首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
根据人民银行、银监会的有关规定,商业银行在反洗钱管理方面的主要职责有( )。
根据人民银行、银监会的有关规定,商业银行在反洗钱管理方面的主要职责有( )。
admin
2020-05-08
38
问题
根据人民银行、银监会的有关规定,商业银行在反洗钱管理方面的主要职责有( )。
选项
A、建立健全反洗钱内部控制制度,商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B、建立客户身份识别制度
C、应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
D、应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
E、应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作
答案
A,B,C,D,E
解析
根据人民银行、银监会有关规定,商业银行在反洗钱管理方面主要有以下职责:①建立健全反洗钱内部控制制度,商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。商业银行应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。②建立客户身份识别制度。商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的,应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。③通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施:第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。④进行客户身份识别,必要时可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。⑤应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。商业银行破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。⑥应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。商业银行办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向反洗钱信息中心报告。⑦建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。商业银行大额交易和可疑交易报告的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门制定。⑧应当按照反洗钱预防、监控制度的要求。开展反洗钱培训和宣传工作。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/nnbM777K
本试题收录于:
风险管理题库中级银行业专业人员职业资格分类
0
风险管理
中级银行业专业人员职业资格
相关试题推荐
位于A省某市区的一家建筑企业为增值税一般纳税人,在B省某市区提供写字楼和桥梁建造业务,2019年3月具体经营业务如下:(1)按照工程进度及合同约定,本月取得写字楼业务含税收入3300万元并开具了增值税专用发票。该建筑企业将部分业务进行了分包,本月支付分包
位于市区的某金融机构为增值税一般纳税人,2018年第3季度业务收支情况如下:(1)取得贷款利息收入2000万元,另外取得加息、罚息收入80万元。(2)开展股票买卖业务,买进价900万元,卖出价1000万元。(3)取得结算手续费收入180万元;结算罚款
甲酒厂系增值税一般纳税人,主要经营白酒的生产和销售,2019年3月发生以下经济业务:(1)进口一辆小汽车,海关审定的关税完税价格为35万元,关税税率25%,缴纳进口环节税金取得完税凭证后将小汽车运回酒厂,将其作为固定资产供管理部门使用。(2)向某商场销
某个体商店为增值税小规模纳税人,2016年12月,该个体商店支付增值税税控系统专用设备技术维护费500元,取得了技术维护单位开具的技术维护费发票。当月零售货物取得销售收入15000元;用部分外购商品抵债,抵债商品的市场零售价格为1800元。该个体商店当月应
某商业企业(增值税一般纳税人)9月向消费者个人销售金银首饰取得收入58950元,零售金银镶嵌首饰取得收入35780元,销售镀金首饰取得收入85000元,销售镀金镶嵌首饰取得收入12378元,取得金银首饰的修理、清洗收入780元。该企业上述业务应缴纳的消费税
某超市为增值税小规模纳税人,2009年10月零售粮食、食用植物油、各种蔬菜和水果取得零售收入50000元,销售其他商品取得零售收入240000元;为某厂商提供有偿的市场调查服务,取得收入20000元,对上述业务税务处理正确的是()。
依法负责应税污染物监测管理,制定和完善污染物监测规范的部门是()。
河南某铜矿开采企业为增值一般纳税人,2008年9月生产经营情况如下:采用直接收款方式销售铜矿石5000吨,不含税单价30元/吨;将开采铜矿原矿1000吨加工成铜锭,本月将加工铜锭的10%对外投资并承担投资风险;将加工铜锭的60%出售,取得不含税销售额240
某服装加工厂,2012年营业额80万元,但一直未向主管税务机关申请增值税一般纳税人认定。2013年5月,该厂提供加工劳务价税合计20万元,另在加工过程中取得违约金3.4万元;购进的料件均取得增值税专用发票,对应的增值税税款合计3万元。该加工厂本月应缴纳增值
个人教育贷款支付管理中的风险点主要包括()。
随机试题
最可能的诊断是治疗应首选
阅读下面代码if(x==0){System.out.println(”冠军”)I}elseif(x>一3){System.out.println(”亚军”);}else{System.out.println(”季军”)I}若要求打印字符串”季军”.则变量X
【背景资料】某公司商场的机电安装工程,由业主通过公开招标方式确定A单位总承包,同时将通风与空调系统的安装分包给具有相应资质等级的B单位,主要设备由业主提供。该通风与空调系统中的制冷燃气溴化锂机组是新产品设备。在与A单位签订的施工合同中明确规定A单位为总
肺源性心脏病最常见的原因是
财政法制调整的对象不包括()。
下列有关文学作品的叙述,正确的一项是()
我国公安机关的专政职能与民主职能的关系是( )。
一、注意事项1.申论考试是对考生阅读理解能力、综合分析能力、提出和解决问题的能力、文字表达能力的测试。2.作答参考时限:阅读材料40分钟,作答110分钟。3.仔细阅读给定的资料,然后按照作答要求依次作答,答案书写在指定位置。1.2009年3月2日,
WarmPeopleLikelytoKeepColdatBayStayingpositivethroughthecoldseasoncouldbeyourbestdefenseagainstgettingi
Oneofthebiggestchangessince1990isthedegreetowhichbioterrorismhasbecomeapublichealthpriority.Althoughthereha
最新回复
(
0
)