理财师在向客户就理财方案中的重点问进行详细阐述并提请客户确认时应该注意的要求包括( )。

admin2018-01-08 51

问题理财师在向客户就理财方案中的重点问进行详细阐述并提请客户确认时应该注意的要求包括( )。

选项 A、使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
B、要紧密结合客户的情况，把如何解决客户理财需求放在中心地位，避免产品宣传和推销的嫌疑
C、给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议
D、建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
E、必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认

答案A,B,C,D,E

解析除干所述的要求外，在此过程中还应注意的要求有：对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明；应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问，同时对客户的问进行耐心地解释，自始至终让客户参与其中；如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款，以及规划方案中没有解决的遗留问和需要其他专业人士协助解决的问等。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/i6xM777K

本试题收录于：个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

理财师在向客户就理财方案中的重点问进行详细阐述并提请客户确认时应该注意的要求包括( )。

个人理财

初级银行业专业人员职业资格

下列选项中，访问客户样本内容不包括()。

由撤销变更权的当事人行使撤销权的期间是自知道或应当知道撤销事由之日起()。

在我国，证券投资基金的发行方式主要有()

基金公司发行封闭式基金时，应当自收到中国证监会核准文件之日起()个月内进行基金募集活动；基金公司发行开放式基金时，应当自收到中国证监会核准文件之日起()个月内进行基金募集活动。

其他个人财产主要包括客户拥有的动产、不动产等()，这类资产通常是客户资产的主要组成部分。

下列关于银行业监管措施中现场检查的说法，错误的是()。

货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大；一定数量的未来收入距离当期时间越近，贴现率越高，现值越小。()

以下()行为，不由保险人承担责任。

人们常说的“纸黄金”是指()。

申请基金代销业务资格的机构,应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的,申请人应当自变化发生之日起()内向中国证监会提交更新材料。

二尖瓣狭窄最常见的症状是_______。

当腹腔积液AFP达到多少时，对诊断原发性肝癌所致的腹水有重要价值

下列呕吐物呈咖啡色的疾病是

根据《招标投标法》第二十八条规定的投标文件递交的相关内容，下列描述正确的有()。

在工业生产中，经常利用各种屏蔽来预防事故的发生，其应用的安全理论是()。

《证券投资基金法》(2013)第11条的规定，赋予了()依法对证券投资基金活动实施监督管理的职权。

按《企业会计准则——资产减值》的规定，存在下列()迹象的，表明固定资产、无形资产等资产可能发生了减值。

口吃是幼儿期语言障碍的一种常见问题，造成这个问题的主要原因是()。

宏观经济调控是()。

夏某与杨某是针织厂仓库的保管员，某天晚上，两人因在库房里吸烟，烟头扔掉后没有踩灭，严重违反规章制度，引起库房失火，造成价值5万元的损失。则下列说法不正确的有()。