英国金融服务局(FSA)侧重于从( )层面上来理解法律风险，认为这种风险是因“法律的效力未能认识到”、“对法律效力的认识存在偏差”或者“在法律效力不确定的情况下开展经营活动”而使“金融机构的利益或者目标与法律规定不一致而产生的风险”。

admin2022-06-04 72

问题英国金融服务局(FSA)侧重于从( )层面上来理解法律风险，认为这种风险是因“法律的效力未能认识到”、“对法律效力的认识存在偏差”或者“在法律效力不确定的情况下开展经营活动”而使“金融机构的利益或者目标与法律规定不一致而产生的风险”。

选项 A、交易
B、安全
C、制度
D、管理

答案C

解析题干中所列示的几种情况，都是由于制度不完善而导致的法律风险，因此是从制度层面上理解的。美国监管当局则侧重于从交易层面上来认识法律风险，认为诉讼、客户基于规避法律或者避税的目的而与银行进行的交易，以及客户实施的其他违法或者不当行为都可能给银行带来法律风险。针对英国和美国，考生可利用人们对两国的普遍印象来形象记忆：英国比较正统，严格按照“制度”办理；美国比较自由，自由“交易”是一种体现。

转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/oyWM777K

本试题收录于：风险管理题库初级银行业专业人员职业资格分类

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

相关试题推荐

随机试题

最新回复(0)

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

下列关于风险分散的说法正确的有()。

行业环境风险因素主要包括()。

商业银行制定客户授信限额需要考虑的因素包括()。

从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息的风险数据是()。

交易账户中的金融工具和商品头寸应满足的条件有()。

商业银行应当根据外部环境变化及时评估战略目标的()，并采取有效措施控制可能产生的战略风险。

下列关于资本监管的要求，说法正确的是()。

若投资者把100万元人民币投资到股票市场，假定股票市场1年后可能出现五种情况，每种情况所对应的收益率和概率如下表所示，则1年后投资股票市场的预期收益率为()。

商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产品／业务风险识别评估、控制、审查和监督管理。()

如果某机构美元的敞口头寸为正，即净资产为正，说明在美元上处于多头。()

档案记录法的缺点是()

美国对滥用市场支配地位行为的规制属于【】

消化性胃溃疡的并发症是()

以下属于非重点人群健康体检常规检查项目的是()。

下列属于工艺参数的有(　　)。

客户的交易保证金不足，义未能按期货经纪合同约定的时间追加保证金的，按期货经纪合同的约定处理；约定不明确的，期货公司有权就其未平仓的期货合约强行平仓，强行平仓造成的损失()。

风险管理

初级银行业专业人员职业资格

下列关于风险分散的说法正确的有()。

行业环境风险因素主要包括()。

商业银行制定客户授信限额需要考虑的因素包括()。

从各个业务系统中抽取的、与风险管理相关的数据信息的风险数据是()。

交易账户中的金融工具和商品头寸应满足的条件有()。

商业银行应当根据外部环境变化及时评估战略目标的()，并采取有效措施控制可能产生的战略风险。

下列关于资本监管的要求，说法正确的是()。

若投资者把100万元人民币投资到股票市场，假定股票市场1年后可能出现五种情况，每种情况所对应的收益率和概率如下表所示，则1年后投资股票市场的预期收益率为()。

商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产品／业务风险识别评估、控制、审查和监督管理。()

如果某机构美元的敞口头寸为正，即净资产为正，说明在美元上处于多头。()

档案记录法的缺点是()

美国对滥用市场支配地位行为的规制属于【】

消化性胃溃疡的并发症是()

以下属于非重点人群健康体检常规检查项目的是()。

下列属于工艺参数的有( )。

客户的交易保证金不足，义未能按期货经纪合同约定的时间追加保证金的，按期货经纪合同的约定处理；约定不明确的，期货公司有权就其未平仓的期货合约强行平仓，强行平仓造成的损失()。

下列属于工艺参数的有(　　)。