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下列关于理财顾问服务的说法,正确的有( )。
下列关于理财顾问服务的说法,正确的有( )。
admin
2015-03-17
23
问题
下列关于理财顾问服务的说法,正确的有( )。
选项
A、客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化
B、银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标,进而提高银行经营业绩
C、商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议
D、商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一种长期的关系,不能只追求短期的收益
E、理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面
答案
B,C,D,E
解析
追求收益最大化只是理财的一个目标。就客户而言,寻求理财顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标,管理人生财务风险,降低对财务状况的焦虑,进而实现财务自由。所以,A不正确。
就银行而言,银行通过理财顾问服务实现了客户关系管理目标,进而实现银行产品的顾问式、组合式销售,提高银行经营业绩。在理财顾问服务中,商业银行不涉及客户财务资源的具体操作,只提供建议,最终决策权在客户。商业银行提供理财顾问服务寻求的就是和客户建立一种长期的关系,不能只追求短期的收益。理财顾问服务涉及的内容非常广泛,要求能够兼顾客户财务的各个方面。
综上,本题的正确答案为B、C、D、E。
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个人理财题库初级银行业专业人员职业资格分类
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个人理财
初级银行业专业人员职业资格
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