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如果客户上年度的自由结余占比为60%。针对这种情况,理财师的最优建议是( )。
如果客户上年度的自由结余占比为60%。针对这种情况,理财师的最优建议是( )。
admin
2018-05-07
33
问题
如果客户上年度的自由结余占比为60%。针对这种情况,理财师的最优建议是( )。
选项
A、建议客户加大储蓄力度
B、结合客户理财需求,建议适当配置理财基金
C、由于客户资金充沛,建议客户提高财务融资杠杆
D、根据客户意愿行事
答案
B
解析
家庭结余的支配项目包括专项结余和自由结余两部分,其中专项结余,包含定期定额投资(如基金定投、零存整取等)、储蓄型保险保费、还贷本金等;自由结余是总结余减去专项结余总额,这是未经处理的结余额度。自由结余占总结余的比率过高,往往体现出较低的理财积极度;同时自由结余也是可以用以实现短期理财目标的资金。本题中客户的自由结余占比较高,理财积极度低。因而应建议适当配置理财基金。增加专项结余占比。
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个人理财题库中级银行业专业人员职业资格分类
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个人理财
中级银行业专业人员职业资格
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