商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

admin2015-03-17 63

问题商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

选项 A、未按规定进行客户评估
B、未按规定进行风险揭示和信息披露
C、提供虚假的成本收益分析报告
D、泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

答案D

解析《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条规定：泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

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个人理财

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商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

有关市场风险状况的报告应当定期、及时地向董事会、高级管理层和其他管理人员提供，其内容应主要包括()。

在日常国别风险信息监测应遵循的原则中，()是指应该收集全部的风险信息，对所有的可能会产生负面影响、提高银行风险的信息都应该关注整理。

()是指商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应持有的资本金。

按照1988年《巴塞尔资本协议》的规定，对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的贷款和自用房地产等资产，都给予()的风险权重。

商业银行为了销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服务。(　　)

制定保险规划的原则包括(　　)。

某利率区间挂钩型外汇理财产品的名义收益率为3%，协议规定的利率区间为0~3%；一年中有300天挂钩利率在0~3%之间，其他时间则高于3%，则该外汇理财产品的实际收益率为(　　)。

大额可转让存单的发行人一般是()。

对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。()

运用缘故法寻找目标客户的特性不包括()。

精神病人违反治安管理的，()时，才不予处罚。

嗜铬细胞瘤患者发生低血压和休克的原因是

谈论美味佳肴时引起唾液分泌是

一颊部穿通伤患者，前来急诊如无组织缺损或缺损较少，应采取的措施是

实行转授权的，在金额、种类和范围上均不得大于原授权，这体现的是信贷授权原则中的()。

中国的红色政权能够存在和发展的根本条件是()。

公文的密级按照程度由低到高排列依次为()。

若级数都发散，则

Heachievedsuccessthroughhardwork.

Asthepaceoflifecontinuestoincrease,wearefastlosingtheartofrelaxation.Onceyouareinthehabitofrushingthroug

商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

有关市场风险状况的报告应当定期、及时地向董事会、高级管理层和其他管理人员提供，其内容应主要包括()。

在日常国别风险信息监测应遵循的原则中，()是指应该收集全部的风险信息，对所有的可能会产生负面影响、提高银行风险的信息都应该关注整理。

()是指商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应持有的资本金。

按照1988年《巴塞尔资本协议》的规定，对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的贷款和自用房地产等资产，都给予()的风险权重。

商业银行为了销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服务。( )

制定保险规划的原则包括( )。

某利率区间挂钩型外汇理财产品的名义收益率为3%，协议规定的利率区间为0~3%；一年中有300天挂钩利率在0~3%之间，其他时间则高于3%，则该外汇理财产品的实际收益率为( )。

大额可转让存单的发行人一般是()。

对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、协议书、印章等文件和物品。()

运用缘故法寻找目标客户的特性不包括()。

精神病人违反治安管理的，()时，才不予处罚。

嗜铬细胞瘤患者发生低血压和休克的原因是

谈论美味佳肴时引起唾液分泌是

一颊部穿通伤患者，前来急诊如无组织缺损或缺损较少，应采取的措施是

实行转授权的，在金额、种类和范围上均不得大于原授权，这体现的是信贷授权原则中的()。

中国的红色政权能够存在和发展的根本条件是()。

公文的密级按照程度由低到高排列依次为()。

若级数都发散，则

Heachievedsuccessthroughhardwork.

Asthepaceoflifecontinuestoincrease,wearefastlosingtheartofrelaxation.Onceyouareinthehabitofrushingthroug

商业银行为了销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，均属于理财顾问服务。(　　)

制定保险规划的原则包括(　　)。

某利率区间挂钩型外汇理财产品的名义收益率为3%，协议规定的利率区间为0~3%；一年中有300天挂钩利率在0~3%之间，其他时间则高于3%，则该外汇理财产品的实际收益率为(　　)。