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处于而立之年的张太太夫妻俩是广州“白骨精”的典型代表,收入较高,未来发展潜力也很大。关于未来,他们准备实施育儿计划,还要关心双方父母的保障问题,还可能购置一辆私家车。在对自身投资能力存有疑惑的情况下,他们找到了作为金融理财师的你,通过沟通,你了解到下述信息
处于而立之年的张太太夫妻俩是广州“白骨精”的典型代表,收入较高,未来发展潜力也很大。关于未来,他们准备实施育儿计划,还要关心双方父母的保障问题,还可能购置一辆私家车。在对自身投资能力存有疑惑的情况下,他们找到了作为金融理财师的你,通过沟通,你了解到下述信息
admin
2009-11-26
35
问题
处于而立之年的张太太夫妻俩是广州“白骨精”的典型代表,收入较高,未来发展潜力也很大。关于未来,他们准备实施育儿计划,还要关心双方父母的保障问题,还可能购置一辆私家车。在对自身投资能力存有疑惑的情况下,他们找到了作为金融理财师的你,通过沟通,你了解到下述信息:
一、案例成员
备注:持有三套总价值约为240万元的房产,三套房产都需要归还贷款。第一套月供 1700元,还剩18万元房款,市值105万元左右,租约刚刚到期;第二套月供2900元,还剩27万元房款,市值65万元左右,现自住;第三套月供3000元,还剩36万元房款,市值 70万元左右,打算孩子出世后入住。
四、理财目标
1.宝宝的保障及日后消费教育问题;
2.是否需要买车,何种付款方式较好;
3.现出租房屋继续出租还是卖出;
4.给婆婆购买什么保险;
5.选择保值功能为主的理财产品。
五、假设条件
假定通货膨胀率为3%,工作收入增长率为4%,学费增长率为4%,投资回报率为7%。
对张太太一家保障进行财务诊断,其保费支出比例为______,保费负担较 ______。( )
选项
A、3.47%;重
B、3.68%;重
C、3.47%;轻
D、3.68%;轻
答案
C
解析
保费支出比例=年保费/年收入=10000/(24000×12)=3.47%,参考数值为10%~15%,可见其保费负担较轻。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/aTur777K
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综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
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综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
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