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周先生今年35岁,去年结婚,打算两年后要孩子,家庭年收入15万元,支出7万元,有存款25万元,汽车一辆,现在有购房的打算。从家庭生命周期和他的生涯规划来看,针对周先生的家庭状况,金融理财师王先生给出的建议不合理的是( )。
周先生今年35岁,去年结婚,打算两年后要孩子,家庭年收入15万元,支出7万元,有存款25万元,汽车一辆,现在有购房的打算。从家庭生命周期和他的生涯规划来看,针对周先生的家庭状况,金融理财师王先生给出的建议不合理的是( )。
admin
2011-04-26
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问题
周先生今年35岁,去年结婚,打算两年后要孩子,家庭年收入15万元,支出7万元,有存款25万元,汽车一辆,现在有购房的打算。从家庭生命周期和他的生涯规划来看,针对周先生的家庭状况,金融理财师王先生给出的建议不合理的是( )。
选项
A、周先生家庭现在处于家庭形成期,现在有购房打算,所以应该安排购房置产信托
B、周先生的生涯阶段属于建立期,投资方面可以尽量选择基金定投、活期存款的形式
C、周先生面临买房和孩子出生,其家庭负担会越来越重,所以应提高寿险保额
D、周先生两年后要孩子,现在就应该安排子女高等教育金信托
答案
D
解析
周先生去年刚结婚,扣算两年后要孩子,家庭处于形成期,现在有购房打算,所以应该安排购房置产信托,A是合理的。其生涯阶段处于建立期,支出比较多,投资方面可以尽量选择基金定投、活期存款的形式,B是合理的。周先生面临买房和孩子出生,购房的负担和未来子女养育方面的负担将逐渐增加,其家庭负担会越来越重,对保险的需求也逐渐增加,所以应提高寿险保额,C是合理的。因为周先生两年后才要孩子,而现在主要是购房置产的需要,离孩子高等教育还有很长时间,按周先生目前的家庭状况,现在就安排子女高等教育金信托为时过早,所以D选项不合理。
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金融理财基础(一)题库金融理财师(AFP)分类
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金融理财基础(一)
金融理财师(AFP)
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