在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有( )。

admin2017-05-26 61

问题在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有( )。

选项 A、更多借鉴内部管理和外部审计的结果，减少低风险业务的测试量和重复劳动，提高现场工作效率
B、通过事前对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案
C、明确了非现场监管和现场检查的职责，使二者分工更清晰、结合更紧密
D、明确监管的风险导向，提高银行管理层对风险管理的关注程度
E、把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上

答案A,B,C,D,E

解析在有限的资源约束下，采用风险为本的监管无疑是一种最具成本效益的选择，它代表着国际银行业监管发展的趋势和方向，并且在实践中发挥着以下重要作用：
①通过对机构信息的收集、对业务和各类风险及风险管理程序的评估，能更好地了解机构的风险状况和管理素质，及早识别出即将形成的风险，具有前瞻性。
②通过事前对风险的有效识别，可根据每个机构的风险特点设计检查和监管方案，更有计划性、灵活性和针对性。③明确监管的风险导向，提高银行管理层对风险管理的关注程度，同时也提高管理层对监管的认同感，达成共识和良性互动，共同致力于风险的防范和化解。
④根据风险评估判断出高风险领域，有针对性地进行检查，并更多地借鉴内部管理和审计的结果，减少低风险业务的测试量和重复劳动，减轻检查负担，节省监管资源，提高现场工作效率。
⑤把监管重心转移到银行风险管理和内部控制质量的评估上，理顺了监管者和银行管理层各自的职责，对银行管理层的风险管理责任提出了更高的期望和要求。
⑥明确了非现场监管和现场检查的职责，使二者分工更清晰、结合更紧密。A、B、C、D、E项都正确。故本题选ABCDE。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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在有限的资源约束下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择，其发挥的重要作用有( )。

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下列情况，银行信贷人员应进行调查和分析的有()。

银企合作协议涉及的贷款安排一般属于()。

下列关于产品生命周期策略的说法，不正确的是()。

矩阵制的组织形式有()的缺点。

()是以财务报表中的某一总体指标为100%，计算其各组成部分占总体指标的百分比，然后比较若干连续时期的各项构成指标的增减变动趋势。

对工业项目进行项目评估时，必须要进行环境保护方案分析，在对环境保护方案进行分析时应抓住()等环节。

对于借款公司的债务重构，银行应当评价的因素包括()。

某银行2006年末关注类贷款余额为2000亿元，次级类贷款余额为400亿元，可疑类贷款余额为1000亿元，损失类贷款余额为800亿元，各项贷款余额总额为60000亿元，则该银行不良贷款率为(　　　)。

如果一个贷款组合中违约贷款的个数服从泊松分布，如果该贷款组合的违约概率是5%，那么该贷款组合中有10笔贷款违约的概率是(　　　)。

假设某项交易的期限为125个交易日，并且只在这段时间占用了所配置的经济资本。此项交易对应的RAROC为4%，则调整为年度比率的RAROC等于()。

感受器的一般生理特性是

对于下列案件，人民法院应当受理的是：()。

综合评估法的详细评审是一个综合评价过程，评价的内容通常包括投标报价、施工组织设计、项目管理机构、其他因素等。其中项目管理机构评审内容包括()。

下列各项可以免征土地增值税的有()。

企业在采用追溯调整法对会计政策变更进行处理时,除须计算变更的累积影响数并对各相关项目予以调整外,应需要重编以前年度会计报表。()

根据营业税改征增值税试点相关规定，下列各项中，一般纳税人企业的进项税额准予抵扣的有()。

人岗匹配包括()

心理健康教育的总目标为()

下面关于“一国两制”构想的说法正确的是（）。

李大钊说：“太平天国禁了鸦片，却采用了宗教；不建设民国，而建设天国。这是他们失败的一个重要原因。”这段话主要是指太平天国

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