下列关于合规风险说法，正确的有( )。

admin2017-07-05 47

问题下列关于合规风险说法，正确的有( )。

选项 A、合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险
B、合规风险包括商业银行因没有遵守规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C、合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D、合规风险包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
E、合规风险一般独立于法律风险讨论

答案A,B,E

解析合规风险是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定，导致不能履行合同、发生争议、诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险，CD两项属于法律风险。

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银行管理

初级银行业专业人员职业资格

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银行管理

初级银行业专业人员职业资格

下列对市场风险内部模型法资本计量公式K=Max(VaRt-1，mc×VaRavg)+Max(sVaRt-1，ms×s×sVaRavg)的表述正确的有()。

信贷客户非财务状况变化的风险预警信号包括()。

商业银行的()来源于其内部经营管理活动，以及外部政治、经济和社会环境的变化。

在《商业银行风险监管核心指标》中，核心负债比率为核心负债期末余额与总负债期末余额之比，该比率不得低于()。

()作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评级。

风险因素与风险管理复杂程度的关系是()。

下列关于市场约束参与方的作用，错误的是()。

假定一年期零息国债的无风险收益率为3％，一年期信用等级为B的零息债券的违约概率为10％，在发生违约的情况下，该债券价值的回收率为60％，则根据风险中性定价模型可推断该零息债券的年收益率约为()。

下列营销渠道中，不属于按营销渠道场所分类的足()。

在国民经济各行业中，制成品的市场类型一般都属于()。

语音的本质属性是()。

在潜油电泵机组卡阻处理中，卡阻点以上管柱和电缆处理打捞干净后，大排量正循环冲砂，必要时用()冲砂，使卡阻点以上沉砂冲洗干净。

男性，34岁。4天来频繁呕吐，不能进食，神志淡漠，肌肉无力，腹胀，膝腱反射减弱。为确诊应主要检查

原发性腹膜炎好发年龄

施工定额由下列哪些部分组成()。

()是深化教育改革，促进教育发展的先导，当前又是全面推进素质教育的前提。

()实验表明，在无注意参与的情况下，我们常无法感知到视野中清晰可见的事物。

Throughouthistoryhas【C1】changedhisphysicalenvironmentinordertoimprovehis【C2】oflife.Withthetoolsoft

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银行管理

初级银行业专业人员职业资格

下列对市场风险内部模型法资本计量公式K=Max(VaRt-1，mc×VaRavg)+Max(sVaRt-1，ms×s×sVaRavg)的表述正确的有()。

信贷客户非财务状况变化的风险预警信号包括()。

商业银行的()来源于其内部经营管理活动，以及外部政治、经济和社会环境的变化。

在《商业银行风险监管核心指标》中，核心负债比率为核心负债期末余额与总负债期末余额之比，该比率不得低于()。

()作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评级。

风险因素与风险管理复杂程度的关系是()。

下列关于市场约束参与方的作用，错误的是()。

假定一年期零息国债的无风险收益率为3％，一年期信用等级为B的零息债券的违约概率为10％，在发生违约的情况下，该债券价值的回收率为60％，则根据风险中性定价模型可推断该零息债券的年收益率约为()。

下列营销渠道中，不属于按营销渠道场所分类的足()。

在国民经济各行业中，制成品的市场类型一般都属于()。

语音的本质属性是()。

在潜油电泵机组卡阻处理中，卡阻点以上管柱和电缆处理打捞干净后，大排量正循环冲砂，必要时用()冲砂，使卡阻点以上沉砂冲洗干净。

男性，34岁。4天来频繁呕吐，不能进食，神志淡漠，肌肉无力，腹胀，膝腱反射减弱。为确诊应主要检查

原发性腹膜炎好发年龄

施工定额由下列哪些部分组成()。

()是深化教育改革，促进教育发展的先导，当前又是全面推进素质教育的前提。

()实验表明，在无注意参与的情况下，我们常无法感知到视野中清晰可见的事物。

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