商业银行开展理财产品销售业务时，违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的、泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的、挪用客户资产的以及其他严重违反审慎经营规则的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照《商业银行理财产品销售管理办法》

admin2019-06-28 33

问题商业银行开展理财产品销售业务时，违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的、泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的、挪用客户资产的以及其他严重违反审慎经营规则的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照《商业银行理财产品销售管理办法》第74条规定采取相关监管措施外，还可以并处10万以上50万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。( )

选项 A、正确
B、错误

答案B

解析根据《商业银行理财产品销售管理办法》第75条的规定，商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第74条规定采取相关监管措施外，还可以并处20万元以上50万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关：
①违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的；
②泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的；
③挪用客户资产的；
④利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；
⑤其他严重违反审慎经营规则的。

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个人理财

初级银行业专业人员职业资格

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初级银行业专业人员职业资格

保险产品具有其他投资理财工具不可替代的()。

商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整()。

《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事()等损害客户利益的欺诈行为。

中国银行理财客户经理的岗位职责包括()。

下列选项中，属于金融衍生产品市场的有(　　)。

下列关于公司型基金的说法中,不正确的有()。

生命周期理论是由F.莫迪利安尼与宾夕法尼亚大学的R.布伦博格、A.安多共同创建的。下列哪种消费观念更符合生命周期理论?()

相信市场无效的投资者往往采取主动投资策略。()

国库券利率与商业票据、存款证等没有密切关系。()

下列费用中，不属于生育保险基金支付范围的是()。

以下哪项与胆道蛔虫症的转归无关

饥不欲食可见于()

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拍卖、变卖抵押财产的清偿顺序，正确的是()。

根据《中华人民共和国劳动合同法》的规定，如果规章制度损害劳动者权益的，劳动者可以据此解除劳动合同，用人单位应当向劳动者支付经济补偿。()

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“商品不只是当作商品来交换，而是当作资本的产品来交换”。在平均利润形成后，商品被当作“资本的产品来交换”必然导致()。

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中国银行理财客户经理的岗位职责包括()。

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下列关于公司型基金的说法中,不正确的有()。

生命周期理论是由F.莫迪利安尼与宾夕法尼亚大学的R.布伦博格、A.安多共同创建的。下列哪种消费观念更符合生命周期理论?()

相信市场无效的投资者往往采取主动投资策略。()

国库券利率与商业票据、存款证等没有密切关系。()

下列费用中，不属于生育保险基金支付范围的是()。

以下哪项与胆道蛔虫症的转归无关

饥不欲食可见于()

患者，女性，25岁，头部受伤后意识清楚，主诉头痛，左耳道内有少量淡血性液体流出，生命体征平稳。正确的护理是

拍卖、变卖抵押财产的清偿顺序，正确的是()。

根据《中华人民共和国劳动合同法》的规定，如果规章制度损害劳动者权益的，劳动者可以据此解除劳动合同，用人单位应当向劳动者支付经济补偿。()

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