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  3. 商业银行出现下列哪些行为时，中国人民银行有权建议银行业监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证?(卷一／2010年第69题)

商业银行出现下列哪些行为时，中国人民银行有权建议银行业监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证?(卷一／2010年第69题)

admin2014-07-18  44
问题 商业银行出现下列哪些行为时，中国人民银行有权建议银行业监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证?(卷一／2010年第69题)
选项 A、未经批准分立、合并的
B、未经批准发行、买卖金融债券的
C、提供虚假财务报告、报表和统计报表的
D、违反规定同业拆借的
答案C,D
解析 《商业银行法》第74条规定：“商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正……情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
    (一)未经批准设立分支机构的；
    (二)未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；
    (三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的；
    (四)出租、出借经营许可证的；
    (五)未经批准买卖、代理买卖外汇的；
    (六)未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的；
    (七)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的；
    (八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。”
    由此可知，对于商业银行的分立、合并属于银监会的监管范围，不属于央行的监管范围，央行对此没有建议权，所以A选项错误。
    《商业银行法》第76条规定：“商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正……情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
    (一)未经批准办理结汇、售汇的；
    (二)未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的；
    (三)违反规定同业拆借的。”由该条可知D选项正确。
    《商业银行法》第76条规定，对于未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券的，由央行直接监管；而第74条第(6)项规定，未经批准发行、买卖金融债券的，由银监会直接监管，央行没有建议权，所以B选项错误。
    《商业银行法》第77条规定：“商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
    (一)拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的；
    (二)提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；
    (三)未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的。”由此可知C选项正确。
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