内部控制框架的核心要素包括( )。

admin2022-02-10 62

问题内部控制框架的核心要素包括( )。

选项 A、确定岗位职责、明确授权、决策制度和程序
B、具备适当的制衡机制，确保关键职能分离(例如业务发起、支付、对账、风险管理、会计、审计和合规等)
C、交叉核对、双人控制资产、双人签字
D、银行的后台、控制部门、运营管理部门和业务发起部门之间，在专业能力和资源方面保持适当平衡
E、有充分的专业能力和内部授权，从而对业务发起部门形成有效制衡

答案A,B,C,D,E

解析内部控制框架的核心要素：①确定岗位职责、明确授权、决策制度和程序；②具备适当的制衡机制，确保关键职能分离(例如业务发起、支付、对账、风险管理、会计、审计和合规等)、交叉核对、双人控制资产、双人签字；③银行的后台、控制部门、运营管理部门和业务发起部门之间，在专业能力和资源方面保持适当平衡，并有充分的专业能力和内部授权，从而对业务发起部门形成有效制衡。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/dCWM777K

本试题收录于：风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

内部控制框架的核心要素包括( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

商业银行战略风险管理的最有效方法是以风险为导向的战略规划和实施方案。在以风险为导向的战略规划中，战略规划的调整依赖于()的反馈循环。

信贷资产准备充足率等于()。

下列不属于影响流动性风险的因素是()。

当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，则流动性也随之()。

当信用风险中的房地产行业贷款比例超过()时，信用风险状况趋向恶化。

下列属于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则有()。

信用风险计量是现代信用风险管理的基础和关键环节，经历的三个主要阶段是()。

资产分类监管标准的优点是__，缺点是_。()

交易账户中的金融工具和商品头寸应满足的条件有()。

保证法律责任一般包括()。

M20×2-6H／6g，其中6H表示外螺纹公差带，6g表示内螺纹公差带。()

慢性肾盂肾炎的病变有

腹外疝最常见的疝内容物是

管材的表面探伤的工程计量单位是(　　)。

内部信用增级包括但不限于超额抵押、资产支持证券分层结构、现金抵押账户和利差账户等方式。()

Mr．Bill’s____________ofthejobofferattheDepartmentofDefenseisdependentonhisreceivingasecurityclearance．

教师的语言包括口头语言＿＿、＿＿三种。

在下列经济行为中，属于货币执行流通手段职能的是()。

设α1，α2，…，αn为n个n维向量，证明：α1，α2，…，αn线性无关的充分必要条件是任一n维向量总可由口α1，α2，…，αn线性表示．

Thedayswhenjournalismwaslimitedtoobtainingpressbriefingsandwritingfirsthandaccountofhappeningsinthe【M1】______

内部控制框架的核心要素包括( )。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

商业银行战略风险管理的最有效方法是以风险为导向的战略规划和实施方案。在以风险为导向的战略规划中，战略规划的调整依赖于()的反馈循环。

信贷资产准备充足率等于()。

下列不属于影响流动性风险的因素是()。

当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，则流动性也随之()。

当信用风险中的房地产行业贷款比例超过()时，信用风险状况趋向恶化。

下列属于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则有()。

信用风险计量是现代信用风险管理的基础和关键环节，经历的三个主要阶段是()。

资产分类监管标准的优点是________，缺点是_______。()

交易账户中的金融工具和商品头寸应满足的条件有()。

保证法律责任一般包括()。

M20×2-6H／6g，其中6H表示外螺纹公差带，6g表示内螺纹公差带。()

慢性肾盂肾炎的病变有

腹外疝最常见的疝内容物是

管材的表面探伤的工程计量单位是( )。

内部信用增级包括但不限于超额抵押、资产支持证券分层结构、现金抵押账户和利差账户等方式。()

Mr．Bill’s____________ofthejobofferattheDepartmentofDefenseisdependentonhisreceivingasecurityclearance．

教师的语言包括口头语言＿＿、＿＿三种。

在下列经济行为中，属于货币执行流通手段职能的是()。

设α1，α2，…，αn为n个n维向量，证明：α1，α2，…，αn线性无关的充分必要条件是任一n维向量总可由口α1，α2，…，αn线性表示．

Thedayswhenjournalismwaslimitedtoobtainingpressbriefingsandwritingfirsthandaccountofhappeningsinthe【M1】______

资产分类监管标准的优点是__，缺点是_。()

管材的表面探伤的工程计量单位是(　　)。