商业银行开展理财产品销售业务时，违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的、泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的、挪用客户资产的以及其他严重违反审慎经营规则的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照《商业银行理财产品销售管理办法》

admin2019-06-28 44

问题商业银行开展理财产品销售业务时，违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的、泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的、挪用客户资产的以及其他严重违反审慎经营规则的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照《商业银行理财产品销售管理办法》第74条规定采取相关监管措施外，还可以并处10万以上50万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。( )

选项 A、正确
B、错误

答案B

解析根据《商业银行理财产品销售管理办法》第75条的规定，商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之一的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第74条规定采取相关监管措施外，还可以并处20万元以上50万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关：
①违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的；
②泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的；
③挪用客户资产的；
④利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；
⑤其他严重违反审慎经营规则的。

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下列哪些不是客户信息的保密原则(　　)。

下列指标中，用来描述投资人对投资回报的预期的是(　　)。

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。()

黄金市场不属于金融市场。()

期货交易所、非期货公司结算会员有下列()情形之一的，责令改正，给予警告，没收非法所得或非法所得不足10万元的，处以10～30万元的罚款，情节严重的，责令停业整顿或吊销营业执照。

中国银行理财客户经理的岗位职责包括()。

下列选项中，属于金融衍生产品市场的有(　　)。

李先生购买一套住房，首付款是20万元，另40万元的价款用分期付款的方式还清，时间是10年，按照等额本息的方法每月还款，年利率为6％，则李先生每月应该还款额度为()。

在固定收益理财计划中,为了吸引投资者,该类计划提供的固定收益一般都会()同期银行定期存款利率。

假定某人将10000元用于投资某项目，该项目的预期名义年利率为12%，若每季度计息一次，投资期限为2年，则预期投资期满后，一次性支付该投资者本利和为()元。

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手提式、推车式干粉灭火器，洁净气体灭火器，二氧化碳灭火器首次维修以后每满()年，建筑使用管理单位需要向灭火器维修企业送修。

某甲30岁,购买3年期生存保险,保险金额为10万元。已知预定利率为3%,且l30=100,d30=2,l31=98,d31=3,l32=95,d32=5,l33=90,d33=10,则该保单的趸缴纯保费是()

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投标人借用其他物业服务企业的资质证书参加投标的，属于()。

编写教科书和教师进行教学的直接依据是()。

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