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王琴是个单身的女房地产销售员,但是为了减少以后的风险,特想为自己作一个理财计划,如果你是个理财员,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将为她作出什么样的理财计划。 一、案例成员 四、保险情况 商业保险是其惟一的保障,现有中宏分红型女性终
王琴是个单身的女房地产销售员,但是为了减少以后的风险,特想为自己作一个理财计划,如果你是个理财员,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将为她作出什么样的理财计划。 一、案例成员 四、保险情况 商业保险是其惟一的保障,现有中宏分红型女性终
admin
2009-11-26
61
问题
王琴是个单身的女房地产销售员,但是为了减少以后的风险,特想为自己作一个理财计划,如果你是个理财员,经过初步沟通面谈后,获得了以下家庭、职业与财务信息,你将为她作出什么样的理财计划。
一、案例成员
四、保险情况
商业保险是其惟一的保障,现有中宏分红型女性终身寿险,保额为10万元。
五、理财目标
1.增加保障,减少风险
2.买房退租
3.增加资产收益
六、假设条件
通货膨胀率为3%,房贷利率为6%。
下列关于王琴的投资结构的分析不正确的是( )。
选项
A、股票风险较高,而王琴持有的股票金额达到了总资产的13%,不宜持有大量股票
B、王琴收入较高,应选择风险适中的投资理财方式和产品
C、定期存款较多,占总资产的65.8%,可考虑取出一部分定期投资回报更高的理财方式
D、流动资金(活期存款)较少,建议增加活期存款,以缓冲工作收入波动带来的生活正常运行的风险
答案
B
解析
由于收入不稳定,王琴的风险承受能力较小,因此应尽量选择风险较小的投资理财方式和产品。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/htur777K
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综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
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综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
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