首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
已经退休的李先生和李太太是理财新客户,目前正面临如何安度晚年的困惑,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,理财师获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 夫妻俩的一双儿女,大学毕业后,都在外地成家立业。儿子自己创业开了家公司,女儿是位中学英语
已经退休的李先生和李太太是理财新客户,目前正面临如何安度晚年的困惑,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,理财师获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员 夫妻俩的一双儿女,大学毕业后,都在外地成家立业。儿子自己创业开了家公司,女儿是位中学英语
admin
2009-11-26
41
问题
已经退休的李先生和李太太是理财新客户,目前正面临如何安度晚年的困惑,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,理财师获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
夫妻俩的一双儿女,大学毕业后,都在外地成家立业。儿子自己创业开了家公司,女儿是位中学英语老师。老俩口不想拖累子女,不让子女每月寄钱过来,也不愿离开生活了多年的故乡。
二、收支情况
1.收入方面:李先生税后退休金为1800元,李太太税后退休金为2200元。出租一套房屋,每月租金收入1000元。
2.支出方面:家庭日常支出1800元左右。因年岁已高,他们每月花在健身和保健品上的费用约为600元左右。另外,老俩口退休后热衷于旅游,为此每年需要支付约12000元的费用。
三、家庭资产负债情况
1.资产方面:目前,李先生手里有5万元活期存款,3万元三年期定期存款,10.5万元股票型基金。此外,还有两套住房,一套自住,市值约50万元;一套出租,市值约30万元。
2.负债方面:目前,李先生家庭无任何负债。
四、保险方面情况
李先生夫妇都有社会医疗保险,没有商业保险。
五、理财规划方面问题
1.随着股市大起大落,手头的基金也跟着时涨时跌,虽然一年下来有不错收益,但总提心吊胆的,希望有收益不错,也比较稳当的投资方式。
2.听说现在推出了“以房养老”的“倒按揭”模式,比较感兴趣,不知道自己可否以这种方式养老?
3.百年之后如何分配遗产给儿女?是否需要提前规划?
债券类基金投资的主要是国债、企业债等有固定收益的证券,本金的安全比较有保证,很适合老年人持有。下列( )不是债券型基金所具有的特性。
选项
A、低风险
B、低波动率
C、高收益
D、稳健收益
答案
C
解析
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/jFur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
深圳华泰进出口有限公司(4453131236)从印尼进口珍珠贝贝壳(列《中国一东盟合作框架协议》下第一项,未实行原产地证书联网管理)一批,用于加工成品内销。原产地证书编号:00516/sby/2010;入境货物通关单编号:47010011000663789
资料1南京万和电子有限公司(海关注册编号3201331111)在投资总额内进口设备一批。货物进口前,该公司已向主管海关取得编号为Z22004A×××××的征免税证明,该证明海关签注为“鼓励项目”。货物委托上海申华进出口公司(海关注册编号310491
资料1南京万和电子有限公司(海关注册编号3201331111)在投资总额内进口设备一批。货物进口前,该公司已向主管海关取得编号为Z22004A×××××的征免税证明,该证明海关签注为“鼓励项目”。货物委托上海申华进出口公司(海关注册编号310491
假如出口货物需要办理出口收汇核销,报关员应在申报时向海关提交()。
法国某外商到我国一家玩具制造公司参观,当时对该公司的部分产品很感兴趣,于是立即签订购买合同,批量购买他所见的那部分产品,决定按实物样品作为合同中交收货物的品质要求。这种表示品质的方式是()。
反补贴、反倾销和保障措施都属于贸易救济措施。保障措施针对的是价格歧视这种不公平贸易行为,反补贴和反倾销措施针对的则是进口产品激增的情况。
国际贸易中的无固定组织形式的贸易方式是指不按固定的规章和交易条件,在非特定的地点进行交易的较为灵活的贸易方式,以下属于无固定组织形式的贸易方式有:
下列情况进口配额管理的机电产品和一般商品(成品油、食物、棉花、植物油、羊毛、天然橡胶等除外)免领进口货物许可证的有()
下列货物在进出境申报前,要向海关办理货物备案,完成前期相应工作的有()。
随机试题
谦虚的;适中的a.m_____
阅读下列短文,完成下列问题。谷阳献酒楚共王与晋厉公战于鄢陵,楚师败而共王伤其目。酣战之时,司马子反渴而求饮,竖谷阳操觞酒而进之。子反曰:“嘻,退!酒也。”谷阳曰:“非酒也。”子反受而饮之。子反之为人也,嗜酒而甘之,弗能绝于口,醉而卧。战既罢,共王
属于视觉失认训练方法的是
女患者,孕6个月,小便不通,小腹胀急疼痛,坐卧不安,面色觥白,神疲气短,舌淡苔薄白,脉虚缓滑。应选:
A.非细菌性食物中毒B.沙门菌属食物中毒C.嗜盐菌食物中毒D.变形杆菌食物中毒E.金黄色葡萄球菌食物中毒下列病人均有不洁饮食史引起腹痛、腹泻,其可能诊断是:起病急骤,不发热,中上腹痛,腹泻,但以剧烈呕吐
A.运动性失语B.感觉性失语C.命名性失语D.完全性失语E.失读症患者言语、书写能力存在,但词汇遗忘很多,物体名称遗忘较为显著属于
A.硝普钠B.肼屈嗪C.哌唑嗪D.可乐定E.普萘洛尔对小动脉和小静脉平滑肌都有直接松弛作用的药物
企业购入原材料10万元验收入库,其中以银行存款支付3万元,其余开出商业承兑汇票—份。用借贷记账法记账应做的会计分录为()。
党的十九大报告明确提出要加强社会治理制度建设,完善党委领导、政府负责、社会协同、公众参与、法治保障的社会治理体制,提高社会治理()水平。
随机存取存储器(RAM)的最大特点是______。
最新回复
(
0
)