首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。
商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。
admin
2017-03-08
64
问题
商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。
选项
A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的
答案
A,B,C,E
解析
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。故本题选ABCE。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/VlDM777K
本试题收录于：
个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
个人理财
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
金融市场风险最小的信用工具是()。
下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确的是()。
下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是()。
将金融产品以某种标准进行通常状况下的排序，则下列说法正确的是()。
为维护银行业的稳健运行，人民银行对商业银行向关系人发放贷款做出了明确的限制。下列论述中错误的是()。
银行从业人员在所在机构任职时，按照职业操守准则的规定，应做到()。(1)不得利用兼职岗位为本机构谋利；(2)对所在机构的纪律处分有异议时，应直接向上级机构或监管部门反映申诉；(3)离职后，仍应恪守诚信，为原机构保密；(4)不得代表所在机构对
将利润表提供的经营成果信息与相关指标对比，可以反映企业的()。
理财计划或产品包含的相关交易工具的风险不包括()。
衡量债券持有人按自己的需要和市场状况灵活地转让债券的难易程度的指标是()。
商业银行根据约定条件和实际投资收资情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划，这样的理财计划是()。
随机试题
某医生给患者开出硫酸镁，希望该药能产生抗惊厥、降血压的疗效，此时应采用的给药方式是()。
分娩是指
2，3，4，9，32，()
波普艺术的名称最初出现在20世纪50年代的()。
下列句子中，没有语病的一句是：
行为人购买假币后使用的，以()处罚。
针对当时建筑施工中工伤事故频发的严峻形势，国家有关部门颁布了《建筑业安全生产实施细则》。但是，在《细则》颁布实施两年间，覆盖全国的统计显示，在建筑施工中伤亡职工的数量每年仍有增加。这说明，《细则》并没有得到有效的实施。以下哪项如果为真，最能削弱上述论证?(
简述“八年研究”。
Artistsroutinelymockbusinesspeopleasmoney-obsessedbores.Orworse.Manybusinesspeople,fortheirpart,assumethatartis
WhatdoestheManMean?
最新回复
(
0
)
