首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应当力争做到( )。
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应当力争做到( )。
admin
2021-08-11
69
问题
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应当力争做到( )。
选项
A、充分利用已有的内外部信息系统
B、与客户建立授信关系时,授信工作人员应当尽职受理和调查评价,要求客户提供真实、完整的信息资料
C、识别客户关联方关系时,授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况
D、集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致
E、对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护,更新集团内的成员单位
答案
A,B,C,E
解析
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应当力争做到:
①充分利用已有的内外部信息系统,如中国人民银行的信贷登记查询系统、中介征信机构、互联网、媒体等,及时全面收集、调查、核实客户及其关联方的授信记录;
②与客户建立授信关系时,授信工作人员应当尽职受理和调查评价,要求客户提供真实、完整的信息资料,包括客户法定代表人、实际控制人、注册地、注册资本、主营业务、股权结构、高级管理人员情况、财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼情况等,以有资格机构审计过的财务报表为基础,通过各种方式获取第一手材料,必要时可要求客户聘请独立的具有公证效应的第三方出具资料真实性证明;
③识别客户关联方关系时,授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况,通过间接持股方式形成的关联关系,通过非股权投资方式形成的隐性关联关系,客户核心资产重大变动及其净资产10%以上的变动情况,客户对外融资、大额资金流向、应收账款情况,客户主要投资者、关键管理人员及其亲密亲属的个人信用记录;
④集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致;
⑤在定期识别期间,集团法人客户的成员单位若发生产权关系变动,导致其与集团的关系发生变化,成员行应及时将有关材料上报牵头行,牵头行汇总有关信息报管辖行,管辖行作出识别判断后,决定是否继续列入集团加以统一管理或删除在集团之外,并在集团法人客户信息资料库中作出相应调整;
⑥对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护,更新集团内的成员单位(明确新增或删除的成员单位)。故本题选ABCDE。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/fbWM777K
本试题收录于:
风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
风险管理
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
根据我国商业银行资本监管框架,下列选项中债权给予表内风险权重不为零的是()。
战略风险的类型不包括()。
某银行2008年初次级类贷款余额为1000亿元,其中在2008年末转为可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元,期间次级类贷款因回收减少了400亿元,则次级类贷款迁徙率为()。
一家商业银行对所有客户的贷款政策均一视同仁,对信用等级低以及高的均适用同样的贷款利率,为改进业务,此银行应采取以下风险管理措施()。
银行资产的应急变现价格FP与市场均衡价格EP的关系是()。
国家风险可分为()。
以下各风险都会给商业银行带来经营困难,但一般可能导致商业银行破产的直接原因是()。
健全完善我国商业银行内部控制体系应当包括的内容是()。
根据CreditRisk+模型,假设某贷款组合由100笔贷款组成,该组合的平均违约率为2%,e=2.72,则该组合发生4笔贷款违约的概率为()。
多种信用风险组合模型被广泛应用于国际银行业中,其中()直接将转移概率与宏观因素的关系模型化,然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化,得出模型的一系列参数值。
随机试题
A.2~6周,平均为4周B.2~9周,平均为6周C.4~20周D.2周至6个月,平均为40天E.1~6个月,平均为3个月甲型肝炎的潜伏期是
()是商业秘密的特征。
()是直接为社会生产物质产品:为社会提供税收和直接积累,项目财务效益明显。
中级导游在获得资格3年以上,业绩突出、业务水平和素质修养较高,经()笔试合格者可晋升为高级导游。
对思想政治课堂进行评价时,我们应该()。
爱岗敬业的基本要求是()。
根据以下资料,回答下列问题。2012年一季度全省蔬菜产量是()万吨。
A、 B、 C、 D、 D
Thebusinessofdoctorsistopreventand______disease.
Weconsider______theinstrumentbeadjustedeachtimeitisused.
最新回复
(
0
)