商业银行应建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，这些行为包括( )。

admin2021-12-23 43

问题商业银行应建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，这些行为包括( )。

选项 A、销售系统故障
B、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
C、客户发生重大事件影响其风险承受能力
D、商业银行超过约定时间进行资金划付
E、客户频繁开立、撤销理财账户

答案B,D,E

解析《商业银行理财产品销售管理办法》第四十八条规定，商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况：
(1)客户频繁开立、撤销理财账户；
(2)客户风险承受能力与理财产品风险不匹配；
(3)商业银行超过约定时间进行资金划付；
(4)其他应当关注的异常情况。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/b7CM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

商业银行应建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，这些行为包括( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

现年45岁的李先生决定自今年起每年过生日时将10000元存入银行直到60岁退休，假定存款的利率是3％并保持不变，则退休时李先生将拥有()元银行存款可用于退休养老之用。

下列不属于债券型理财产品的主要投资对象的是()。

中央银行参与金融市场的目的不是筹措资金或获利，而是为了实现货币政策目标，调节经济和稳定物价。()

市场有效性的外生性将驱动市场价格趋于一致，同种商品在不同市场将遵循一价原则。()

直接融资具有()特征。

金融期权的要素不包括()。

甲公司向银行贷款，以其持有的股票用作质押，则质权设立的时间是()。

下列关于国内个人理财业务迅速发展的原因，叙述正确的是()。

关于交易所上市基金的特征，下列说法正确的有()。

投资者之所以卖出看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会()。

随货物的技术资料，应留存在仓库内。

破坏性可靠性试验的同步器试验对换挡转速有什么规定?

省、自治区、直辖市人民政府司法行政部门收到报送材料予以审核，作出是否准予设立律师事务所的时间为

骨折不愈合的治疗原则是

依据《风景名胜区条例》，在风景名胜区内，应当经风景名胜区管理机构审核后依照有关法律、法规的规定办理审批手续的活动是()。

关于海关估价方法，下列叙述错误的是()。

以下各项中，（）是托运人不可转让的单据。

阅读下面鲁迅的《立论》，写一篇700字左右的议论文，谈谈你的看法，题目自拟。立论我梦见自己正在小学校的讲堂上预备作文，向老师请教立论的方

Itisimportanttorealizethatthesametechnologythathelpsusmayalsobringharmtous.Wecanpreventthisfromhappening

Investmentinnewproductdevelopmentisanessential______ofcorporatesuccess.