2. 财经
  3. 孙玉和丈夫廖先生都是公司的高层管理者，两人处于职业生涯的重要时期，工作繁忙，无法花很多时间在投资理财上，于是向理财规划师咨询，希望能够帮助他们制定理财规划。理财规划师通过交谈获得相关信息如下： 一、家庭成员表 五、客户的特殊状况与理财目标 1．短期目标：

孙玉和丈夫廖先生都是公司的高层管理者，两人处于职业生涯的重要时期，工作繁忙，无法花很多时间在投资理财上，于是向理财规划师咨询，希望能够帮助他们制定理财规划。理财规划师通过交谈获得相关信息如下： 一、家庭成员表 五、客户的特殊状况与理财目标 1．短期目标：

admin2009-11-26  80
问题 孙玉和丈夫廖先生都是公司的高层管理者，两人处于职业生涯的重要时期，工作繁忙，无法花很多时间在投资理财上，于是向理财规划师咨询，希望能够帮助他们制定理财规划。理财规划师通过交谈获得相关信息如下：
一、家庭成员表

五、客户的特殊状况与理财目标
1．短期目标：在2008年底或2009年初购置一套150平米左右的房子，价格在250～300万左右；为儿子提供一个更独立更自由的空间；
2．中期目标：为孩子准备100万元的教育金；为自己和丈夫规避失业的风险、在50岁时夫妻双方至少有一个能够提前退休；为父母准备充足的医疗及养老基金；
3．长期目标：准备退休后的养老基金，使夫妻俩能够在退休后安享晚年，维持现有的生活水平不变。
理财规划师对孙玉的家庭保险状况给出了一些改善的建议，下列建议中不正确的是(　　)。
选项 A、家庭投保应遵循先小孩后大人，先保障后投资的原则
B、家庭保费的支出一般应控制在年收入的5%～10%左右
C、除了足够的保障，建议将每年大额支出的一部分用于体检，以减少疾病发生的可能
D、在生活中造成收入中断的两大风险就是重大疾病和意外伤害，因此孙玉应该特别增加重大疾病保险和意外伤害保险
答案A
解析 家庭投保应遵循先大人后小孩，先保障后投资的原则。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/m3ur777K
本试题收录于： 综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0

综合案例分析

国际金融理财师(CFP)

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)