2. 财经
  3. 根据人民银行、银监会的有关规定，商业银行在反洗钱管理方面的主要职责有( )。

根据人民银行、银监会的有关规定，商业银行在反洗钱管理方面的主要职责有( )。

admin2020-05-08  47
问题 根据人民银行、银监会的有关规定，商业银行在反洗钱管理方面的主要职责有(  )。
选项 A、建立健全反洗钱内部控制制度，商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B、建立客户身份识别制度
C、应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
D、应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
E、应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作
答案A，B，C，D，E
解析 根据人民银行、银监会有关规定，商业银行在反洗钱管理方面主要有以下职责：①建立健全反洗钱内部控制制度，商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。商业银行应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。②建立客户身份识别制度。商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。任何单位和个人在与商业银行建立业务关系或者要求商业银行为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。③通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施：第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。④进行客户身份识别，必要时可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。⑤应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。商业银行破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。⑥应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。商业银行办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。⑦建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。商业银行大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。⑧应当按照反洗钱预防、监控制度的要求。开展反洗钱培训和宣传工作。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/nnbM777K
本试题收录于： 风险管理题库中级银行业专业人员职业资格分类
0

风险管理

中级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐
随机试题
最新回复(0)