代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属于( )操

admin2019-06-13 72

问题代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属于( )操作风险点。

选项 A、人员因素
B、外部事件
C、内部流程
D、系统缺陷

答案C

解析代理业务是银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，内部流程包括：销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售；未对敏感问题或业务中的风险进行披露，不当利用重要内幕信息建议他人买卖证券等；代理合同或文件存在瑕疵，对各方的权利、义务、责任规定不明确，或将商业银行不当卷入代理业务纠纷中；未获得客户允许代理扣划资金或进行交易；对代理单据审核不清，出现违章操作或操作失误；超委托范围办理业务等。所以，选项C符合题意。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/WSHM777K

本试题收录于：风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

银行监管方法包括()。

某企业2008年净利润为0.5亿元人民币，2007年末总资产为10亿元人民币，2008年末总资产为15亿元人民币，该企业2008年的总资产收益率为()。

效率比率体现的是管理层管理和控制资产的能力，又称()。

根据国际最佳实践，财务报表分析应特别注重识别和评价()。

()通常指派最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则。

下列关于计算VAR的方差一协方差法的说法，不正确的是()。

VaR是指在一个事先确定的时间区间内由于市场变量的波动而导致银行在某个概率水平上所发生的最大的潜在损失。()

随机变量x服从正态分布N(2,4),则其x的期望值和方差分别为()。

减振器是否失效，也不会影响平顺性、操纵稳定性感觉评价结果。()

肠内营养连续输注方式适用于()。

钩端螺旋体斑疹伤寒立克次体储存宿主

患者，女，21岁。手背部有5～6枚表面光滑的扁平丘疹，如针头到米粒大，呈淡褐色，偶有瘙痒感。其诊断是()

计算梁跨中截面正截面所需纵筋As(mm2)，其与下列(　　)项数值最为接近。计算该框架梁的剪力设计值V6(kN)，与下列(　　)项数值最为接近。

《合同法》规定，违约责任除另有规定外，实行()原则。

函证法是通过发信函、电函给有关单位询问证实有关经济业务真实情况的一种方法,这种方法适用于对()的查证。

3，2，8，12，28，()。

请编写函数fun，函数的功能是：将放在字符串数组中的M个字符串(每串的长度不超过N)，按顺序合并组成一个新的字符串。例如，字符串数组中的M个字符串为AAAABBBBBBBCC则合并后的字符串的内容应是：A

Britain’sdependencyoncertainessentialserviceshasgreatlywidenedandbecomeakeyroleinthecountry’s______.According

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

银行监管方法包括()。

某企业2008年净利润为0.5亿元人民币，2007年末总资产为10亿元人民币，2008年末总资产为15亿元人民币，该企业2008年的总资产收益率为()。

效率比率体现的是管理层管理和控制资产的能力，又称()。

根据国际最佳实践，财务报表分析应特别注重识别和评价()。

()通常指派最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则。

下列关于计算VAR的方差一协方差法的说法，不正确的是()。

VaR是指在一个事先确定的时间区间内由于市场变量的波动而导致银行在某个概率水平上所发生的最大的潜在损失。()

随机变量x服从正态分布N(2,4),则其x的期望值和方差分别为()。

减振器是否失效，也不会影响平顺性、操纵稳定性感觉评价结果。()

肠内营养连续输注方式适用于()。

钩端螺旋体斑疹伤寒立克次体储存宿主

患者，女，21岁。手背部有5～6枚表面光滑的扁平丘疹，如针头到米粒大，呈淡褐色，偶有瘙痒感。其诊断是()

计算梁跨中截面正截面所需纵筋As(mm2)，其与下列( )项数值最为接近。计算该框架梁的剪力设计值V6(kN)，与下列( )项数值最为接近。

《合同法》规定，违约责任除另有规定外，实行()原则。

函证法是通过发信函、电函给有关单位询问证实有关经济业务真实情况的一种方法,这种方法适用于对()的查证。

3，2，8，12，28，()。

请编写函数fun，函数的功能是：将放在字符串数组中的M个字符串(每串的长度不超过N)，按顺序合并组成一个新的字符串。例如，字符串数组中的M个字符串为AAAABBBBBBBCC则合并后的字符串的内容应是：A

Britain’sdependencyoncertainessentialserviceshasgreatlywidenedandbecomeakeyroleinthecountry’s______.According

计算梁跨中截面正截面所需纵筋As(mm2)，其与下列(　　)项数值最为接近。计算该框架梁的剪力设计值V6(kN)，与下列(　　)项数值最为接近。