某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。

admin2021-08-18 67

问题某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。

选项 A、因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法
B、建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇
C、建议客户若不急用，明年年初再来结汇
D、建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

答案A

解析监管规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。题干中的情况没有明显迹象表明客户是为逃避法定义务、掩盖非法或违规事实．因此不应因为担心违反“监管规避”的规定而不告诉客户合法可行的处理方法。

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银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

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某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

通常情况下，商业银行需要保有的最低资本量足()。

下列关于信用风险的说法，正确的是()。

在存续期内不偿还本金的融资工具是()。

单位保证金存款按照保证金担保的对象不同，有不同的分类。下列不属于保证金存款的是()。

某商业银行工作人员违反银行规定私自操作给银行造成重大经济损失，该风险属于()。

银行风险管理是一项复杂的系统工程，必须建立在稳健扎实的基础之上。以下不属于风险管理基础的是()。

企业A与企业B签订合同，为其提供某项工程的建设施工。企业B若担心企业A不能如期完工而给自己经营造成损失，可以要求企业A向银行申请()。

根据《票据法》规定，汇票的()必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。(2012年上半年)

下列关于商业银行依法协助冻结单位存款的说法，正确的是()。

甲公司向乙银行交付N万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为()。

1949年，毛泽东在()一文中，对新民主主义革命的基本经验作了集中概括。

急性心肌梗死与心绞痛的疼痛主要区别是（　　）。

女，28岁，产后20天出现畏寒、发热、右侧乳房疼痛。查体：右侧乳房皮肤红肿明显，可扪及一压痛性硬块，同侧腋窝淋巴结肿大。此时错误的处理是

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在实施培训教学活动时，不可忽视的关键步骤包括()。

【2013云南昭通】复述策略有哪些?

中朝两国的界河是()。

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