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孙玉和丈夫廖先生都是公司的高层管理者,两人处于职业生涯的重要时期,工作繁忙,无法花很多时间在投资理财上,于是向理财规划师咨询,希望能够帮助他们制定理财规划。理财规划师通过交谈获得相关信息如下: 一、家庭成员表 五、客户的特殊状况与理财目标 1.短期目标:
孙玉和丈夫廖先生都是公司的高层管理者,两人处于职业生涯的重要时期,工作繁忙,无法花很多时间在投资理财上,于是向理财规划师咨询,希望能够帮助他们制定理财规划。理财规划师通过交谈获得相关信息如下: 一、家庭成员表 五、客户的特殊状况与理财目标 1.短期目标:
admin
2009-11-26
71
问题
孙玉和丈夫廖先生都是公司的高层管理者,两人处于职业生涯的重要时期,工作繁忙,无法花很多时间在投资理财上,于是向理财规划师咨询,希望能够帮助他们制定理财规划。理财规划师通过交谈获得相关信息如下:
一、家庭成员表
五、客户的特殊状况与理财目标
1.短期目标:在2008年底或2009年初购置一套150平米左右的房子,价格在250~300万左右;为儿子提供一个更独立更自由的空间;
2.中期目标:为孩子准备100万元的教育金;为自己和丈夫规避失业的风险、在50岁时夫妻双方至少有一个能够提前退休;为父母准备充足的医疗及养老基金;
3.长期目标:准备退休后的养老基金,使夫妻俩能够在退休后安享晚年,维持现有的生活水平不变。
理财规划师对孙玉的家庭保险状况给出了一些改善的建议,下列建议中不正确的是( )。
选项
A、家庭投保应遵循先小孩后大人,先保障后投资的原则
B、家庭保费的支出一般应控制在年收入的5%~10%左右
C、除了足够的保障,建议将每年大额支出的一部分用于体检,以减少疾病发生的可能
D、在生活中造成收入中断的两大风险就是重大疾病和意外伤害,因此孙玉应该特别增加重大疾病保险和意外伤害保险
答案
A
解析
家庭投保应遵循先大人后小孩,先保障后投资的原则。
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综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
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综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
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