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  3. 按客户资产进行分类评级，客户一般可以分为大众客户和贵宾客户。下列说法不正确的是( )。

按客户资产进行分类评级，客户一般可以分为大众客户和贵宾客户。下列说法不正确的是( )。

admin2021-06-04  43
问题 按客户资产进行分类评级，客户一般可以分为大众客户和贵宾客户。下列说法不正确的是(      )。
选项 A、大众客户的需求一般为资金周转需求
B、贵宾客户对家庭关注度比较高，需要理财师提供有关家庭财务的合理规划
C、贵宾客户占客户总量较少，资金存量占银行资金总量也较少
D、对于大众客户，理财师应合理降低客户服务成本，用优质专业的服务促使大众客户转为贵宾客户
答案C
解析 目前，大多数银行按照资产管理规模(AUM)对客户进行分类评级。AUM(Asset Under Management)一般理解为客户的活期和定期存款，也包括理财、基金、保险等投资总额。采用客户AUM月日均指标进行客户评级，客户一般分为大众客户和贵宾客户。   
(1)大众客户的AUM值通常在50万元人民币以下。这部分客户是银行中数量最庞大且结构最为复杂的一类客户，业务发生额很小。大众客户的需求一般为资金周转需求，针对此类客户，理财师应合理降低客户服务成本、用专业优质的服务促使大众客户转化为贵宾客户。A、D两项正确。   
(2)贵宾客户的AUM值通常在50万元人民币以上。贵宾客户数量一般占客户总数量的20％，但资金存量却达到银行资金存量的60％。贵宾客户对于家庭的关注度比较高，需要理财师提供有关家庭财务的合理规划。理财师应高度关注此类客户，有针对性地提供产品，提高客户满意度及忠诚度。B项正确，C项错误。
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