商业银行的经营是在一定的社会环境下运营的,经营环境的变化、外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动,甚至发生损失。下列( )属于引发操作风险的外部事件。

admin2015-03-07  50

问题 商业银行的经营是在一定的社会环境下运营的,经营环境的变化、外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动,甚至发生损失。下列(    )属于引发操作风险的外部事件。

选项 A、洗钱
B、错误监控/报告
C、政治风险
D、违反用工法
E、自然灾害

答案A,C,E

解析 外部事件可能是内部控制失败或内部控制的薄弱环节,也可能是外部因素对商业银行运作或声誉造成的“威胁”,主要包括外部欺诈、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害、恐怖威胁。选项B属于内部流程引发的操作风险;选项D属于人员因素引发的操作风险。
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