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按客户资产进行分类评级,客户一般可以分为大众客户和贵宾客户。下列说法不正确的是( )。
按客户资产进行分类评级,客户一般可以分为大众客户和贵宾客户。下列说法不正确的是( )。
admin
2021-06-04
43
问题
按客户资产进行分类评级,客户一般可以分为大众客户和贵宾客户。下列说法不正确的是( )。
选项
A、大众客户的需求一般为资金周转需求
B、贵宾客户对家庭关注度比较高,需要理财师提供有关家庭财务的合理规划
C、贵宾客户占客户总量较少,资金存量占银行资金总量也较少
D、对于大众客户,理财师应合理降低客户服务成本,用优质专业的服务促使大众客户转为贵宾客户
答案
C
解析
目前,大多数银行按照资产管理规模(AUM)对客户进行分类评级。AUM(Asset Under Management)一般理解为客户的活期和定期存款,也包括理财、基金、保险等投资总额。采用客户AUM月日均指标进行客户评级,客户一般分为大众客户和贵宾客户。
(1)大众客户的AUM值通常在50万元人民币以下。这部分客户是银行中数量最庞大且结构最为复杂的一类客户,业务发生额很小。大众客户的需求一般为资金周转需求,针对此类客户,理财师应合理降低客户服务成本、用专业优质的服务促使大众客户转化为贵宾客户。A、D两项正确。
(2)贵宾客户的AUM值通常在50万元人民币以上。贵宾客户数量一般占客户总数量的20%,但资金存量却达到银行资金存量的60%。贵宾客户对于家庭的关注度比较高,需要理财师提供有关家庭财务的合理规划。理财师应高度关注此类客户,有针对性地提供产品,提高客户满意度及忠诚度。B项正确,C项错误。
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个人理财
初级银行业专业人员职业资格
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