商业银行开展理财产品销售业务时，违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的、泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的、挪用客户资产的以及其他严重违反审慎经营规则的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照《商业银行理财产品销售管理办法》

admin2019-06-28 67

问题商业银行开展理财产品销售业务时，违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的、泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的、挪用客户资产的以及其他严重违反审慎经营规则的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照《商业银行理财产品销售管理办法》第74条规定采取相关监管措施外，还可以并处10万以上50万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。( )

选项 A、正确
B、错误

答案B

解析根据《商业银行理财产品销售管理办法》第75条的规定，商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第74条规定采取相关监管措施外，还可以并处20万元以上50万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关：
①违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的；
②泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的；
③挪用客户资产的；
④利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；
⑤其他严重违反审慎经营规则的。

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商业银行应按()准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料,客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

银行从业人员需要了解满足客户基本生活的支出，这里所指的“基本生活”，就是指实现基本生存状态的生活水平。()

商业银行开展个人理财业务，在进行相关市场风险管理时，应对利率和汇率等主要金融政策的改革与调整()。

李氏夫妇目前都是50岁左右，有一儿子在读大学，拥有各类型态的积蓄共40万元，夫妇俩准备65岁时退休。则根据生命周期理论，理财客户经理给出的以下理财分析和建议不恰当的是()。

客户所在地区的经济情况不太稳定，因而在预测客户的股票投资收益时，银行从业人员只能用上一年的数值作为参考。()

以下对于货币市场上交易行为分析正确的有(　　)。

增强型新股收购理财产品在新股发行的空当,产品可以投资()等固定收益类产品。

假定年利率为10%，某投资者欲在5年后获得本利和61051元，则他需要在接下来的5年内每年年末存入银行()元。(不考虑利息税)

李先生购买一套住房，首付款是20万元，另40万元的价款用分期付款的方式还清，时间是10年，按照等额本息的方法每月还款，年利率为6％，则李先生每月应该还款额度为()。

国库券利率与商业票据、存款证等没有密切关系。()

下列哪种疾病不是储存式自身输血的适应证

A．补脾肺气，固表止汗B．补气升阳，利水消肿C．益卫固表，托疮生肌D．补气生津，益卫固表E．益气固表，利水消肿黄芪在防己黄芪汤中的配伍意义是

髌骨横骨折，造成的原因可能是

患者，女，21岁。发热，多处关节炎，面部有蝶形红斑，诊断为系统性红斑狼疮。下列最具特征性的发现是

盐酸雷尼替丁奥美拉唑

下列抗结核药中不属于杀菌药物的是

均衡价格的形成就是价格决定的过程，是()。

下列各项上，不通过“其他货币资金”科目核算的是(　　)。

旅行社投保旅行社责任保险采取的投保方式是()。

关于绩效薪酬，下列说法错误的是()。

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髌骨横骨折，造成的原因可能是

患者，女，21岁。发热，多处关节炎，面部有蝶形红斑，诊断为系统性红斑狼疮。下列最具特征性的发现是

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