《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

admin2016-01-11 91

问题《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

选项 A、商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B、商业银行未按客户指令进行操作
C、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的
D、挪用单独管理的客户资产的

答案D

解析《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的；②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的；③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/ZwDM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

外汇交易双方在合同中不规定确定的交割日期，买方可以在未来一段时间范围内的任何一天以约定价格进行交割的交易方式是(　　)。

(　　)负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。

中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现，对此，下列说法正确的是(　　)。

在综合理财服务活动中，银行决定投资方向和方式并进行投资和资产管理。(　　)

银行有限责任公司的“有限责任”是指(　　)。

当股票价格波动幅度非常大时，(　　)的期权投资策略的获利可能性高。

债券型理财产品的主要目标客户群为()。

金融市场引导众多分散的小额资金投入社会再生产，这是金融市场的()。

附有赎回权的债券的潜在资本增值是有限的。()

税务规划包括以降低、转移或递延税金的方法来提高纳税人运用资金的灵活性，并增加税后财务资源。()

（2020年济南联考）隐性课程是指学校教育情境中以间接的、内隐的方式呈现出来的，对学生发展起着潜移默化影响的非正式课程。下列属于隐性课程的有（）

薛恩所认为的“职业锚”包括

对久病精血不足所致的便秘，采用的治法是

王某，男，68岁。高血压病史20年。近日血压持续升高，今下午2时许突然剧烈头痛，呕吐，四肢抽搐，随之人事不醒。舌红苔黄，脉弦有力。查体：血压240/120mmHg。中医治宜

X射线断层检查仪

人民警察的素质，是指人民警察依法履行职务，完成各项任务的实际本领，是公安专业知识和专业技能的综合体现。()

“准”，就是要注意策略，讲究工作方法，不打无准备之仗，不打无把握之仗。要打得适时、有力，同时注意时间、地点、对象、节奏及宣传方法。(　　)

决策支持系统的基本组成部分包括()。

Whatarethetwospeakersdoing?

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

外汇交易双方在合同中不规定确定的交割日期，买方可以在未来一段时间范围内的任何一天以约定价格进行交割的交易方式是( )。

( )负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。

中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现，对此，下列说法正确的是( )。

在综合理财服务活动中，银行决定投资方向和方式并进行投资和资产管理。( )

银行有限责任公司的“有限责任”是指( )。

当股票价格波动幅度非常大时，( )的期权投资策略的获利可能性高。

债券型理财产品的主要目标客户群为()。

金融市场引导众多分散的小额资金投入社会再生产，这是金融市场的()。

附有赎回权的债券的潜在资本增值是有限的。()

税务规划包括以降低、转移或递延税金的方法来提高纳税人运用资金的灵活性，并增加税后财务资源。()

（2020年济南联考）隐性课程是指学校教育情境中以间接的、内隐的方式呈现出来的，对学生发展起着潜移默化影响的非正式课程。下列属于隐性课程的有（）

薛恩所认为的“职业锚”包括

对久病精血不足所致的便秘，采用的治法是

王某，男，68岁。高血压病史20年。近日血压持续升高，今下午2时许突然剧烈头痛，呕吐，四肢抽搐，随之人事不醒。舌红苔黄，脉弦有力。查体：血压240/120mmHg。中医治宜

X射线断层检查仪

人民警察的素质，是指人民警察依法履行职务，完成各项任务的实际本领，是公安专业知识和专业技能的综合体现。()

“准”，就是要注意策略，讲究工作方法，不打无准备之仗，不打无把握之仗。要打得适时、有力，同时注意时间、地点、对象、节奏及宣传方法。( )

决策支持系统的基本组成部分包括()。

Whatarethetwospeakersdoing?

外汇交易双方在合同中不规定确定的交割日期，买方可以在未来一段时间范围内的任何一天以约定价格进行交割的交易方式是(　　)。

(　　)负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。

中央银行的货币政策影响到客户理财目标的实现，对此，下列说法正确的是(　　)。

在综合理财服务活动中，银行决定投资方向和方式并进行投资和资产管理。(　　)

银行有限责任公司的“有限责任”是指(　　)。

当股票价格波动幅度非常大时，(　　)的期权投资策略的获利可能性高。

“准”，就是要注意策略，讲究工作方法，不打无准备之仗，不打无把握之仗。要打得适时、有力，同时注意时间、地点、对象、节奏及宣传方法。(　　)