首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息: 一、案例成员 四、假设条件 1.假设通货膨胀率为4%;
假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息: 一、案例成员 四、假设条件 1.假设通货膨胀率为4%;
admin
2009-11-26
30
问题
假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养费、本人养老等问题。她面对未来很茫然,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务等信息:
一、案例成员
四、假设条件
1.假设通货膨胀率为4%;
2.收入水平应高于社会增长率,以年通胀率为参考,取年收入增长率为7.5%;
3.退休金年投资报酬率取5%;
4.年支出增长率、学费年增长率取5%;
5.目前家庭开支,不包括教育开支,家庭成员占比为本人85%,儿子15%;
6.退休后家庭支出减少20%;
10.儿子抚养到大学毕业后,家庭开支只计算本人开支。
五、理财目标
1.完善家庭保障及税务规划;
2.希望能在5年后购买一套新房;
3.希望孩子能在国内读完大学后到国外继续深造;
4.希望在孩子大学毕业后能每月提供一定的赡养金;
5.准备及早开展养老计划,到退休时能够有充裕的资金安享晚年。
李女士的儿子5年后将离现在住处较远的一所高中读书。为了更好地照顾孩子,李女士准备5年后以85万元的价格将现有住房出售,然后在那所高中的附近购买一套住房。预计房价为120万元。到时李女士可从自己的住房公积金中提取15万元,其余需要通过每月投资固定金额加以筹集。假设李女士的投资收益率为9%。那么她每月应最少投资( )元。
选项
A、2568
B、2614
C、2652
D、2687
答案
C
解析
旧房出售价85万元,住房公积金可提取15万元,新房价格为120万元。资金缺口为20万元。PMT(9%/12,5×12,0,200000)=-2652,即李女士每月应至少投资 2652元。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/eUur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
资料1中外合资沈阳贝沈钢帘线有限公司(2101232999)使用自有资金,委托上海新元五矿贸易公司(3105913429)持2100-2003-WZ-00717号自动进口许可证(代码:7)进口镀黄铜钢丝(法定计量单位为千克)。货物到港后,报关代理
资料1中外合资沈阳贝沈钢帘线有限公司(2101232999)使用自有资金,委托上海新元五矿贸易公司(3105913429)持2100-2003-WZ-00717号自动进口许可证(代码:7)进口镀黄铜钢丝(法定计量单位为千克)。货物到港后,报关代理
该成套设备进口时,可由()向海关申报。该设备经检验确认存在质量问题,由供货商免费补偿进口的关键件应按()向海关申报,其征免税情况为()。
反倾销措施主要针对的是公平条件下数量猛增的进口产品,而保障措施针对的是不公平贸易。()
除了有效地保护本国国内市场和本国的经济利益外,对外贸易管制在一定程度上也会发展世界各国经济交流,促进国际贸易的发展。()
报关员代表所属企业向海关办理报关业务时,应遵循()。
特定减免税货物进口时一律不豁免进口许可证件,因此当事人向海关提出解除监管的申请时,就不需要再次提交进口许可证件。
下列()情况,纳税义务人自缴纳税款之日起1年内,可以申请退还关税。
成交价格必须满足四个条件,否则不能适用成交价格方法,海关另行估价,以下符合成交价格的条件是:
在一般情况下,向海关申请担保的担保期不得超过()。
随机试题
目前用来减少自动生化分析技术测定时血液内源性干扰的措施不包括
如图所示,该体系为()。
价差交易是指从不同的两个期货合约彼此间相对的价格差异获取利润的交易行为,价差交易一般可分为()Ⅰ跨期价差交易Ⅱ跨市价差交易Ⅲ跨商品价差交易Ⅳ跨地域价差交易
根据证券发行的相关原则,以下不属于网上发行的方式是( )。
在法律规则中,义务性规则对应的行为模式是()。
劳动关系与劳务关系的主要区别包括()。
如图,已知正方体ABCD—A1B1C1D1的棱长是2,点E是正方形BCC1B1中心,点F、G分别是棱C1D1,AA1中点.设点E1、G1分别是点E、G在平面DCC1D1内的正投影.求证:直线G1F⊥平面FEE1.
掷两个骰子,掷出的点数之和为奇数的概率为P1,掷出的点数之和为偶数的概率为P2,问P1和P2的大小系?
衡量一个社会的进步与发展,最根本的标准是这个社会能否很好地满足民众的生存需求,是否能为民众提供广阔自由的发展空间,是否坚持了社会发展目标上的以人为本。从这个标准来看,以往GDP这类反映经济发展的指标作为衡量社会发展进步的核心指标的做法显然是不充分的,反映民
•Readthetextbelowaboutmakingmoney.•Inmostofthelines34--45thereisoneextraword.Itiseithergrammaticallyincorr
最新回复
(
0
)