首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应当力争做到( )。
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应当力争做到( )。
admin
2021-08-11
35
问题
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应当力争做到( )。
选项
A、充分利用已有的内外部信息系统
B、与客户建立授信关系时,授信工作人员应当尽职受理和调查评价,要求客户提供真实、完整的信息资料
C、识别客户关联方关系时,授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况
D、集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致
E、对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护,更新集团内的成员单位
答案
A,B,C,E
解析
在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中,商业银行应当力争做到:
①充分利用已有的内外部信息系统,如中国人民银行的信贷登记查询系统、中介征信机构、互联网、媒体等,及时全面收集、调查、核实客户及其关联方的授信记录;
②与客户建立授信关系时,授信工作人员应当尽职受理和调查评价,要求客户提供真实、完整的信息资料,包括客户法定代表人、实际控制人、注册地、注册资本、主营业务、股权结构、高级管理人员情况、财务状况、重大资产项目、担保情况和重要诉讼情况等,以有资格机构审计过的财务报表为基础,通过各种方式获取第一手材料,必要时可要求客户聘请独立的具有公证效应的第三方出具资料真实性证明;
③识别客户关联方关系时,授信工作人员应重点关注客户的注册资金、股权分布、股权占比的变更情况,通过间接持股方式形成的关联关系,通过非股权投资方式形成的隐性关联关系,客户核心资产重大变动及其净资产10%以上的变动情况,客户对外融资、大额资金流向、应收账款情况,客户主要投资者、关键管理人员及其亲密亲属的个人信用记录;
④集团法人客户的识别频率与额度授信周期应当保持一致;
⑤在定期识别期间,集团法人客户的成员单位若发生产权关系变动,导致其与集团的关系发生变化,成员行应及时将有关材料上报牵头行,牵头行汇总有关信息报管辖行,管辖行作出识别判断后,决定是否继续列入集团加以统一管理或删除在集团之外,并在集团法人客户信息资料库中作出相应调整;
⑥对所有集团法人客户的架构图必须每年进行维护,更新集团内的成员单位(明确新增或删除的成员单位)。故本题选ABCDE。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/fbWM777K
本试题收录于:
风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类
0
风险管理
初级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
一个债务人只能拥有一个债项评级。()
分散投资不能完全消除非系统性风险。()
已知商业银行期初贷款余额为50亿,期末贷款余额为70亿,核心贷款期初余额25亿,期末余额35亿,流动性资产期初余额为30亿,那么该银行借入资金的需求为()。
针对企业申请短期贷款,商业银行对企业现金流量的分析应侧重于()。
债务人因某种原因无法按原有合同履约,商业银行为了降低客户违约风险导致的损失,对原有贷款进行调整,商业银行的这种操作属于()。
压力测试是用于评估()。
Altman的Z计分模型中用来衡量企业流动性的指标是()。
根据CreditRisk+模型,假设某贷款组合由100笔贷款组成,该组合的平均违约率为2%,e=2.72,则该组合发生4笔贷款违约的概率为()。
()是指金融机构合并资产负债表中资产减去负债后的所有者权益。
在市场风险内部模型法框架下,市场风险分为()。
随机试题
countertrade
患者,女。自其一亲友是个月前被查出患有晚期肝癌后,她就感到自己腹部也时有不适,尽管经过数次就诊和检查,都没有发现什么器质性问题,但该患者还是不放心,每隔2~3天又来就诊要求检查。该患者最需要的是
根据《招标投标法》的规定,下列关于《招标投标法》的适用范围表述中不正确的是()。
工程网络计划的工期优化是通过(),使计算工期满足要求工期。
企业在记录财务费用时,通常所采用的明细账格式是()。
Inrecentdecades,thereisaphenomenonwhichmakesusgivesomeattention,theso-calledSoutheastAsian"Tigers"haverivaled
因劳动者本人原因给用人单位造成经济损失的,用人单位按照劳动合同的约定要求其赔偿经济损失。经济损失的赔偿,可从劳动者本人的工资中扣除。但每月扣除的部分不得超过劳动者当月工资的20%。若扣除后的剩余工资部分低于当地月最低工资标准,则按最低工资标准支付。这段话主
结业和毕业考试属于()。
A、 B、 C、 D、 B
______yearmytravelagentpromisesmethatmyholidaywillbe______bestIhaveeverhad,butnoneofthesepromiseshaseverco
最新回复
(
0
)