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唐先生夫妇都是国有企业中层管理人员,二人均为45岁,家庭年收入总额为税后300000元。他们有一个刚上大学的儿子,生活已经基本独立。家中具有银行活期储蓄50000元,定期存款300000元,货币市场基金50000元。夫妇二人去年开始投资股票与股票型基金,总
唐先生夫妇都是国有企业中层管理人员,二人均为45岁,家庭年收入总额为税后300000元。他们有一个刚上大学的儿子,生活已经基本独立。家中具有银行活期储蓄50000元,定期存款300000元,货币市场基金50000元。夫妇二人去年开始投资股票与股票型基金,总
admin
2016-06-14
43
问题
唐先生夫妇都是国有企业中层管理人员,二人均为45岁,家庭年收入总额为税后300000元。他们有一个刚上大学的儿子,生活已经基本独立。家中具有银行活期储蓄50000元,定期存款300000元,货币市场基金50000元。夫妇二人去年开始投资股票与股票型基金,总额200000元,目前市值为180000元。家里有一套100平方米的房子自住,目前价值800000元,还有一部价值150000元的汽车,目前没有贷款。夫妇二人的生活比较简单,每月日常生活费2000元,休闲应酬活动等3000元,另有置装美容健身费用每年8000元,除此之外,二人坚持每个季度向山区儿童捐款2500元。唐先生夫妇告诉理财规划师他们都想在55岁时退休安享晚年,并且希望届时能够有100万元的退休养老准备金。
根据案例,回答以下问题。[2009年5月真题]
理财规划师对唐先生的理财方案的考虑不正确的是( )。
选项
A、唐先生家庭的理财规划策略应为攻守兼备型
B、储备退休养老准备金无需降低目前生活水平
C、唐先生夫妇还可以适当利用财务杠杆
D、目前对于唐先生家庭来说最重要的是投资计划
答案
D
解析
已婚中年期是指从40岁到退休的一段时期,此时收入基本上达到了一生的顶峰。同时,由于家庭责任的减轻,支出也逐渐地减少。在风险方面,除了仍然面对着意外伤害和疾病的风险以外,死亡和收入中断的风险也仍然存在,但是对家庭经济的影响逐渐降低。另外,随着日益临近老年,必须考虑自己养老的问题。所以特别应该重点考虑防范养老的风险。
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理财规划师实操知识题库国家理财规划师(ChFP)分类
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理财规划师实操知识
国家理财规划师(ChFP)
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