理财师在向客户就理财方案中的重点问题进行详细阐述并提请客户确认时应该注意的要求包括( )。

admin2021-01-17 38

问题理财师在向客户就理财方案中的重点问题进行详细阐述并提请客户确认时应该注意的要求包括( )。

选项 A、使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
B、要紧密结合客户的情况，把如何解决客户理财需求放在中心地位，避免产品宣传和推销的嫌疑
C、给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议
D、建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
E、必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认

答案A,B,C,D,E

解析除题干所述的要求外，在此过程中还应注意的要求有：对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明；应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问，同时对客户的问题进行耐心地解释，自始至终让客户参与其中；如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款，以及规划方案中没有解决的遗留问题和需要其他专业人士协助解决的问题等。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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理财师在向客户就理财方案中的重点问题进行详细阐述并提请客户确认时应该注意的要求包括( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括以下语句()。

委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可以不告诉被代理人自行决定。()

商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料有()。

基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是QDⅡ基金。()

下列对保险产品的描述，错误的有()。

银行从业人员在制定投资规划时，其步骤包括()。

下列关于内部控制的说法，不正确的是()。

张先生在未来10年内每年年初获得1000元，年利率为8％，则这笔年金的终值为()元。

喉梗阻的主要表现是

顶替液量必须计量准确，保证油管、套管水泥浆面平衡。()

肠易激综合征表现为细菌性痢疾表现为

FIDIC施工合同条件为了合理地分担风险责任，定义投标截止日期前第28天为“基准日”，从此日期起至(　　)止的期间内，有经验承包商在投标阶段不能合理预见的风险归业主承担。

企业购进原材料60000元，款项未付。该笔经济业务应编制的记账凭证是()。

开汽车、打篮球、跳健美操等属于________技能。

植物：二氧化碳

把下面六个图形分成两类，使每一类图形都有各自共同的规律或特征，分类正确的一项是：

综合布线的首要特点是()。

理财师在向客户就理财方案中的重点问题进行详细阐述并提请客户确认时应该注意的要求包括( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括以下语句()。

委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可以不告诉被代理人自行决定。()

商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料有()。

基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是QDⅡ基金。()

下列对保险产品的描述，错误的有()。

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下列关于内部控制的说法，不正确的是()。

张先生在未来10年内每年年初获得1000元，年利率为8％，则这笔年金的终值为()元。

喉梗阻的主要表现是

顶替液量必须计量准确，保证油管、套管水泥浆面平衡。()

肠易激综合征表现为细菌性痢疾表现为

FIDIC施工合同条件为了合理地分担风险责任，定义投标截止日期前第28天为“基准日”，从此日期起至( )止的期间内，有经验承包商在投标阶段不能合理预见的风险归业主承担。

企业购进原材料60000元，款项未付。该笔经济业务应编制的记账凭证是()。

开汽车、打篮球、跳健美操等属于________技能。

植物：二氧化碳

把下面六个图形分成两类，使每一类图形都有各自共同的规律或特征，分类正确的一项是：

综合布线的首要特点是()。

FIDIC施工合同条件为了合理地分担风险责任，定义投标截止日期前第28天为“基准日”，从此日期起至(　　)止的期间内，有经验承包商在投标阶段不能合理预见的风险归业主承担。