首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设刘明与王丽是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.收入情况:刘明每月收入4000元,年终奖为3个月工资,预计未来每年调薪200元;王丽
假设刘明与王丽是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 二、收支情况 1.收入情况:刘明每月收入4000元,年终奖为3个月工资,预计未来每年调薪200元;王丽
admin
2009-11-26
90
问题
假设刘明与王丽是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
二、收支情况
1.收入情况:刘明每月收入4000元,年终奖为3个月工资,预计未来每年调薪200元;王丽每月收入3000元,年终奖为2个月工资,预计未来每年调薪100元。
2.支出情况:婚前刘明每月支出2500元,王丽每月支出2000元。婚后两人决定将月支出控制在3500元。每月房租支出1000元,故每月总开销仍为4500元;每年计划国内旅游一次,预算支出为4000元。
三、保险及资产状况
两人准备下个月结婚。目前两人都没有保险,原有的积蓄预计在支付结婚相关费用后所剩不多。但两人目前没有负债,往后的各项目标规划皆要以双方的储蓄来准备。
四、理财目标
1.教育金规划:计划5年后生一个小孩,出生后每月养育费用现值1000元,并扶养到 22岁,另18岁时需准备大学费用现值100000元;
2.购房规划:打算10年后购房,总价以现值计为50万元;
3.理财规划:打算购买在2007年1月1日平价发行的债券,每张面值1000元,票面利率10%,5年到期,每年12月31日付息;
4.购车规划:打算最近贷款购买一辆价值10万元左右的汽车;
5.退休规划:30年后两人同时退休,退休时希望每个月有现值4000元可以用。
五、假设条件
假设储蓄的投资报酬率为6%,每年生活费用成长率为2%,每年学费成长率为4%,房价成长率为2%,退休后生活费用成长率为2%,并预计退休后生活为20年。
在不考虑投资报酬率与年度旅游的情况下,若在刘明婚后一年,其工作所在饭店因经营不善宣告破产,则失业半年后其家庭资产剩下( )元。
选项
A、17800
B、22200
C、30000
D、35600
答案
D
解析
婚后第一年有44000元的储蓄,每月花费4500元,配偶收入3100元,每月短缺 (收支缺口)1400元。失业半年,总计动用储蓄:1400×6=8400(元),剩余资产= 44000-8400=35600(元)。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/eFur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
报关企业必须符合的条件,以下说法正确的是:
申请转关运输应当具备的条件是:
汇发贸易公司于2007年7月4日进口一批货物,海关于当日开出税款缴纳证,交企业纳税。其中关税税款为人民币24000元,增值税税款为人民币35100元,消费税税款为人民币8900元。该公司于1月27日交回税款缴纳证。经核查,实际缴款日期为1月25日。该公司应
下列符合成交价格估价条件的是()。
2004年上海宝山钢铁集团从南非进口一品铁矿石,分两批各200t由巴拿马籍轮船运进,2004年5月10日,第一批货物进口,正好同合同相符,2004年9月19日,第二批由于日本的客户不履行合同导致卸在我国港口250t优质铁矿石,经我国钢铁集团和南非出口商协商
反补贴、反倾销和保障措施都属于贸易救济措施。保障措施针对的是价格歧视这种不公平贸易行为,反补贴和反倾销措施针对的则是进口产品激增的情况。
中国人民银行作为金融机构也属于担保银行的范围,可以对单位和个人提供担保。()
在国际货物运输中,对需要进行拼箱处理的货物,一般需由承运人在何处负责将不同发货人的货物拼装在一个集装箱内:
随机试题
男性,56岁,突发右下肢疼痛无力2小时。查体:P104次/分,律绝对不齐,右下肢苍白,皮温发凉,动脉搏动未触及。首选治疗为
肢─片距是指
吸痰时操作错误的是
基牙倒凹的深度是指分析垂直杆至倒凹区牙面的
左侧偏瘫,右侧外展神经和右侧面神经麻痹,病灶在()
商家维克多公司生产国家明令淘汰的商品,获利10万元,且给本地消费者造成了巨大的损害,针对该违法行为的法律责任的说法正确的是:()
建筑平面图是全套建筑工程施工图纸中具有重要引导作用的图纸,它不仅反映了建筑的使用空间和装修等情况,而且是其他各工种图纸设计的基础,也是室内外装修设计的重要依据。()
儒家思想一直处在不断发展中,下列主张具有民主启蒙色彩的是()。
Inthepast35years,hundredsofmillionsofChinesehavefoundproductive,ifoftenexhausting,workinthecountry’sgrowing
Theeconomiccostsofnoisetosocietyareseveral.Airportsarecurrentlyop-eratingatlessthancapacitybecauseofnoisere
最新回复
(
0
)