下列选项中，关于银行合规管理原则的说法正确的是( )。

admin2017-10-08 49

问题下列选项中，关于银行合规管理原则的说法正确的是( )。

选项 A、系统性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则
B、独立性原则是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能
C、全面性原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工
D、强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价

答案D

解析银行合规管理应当遵循独立性、系统性、全员参与、强制性、管理地位与职责明确的科学管理原则。①独立性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。选项A说法错误。②系统性原则是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能。选项B表述错误。③全员参与原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工。全面性原则属于银行内部控制的原则。选项C表述错误。④强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。选项D表述正确。

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银行管理

初级银行业专业人员职业资格

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下列选项中，关于银行合规管理原则的说法正确的是( )。

银行管理

初级银行业专业人员职业资格

假设违约损失率(LGD)为14％，商业银行估计预期损失率最大值(BEEL)为10％，违约风险暴露(EAD)为20亿元，则根据《巴塞尔新资本协议》，风险加权资产(RWA)为()亿元。

在KMV的CreditMonitor模型中，企业向银行借款相当于持有一个基于企业资产价值的()。

商业银行至少应建立短期风险预警和中长期风险预警两类预警机制，其中中长期预警机制为三级，短期预警机制为两级。()

商业银行资本是银行从事经营活动必须注入的资金，是金融管理部门实施控制的工具。银行面临的未来风险越大，资产增长越快，则银行所需的资本量就越多。商业银行资本可以用来()等。

根据不同的管理需要和本质特性，商业银行资本可以分为()。

银行监管是由()主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则。实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。

下列关于商业银行流动性风险与各类主要风险关系的表述，正确的有()。

贷款重组是当债务人因种种原因无法按原有合同履约时，商业银行为了()，而对原有贷款结构(期限、金额、利率、费用、担保等)进行调整、重新安排、重新组织。

若客户尚未违约，在债项评级中表外项目的违约风险暴露为()。

保险的()主要是指通过经济补偿，减少社会摩擦，减轻政府压力，并促进社会各领域正常运转和有序发展。

无庸，将自及。

14岁少女，下腹周期性疼痛1年有余，常伴尿频及便秘，前来就诊。病史发现尚未来月经，检查下腹部可及儿头大小包块。可能的诊断是

妊娠合并急性肾盂肾炎临床表现及体征不包括

A．全身自汗或盗汗B．自汗为主，遍身汗出C．自汗为主，头肩背明显D．盗汗为主，常伴自汗E．自汗盗汗并重

联合用药使药物作用相加或增加疗效的机制是

未经行政裁决，不得实施强制拆迁。()

结构简单、操作方便、安全可靠，虽其初始价格高，但维护及运行费用较低，不能大角度向上倾斜输送物料且物料黏性不强、不易破损，这种性能特点的输送机为(　　)式输送机。

按照我国目前建筑安装工程费用组成，社会保障费包括()。

某职高班主任刘老师班上的学生李某，因交朋友不当参与了聚众斗殴案，被公安局拘留，刘老师将这件事写成了一篇通讯报道，文中采用李某的真实姓名详细描述他走上犯罪道路的经过，并在当地的晚报上发表。刘老师的文章()

在城市更新的过程中。对于许多城市拆工厂建商品房的做法．你怎么看?

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初级银行业专业人员职业资格

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商业银行至少应建立短期风险预警和中长期风险预警两类预警机制，其中中长期预警机制为三级，短期预警机制为两级。()

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根据不同的管理需要和本质特性，商业银行资本可以分为()。

银行监管是由()主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则。实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。

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保险的()主要是指通过经济补偿，减少社会摩擦，减轻政府压力，并促进社会各领域正常运转和有序发展。

无庸，将自及。

14岁少女，下腹周期性疼痛1年有余，常伴尿频及便秘，前来就诊。病史发现尚未来月经，检查下腹部可及儿头大小包块。可能的诊断是

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结构简单、操作方便、安全可靠，虽其初始价格高，但维护及运行费用较低，不能大角度向上倾斜输送物料且物料黏性不强、不易破损，这种性能特点的输送机为( )式输送机。

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