商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

admin2017-03-08 33

问题商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案A,B,C,E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。故本题选ABCE。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

对个人理财业务造成影响的经济环境因素包括()。

根据《证券投资基金法》的规定，下列有关证券投资基金发行和交易的表述中，正确的是()。

投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是()。

按照发行主体分类，债券可分为()。

理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是()。

外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。()

结构性理财规划方案不包括()。

《中国银行业从业人员职业操守》是依靠国家强制力保障实施的。()

国家审计入员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司拥有很好的业务关系，在审计入员检查前帮助该公司进行了资产的转移，此行为违反了《中国银行业从业人员职业操守》中()的规定。

根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的条件包括()。

皮肤覆盖身体表面，由和组成，借皮下组织与深部组织相连。

(2010年)某两层楼的供暖立管，管段1、2的直径均为20mm、∑ξ均为20，λ=0．02，L1=20m，L2=10m，干管流量Q=1．5×10-3m3／s，则Q1、Q2分别为()m3／s。

建筑构造的影响因素主要有()。

计算上市公司的每股股利时，分母应当使用发行在外的普通股加权平均数。()

请为拼音“z，c，s”教学写一个教学设计片断。

班级管理的模式有()

在进行外部排序的m路平衡归并排序的过程中，需设置()个输入缓冲区，才能实现输入、内部归并、输出等操作的并行。

3

Writeanessayof160~200wordsbasedonthefollowingdrawing.Inyouressay,youshould1)describethedrawingbriefly,

Earthquakeisashakingofthegroundcausedbythesuddenbreakingandtheshiftingoflargesectionsoftheearth’srockyoute

商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

对个人理财业务造成影响的经济环境因素包括()。

根据《证券投资基金法》的规定，下列有关证券投资基金发行和交易的表述中，正确的是()。

投保人根据保险合同的规定，为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是()。

按照发行主体分类，债券可分为()。

理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是()。

外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。()

结构性理财规划方案不包括()。

《中国银行业从业人员职业操守》是依靠国家强制力保障实施的。()

国家审计入员按法定程序对某公司的账户进行检查，银行业务人员因和该公司拥有很好的业务关系，在审计入员检查前帮助该公司进行了资产的转移，此行为违反了《中国银行业从业人员职业操守》中()的规定。

根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的条件包括()。

皮肤覆盖身体表面，由________和________组成，借皮下组织与深部组织相连。

(2010年)某两层楼的供暖立管，管段1、2的直径均为20mm、∑ξ均为20，λ=0．02，L1=20m，L2=10m，干管流量Q=1．5×10-3m3／s，则Q1、Q2分别为()m3／s。

建筑构造的影响因素主要有()。

计算上市公司的每股股利时，分母应当使用发行在外的普通股加权平均数。()

请为拼音“z，c，s”教学写一个教学设计片断。

班级管理的模式有()

在进行外部排序的m路平衡归并排序的过程中，需设置()个输入缓冲区，才能实现输入、内部归并、输出等操作的并行。

3

Writeanessayof160~200wordsbasedonthefollowingdrawing.Inyouressay,youshould1)describethedrawingbriefly,

Earthquakeisashakingofthegroundcausedbythesuddenbreakingandtheshiftingoflargesectionsoftheearth’srockyoute

皮肤覆盖身体表面，由和组成，借皮下组织与深部组织相连。