商业银行内部控制应当遵循的基本原则有( )。[2015年10月真题]

admin2017-06-22 62

问题商业银行内部控制应当遵循的基本原则有( )。[2015年10月真题]

选项 A、对冲性原则
B、全覆盖原则
C、制衡性原则
D、相匹配原则
E、审慎性原则

答案B,C,D,E

解析商业银行内部控制应当遵循以下基本原则：①全覆盖原则。内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。②制衡性原则。内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。③审慎性原则。内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先。④相匹配原则。内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。

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