理财师在向客户就理财方案中的重点问题进行详细阐述并提请客户确认时应该注意的要求包括( )。

admin2021-01-17 26

问题理财师在向客户就理财方案中的重点问题进行详细阐述并提请客户确认时应该注意的要求包括( )。

选项 A、使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
B、要紧密结合客户的情况，把如何解决客户理财需求放在中心地位，避免产品宣传和推销的嫌疑
C、给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议
D、建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
E、必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认

答案A,B,C,D,E

解析除题干所述的要求外，在此过程中还应注意的要求有：对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明；应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问，同时对客户的问题进行耐心地解释，自始至终让客户参与其中；如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款，以及规划方案中没有解决的遗留问题和需要其他专业人士协助解决的问题等。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是()。

下列属于个人资产负债表中流动资产的是()。

下列关于期货交易保证金制度的说法，不正确的是()。

利率／债券挂钩类理财产品的挂钩标的有()。

在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪项属于流动负债?()

商业银行可承受的风险程度应当是可定性化指标，可以与商业银行的资本总额相联系，也可以与个人理财业务收入等其他指标相联系。()

当出现()情形时，委托代理视为终止。①代理人死亡；②作为被代理人或者代理人的法人终止；③被代理人和代理人之间的监护关系消灭；④代理人丧失民事行为能力；⑤代理期问届满或者代理事务完成；⑥被

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下列选项中，现金流入可以看作是年金的有()。

某企业某年末应收账款周转天数为120天，存货周转天数为180天，赊购净额为210万元，应付账款平均余额70万元，则企业的现金周期为()

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若F＞Se(t-q)(T-t)，可以考虑买入期货合约，卖出股指成分股进行套利。(　　)

根据《企业破产法》，在特定情况下，人民法院应当裁定终止和解程序，并宣告债务人破产。这些情况包括()。

调查对象(调查总体)指的是（）。

关于英国新教对教育造成影响的表述，不正确的是()

元朝上都、大都所属蒙古人、色目人与汉人相犯的案件，普通司法机关无权管辖，须由专门机构审理裁决。该专门机构是()(2013年一综一第40题)

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