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ABC公司与某商业银行有一份100万元的循环周转信贷协定,作为可信赖的客户,其贷款利率定为银行资本成本(即可转让定期存单利率)加上2%。另外,周转信贷限额中的未使用部分,银行收取0.5%的承诺费。 要求: (1)如果2017年可转让定期存单利率预期
ABC公司与某商业银行有一份100万元的循环周转信贷协定,作为可信赖的客户,其贷款利率定为银行资本成本(即可转让定期存单利率)加上2%。另外,周转信贷限额中的未使用部分,银行收取0.5%的承诺费。 要求: (1)如果2017年可转让定期存单利率预期
admin
2019-06-08
24
问题
ABC公司与某商业银行有一份100万元的循环周转信贷协定,作为可信赖的客户,其贷款利率定为银行资本成本(即可转让定期存单利率)加上2%。另外,周转信贷限额中的未使用部分,银行收取0.5%的承诺费。
要求:
(1)如果2017年可转让定期存单利率预期为4%,且公司平均使用承诺限额的60%,则2017年这项贷款的年预期成本总额为多少万元?
(2)如果同时还考虑到支付的承诺费,贷款的有效年利率为多少?
选项
答案
(1)年预期成本额=100×60%×(4%+2%)+100×(1—60%)×0.5%=3.8(万元) (2)有效年利率=3.8÷(100×60%)=6.33%。
解析
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财务成本管理题库注册会计师分类
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财务成本管理
注册会计师
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