商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

admin2017-03-08 37

问题商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

选项 A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D、挪用单独管理的客户资产的
E、未按规定进行风险揭示和信息披露的

答案A,B,C,E

解析根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十二条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。故本题选ABCE。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

以下哪些是资产业务()。

投资者投资哪个理财计划从而承担最高的投资风险?()。

商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临()等主要风险。

在保险业务相关要素中，()只能由单位担任，不能是个人。

根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定，境外理财资金汇回后，()。

下列做法中，违反了《银行业从业人员职业操守=》中保护商业秘密与客户隐私的原则的是()。

关于债券的利率风险。以下说法错误的是()。

以下说法不正确的是()。

以下对股票和债券特征的比较，其中不正确的是()。

理财顾问服务是指商业银行向客户提供的()等专业化服务。

EnglishandEnglishCommunityThereisnodenyingthatEnglishisausefullanguage.ThepeoplewhospeakEnglishtodaymake

下列作品中，采用了倒叙方式的有

纤维素样坏死可见于

以下STD与病原体对应正确的是

下列属于出入境特殊物品的是(　　)。

下列各项中，进行工资费用核算不可能涉及的会计科目是()。

在试制阶段，企业应与供应商在()方面达成一致。

积善成德，而神明自得，_______。(《荀子.劝学》)

如果我国人民币实现国际化，被其他国家作为储备货币，则我国就成为储备货币发行国。到那时，我国的国际储备就可以()。

商业银行开展个人理财业务有( )情形的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

以下哪些是资产业务()。

投资者投资哪个理财计划从而承担最高的投资风险?()。

商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临()等主要风险。

在保险业务相关要素中，()只能由单位担任，不能是个人。

根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定，境外理财资金汇回后，()。

下列做法中，违反了《银行业从业人员职业操守=》中保护商业秘密与客户隐私的原则的是()。

关于债券的利率风险。以下说法错误的是()。

以下说法不正确的是()。

以下对股票和债券特征的比较，其中不正确的是()。

理财顾问服务是指商业银行向客户提供的()等专业化服务。

EnglishandEnglishCommunityThereisnodenyingthatEnglishisausefullanguage.ThepeoplewhospeakEnglishtodaymake

下列作品中，采用了倒叙方式的有

纤维素样坏死可见于

以下STD与病原体对应正确的是

下列属于出入境特殊物品的是( )。

下列各项中，进行工资费用核算不可能涉及的会计科目是()。

在试制阶段，企业应与供应商在()方面达成一致。

积善成德，而神明自得，_______。(《荀子.劝学》)

如果我国人民币实现国际化，被其他国家作为储备货币，则我国就成为储备货币发行国。到那时，我国的国际储备就可以()。

下列属于出入境特殊物品的是(　　)。