商业银行应建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，这些行为包括( )。

admin2021-12-23 68

问题商业银行应建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，这些行为包括( )。

选项 A、销售系统故障
B、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
C、客户发生重大事件影响其风险承受能力
D、商业银行超过约定时间进行资金划付
E、客户频繁开立、撤销理财账户

答案B,D,E

解析《商业银行理财产品销售管理办法》第四十八条规定，商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况：
(1)客户频繁开立、撤销理财账户；
(2)客户风险承受能力与理财产品风险不匹配；
(3)商业银行超过约定时间进行资金划付；
(4)其他应当关注的异常情况。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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