2. 公务员
  3. 背景资料：2006年9月，某银行成都市罗家碾支行开户企业双流某建设投资有限公司的出纳员到该支行购买支票时，发现企业账户存款余额银企数额不符，差额高达2998万元；经进一步核查，该支行另一开户企业某设计研究院账户余额同样银企数额不符，企业被盗资金2999万元

背景资料：2006年9月，某银行成都市罗家碾支行开户企业双流某建设投资有限公司的出纳员到该支行购买支票时，发现企业账户存款余额银企数额不符，差额高达2998万元；经进一步核查，该支行另一开户企业某设计研究院账户余额同样银企数额不符，企业被盗资金2999万元

admin2014-01-12  18
问题 背景资料：2006年9月，某银行成都市罗家碾支行开户企业双流某建设投资有限公司的出纳员到该支行购买支票时，发现企业账户存款余额银企数额不符，差额高达2998万元；经进一步核查，该支行另一开户企业某设计研究院账户余额同样银企数额不符，企业被盗资金2999万元。
    接到报案后，成都市公安局立刻立案侦查，发现成都还有数家银行发生了类似的金融票据诈骗案件，这些案件的作案手法极为相似，像是同一犯罪团伙所为。
    警方进一步侦查发现，这一系列金融诈骗案件由一个组织严密、分工明确、专业化程度很高的犯罪团伙所为。
    杨江风、杨仕明犯罪团伙所做的8起案件基本上是这样的模式：从公司游说拉款一到银行(或上门)办理开户手续一途中偷(换)印鉴一找人伪刻印鉴一从银行非法转款一通过控制的投资公司洗钱。
    在本案中，以杨江风、杨仕明为首的犯罪团伙金融诈骗金额巨大、操作隐秘，其洗钱手法多样，如通过网上银行转移赃款并提取现金，川于证券、基金、房地产、矿山、加油站、水电站等领域的投资，放高利贷，甚至通过地下钱庄将部分赃款转移到了境外。
    2006年10月至2007年1月，在掌握了大量证据的基础上，成都警方采取抓捕行动，这一特大金融诈骗团伙的成员先后全部落网，追回被骗资金1亿余元，但尚有近1亿元的损失仍未挽回。由于此案涉案人员众多、案情复杂，当地检察院和法院反复调阅了大量证据，起诉和审理过程持续了一年多的时间。
    这起案件小仅是四川首例成功宣判的洗钱案什，同时也是迄今为止我国洗钱罪判例中涉案金额最大的一例。
    请你阅读以上材料，回答以下问题。
    问题：
根据金融诈骗案引起对金融部门的思考，有哪些漏洞为犯罪分子提供了可乘之机?
选项
答案银行和企业内控制度执行不到位，为犯罪分了提供了可乘之机。事实上，这个犯罪团伙的骗术并不高明，只要存款单位和银行严格执行相关金融管理法规和制度，骗子的伎俩就不会轻易得逞。然而，一些存款单位追求高息，管理人员谋取个人好处，对巨额款项不问来源和去向，为骗子施骗提供了空间；而某些银行一味追求存款额度，使工作人员不严格履行金融法规和银行管理制度。甚至个别银行人员收受贿赂后还为犯罪分子提供方便。这些漏洞都为犯罪分子提供了可乘之机。
解析
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/f6nl777K
本试题收录于： 公共科目题库公选分类
0

公共科目

公选

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)