2. 财经
  3. 王琴是个单身的女房地产销售员，但是为了减少以后的风险，特想为自己作一个理财计划，如果你是个理财员，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将为她作出什么样的理财计划。 一、案例成员 四、保险情况 商业保险是其惟一的保障，现有中宏分红型女性终

王琴是个单身的女房地产销售员，但是为了减少以后的风险，特想为自己作一个理财计划，如果你是个理财员，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将为她作出什么样的理财计划。 一、案例成员 四、保险情况 商业保险是其惟一的保障，现有中宏分红型女性终

admin2009-11-26  61
问题 王琴是个单身的女房地产销售员，但是为了减少以后的风险，特想为自己作一个理财计划，如果你是个理财员，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将为她作出什么样的理财计划。
一、案例成员

四、保险情况
商业保险是其惟一的保障，现有中宏分红型女性终身寿险，保额为10万元。
五、理财目标
1．增加保障，减少风险
2．买房退租
3．增加资产收益
六、假设条件
通货膨胀率为3%，房贷利率为6%。
下列关于王琴的投资结构的分析不正确的是(　　)。
选项 A、股票风险较高，而王琴持有的股票金额达到了总资产的13%，不宜持有大量股票
B、王琴收入较高，应选择风险适中的投资理财方式和产品
C、定期存款较多，占总资产的65.8%，可考虑取出一部分定期投资回报更高的理财方式
D、流动资金(活期存款)较少，建议增加活期存款，以缓冲工作收入波动带来的生活正常运行的风险
答案B
解析 由于收入不稳定，王琴的风险承受能力较小，因此应尽量选择风险较小的投资理财方式和产品。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/htur777K
本试题收录于： 综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)