某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。

admin2021-08-18 51

问题某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。

选项 A、因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法
B、建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇
C、建议客户若不急用，明年年初再来结汇
D、建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

答案A

解析监管规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。题干中的情况没有明显迹象表明客户是为逃避法定义务、掩盖非法或违规事实．因此不应因为担心违反“监管规避”的规定而不告诉客户合法可行的处理方法。

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银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

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某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。

银行业法律法规与综合能力

初级银行业专业人员职业资格

已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享()。(2011年)

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，下列属于大额交易的是()。

外汇管理是指一国政府授权国家货币金融管理当局或者其他国家机关所实行的外汇管理措施，下列不属于外汇管理内容的是()。

银行风险管理是一项复杂的系统工程，必须建立在稳健扎实的基础之上。以下不属于风险管理基础的是()。

民事权利主体不包括()。

下列关于个人存款业务的说法，不正确的是()。

银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔较大金额的汇款，最适宜的汇款方式为()。

票据贴现是指商业汇票的合法持票人，在商业汇票到期以前为获取票款，由持票人或第三人向金融机构贴付一定的利息后，以()方式所作的票据转让。

实现抵押权的主要方式为()。

甲公司向乙银行交付35万元，申请签发银行汇票向丙公司付款。这份汇票的当事人为()。

男性，18岁，与他人相撞致上前牙外伤。检查发现右上中切牙位置低于咬合面，牙冠缩短，松动Ⅰ°，龈有少许撕裂，牙外伤的诊断是()

在中外合资经营企业的注册资本中，外国经营者的投资比例一般不低于(　　)。

对违法犯罪的未成年人，实行教育、感化、挽救的方针，坚持()的原则。

【2015．广西】下列各项对教师及教师职业正确认识的是()。

一个产品要想稳固地占领市场，产品本身的质量和产品的售后服务二者缺一不可。某品牌冰箱质量很好，但售后服务跟不上，因此很难长期稳固地占领市场。　以下哪项推理的结构与题干最为相似?

RunningfortheofficeofthePresidentoftheUnitedStatesisexceptionallyarduousandshouldnotbeundertakenbythe【C1】___

在实体间的联系中，学校和校长两个实体型之间存在(6)联系，而老师和同学两个实体型之间存在(7)联系。7.

"Thisparkhasmorethan200waterfallsthatare15feetorhigher.And150ofthemhaveneverbeenmappedorphotographed,"say

某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。

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