款利率2.25%,货币利率2%,公积金贷款利率为4%,商业银行贷款利率为5%,复利计值。
2.假设2015年7月叶先生60岁退休,太太55岁退休,60岁退休计发月数139,55岁退休计发月数170。2007年上海月平均工资为2033元,年工资增长率为3%,个人所得税法规关于工资和薪金所得的月税前扣除数为2000元。
3.住房公积金、养老金、医疗保险金和失业保险金分别为税前收入的7%,8%,2%, 1%,“四金”允许税前扣除。
假设叶先生是2003年12月份购买的房子,购买时房子总价30万元,住房公积金余额全部支用,另申请七成贷款,其中公积金贷款10万元,商业银行贷款11万元,则2008年7月在公积金贷款余额为( )万元。
选项
A、7.4
B、7.6
C、7.7
D、7.9
答案
B
解析
公积金贷款每月还款额:PMT(4%/12,180,100000)=-739.69,公积金贷款余额:PV(4%/12,126,-739.69)=76001.63(元),约7.6万元。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/UPur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
北京某机械进出口公司从意大利某公司进口仪器两台,该仪器属于法检商品,实施自动许可管理和“一批一证制”管理。经海关批准,收货人申报前查看货物时发现货物与实际不符,并与该意大利某公司交涉。该意大利公司同意赔偿并重新发运一台与合同规定相同规格的仪器,要求收货人将
我方某公司以FOB贸易术语进口时,在国内投保了一切险,保险公司的保险责任起讫应为“仓至仓”。()
某外贸公司代某手表厂进口瑞士产数控铣床一台,FOBAntwerpSFr223343,运费RMB42240,保险费率0.3%,填发海关代征税缴款书之日瑞士法郎对人民币外汇市场买卖中间价为•SFrl00=RMB387.055,关税税率为15%,则下
因海关关员的责任造成被查验货物损坏的,进出口货物的收发货人或其代理人可以要求海关赔偿。但下列情况海关将不予赔偿:()。
我国保险公司把国际海洋运输货物的保险险别分为平安险、水渍险和一切险三种基本险别。以下各项中,()属于平安险的保险范围。
法国某外商到我国一家玩具制造公司参观,当时对该公司的部分产品很感兴趣,于是立即签订购买合同,批量购买他所见的那部分产品,决定按实物样品作为合同中交收货物的品质要求。这种表示品质的方式是()。
进口特定产品成套散件或零部件每套的价格总额,如果达到同型号产品整机价格的()及以上的,视同整机进口,按照整机进口的要求办理进口手续。
厦门美视光学工业有限公司于2007年4月出口一批太阳眼镜,货物经香港运至最终目的地后,检验发现部分货物不符合质量要求。经协商,美视公司同意退换该部分货物,由香港原收货方安排退回。“原产国(地区)栏()。
厦门美视光学工业有限公司于2007年4月出口一批太阳眼镜,货物经香港运至最终目的地后,检验发现部分货物不符合质量要求。经协商,美视公司同意退换该部分货物,由香港原收货方安排退回。“随附单据”栏()。
随机试题
请其矢,盛以锦囊,负而前驱,及凯旋而纳之。
女,24岁,产后4周,左乳肿大伴疼痛3天。查体:T38.8℃,左乳明显增大,近乳头处皮肤红肿,触痛明显。WBC13.9×109/L,该患者最可能的诊断是
既用于疝气疼痛,又可用于痛经的药物有()
A.肾细胞癌B.肾盂癌C.肾血管平滑肌脂肪瘤D.多囊肾E.单纯性肾囊肿老年患者最常见的肾脏异常是
初产妇,30岁,平时月经规则,因停经43天阴道流血3天就诊。妇科检查:阴道少量血液,宫颈口关闭,子宫孕40天大小,妊娠试验阳性。对该患者的处理应首选
A.10~15kgB.20kgC.25~30kgD.30~50kgE.40~50kg
周某于2003年7月某晚将一名女青年骗到家中,将其强奸后杀害。周某的父母亲发现这一情况后,马上动员周某去公安局自首,周某不肯去。于是周父在家看好周某,周母去公安局报告。到了公安局,周母恰遇在公安局任副局长的亲戚田某,周母即把情况向田某说明。田某说:“杀人要
在核准机关及权限方面,《核准办法》补充规定,在境外投资勘探开发原油、矿山等资源开发类项目中方投资额在2亿美元及以上的,非资源开发类项目中方投资用汇额在5000万美元及以上的,由()审核后报国务院核准。
某高级酒店,层高18m,设有室内外消防给水系统。晚上7点~9点用水高峰时,市政管网满足不了室内消火栓给水系统所需水压。则该酒店应采用()给水形式。
OneafternoonIwassittingatmyfavoritetableinarestaurant,waitingforthefoodIhadordered.SuddenlyI【C1】______thata
最新回复
(
0
)