英国金融服务局(FSA)侧重于从( )层面上来理解法律风险，认为这种风险是因“法律的效力未能认识到”、“对法律效力的认识存在偏差”或者“在法律效力不确定的情况下开展经营活动”而使“金融机构的利益或者目标与法律规定不一致而产生的风险”。

admin2022-06-04 58

问题英国金融服务局(FSA)侧重于从( )层面上来理解法律风险，认为这种风险是因“法律的效力未能认识到”、“对法律效力的认识存在偏差”或者“在法律效力不确定的情况下开展经营活动”而使“金融机构的利益或者目标与法律规定不一致而产生的风险”。

选项 A、交易
B、安全
C、制度
D、管理

答案C

解析题干中所列示的几种情况，都是由于制度不完善而导致的法律风险，因此是从制度层面上理解的。美国监管当局则侧重于从交易层面上来认识法律风险，认为诉讼、客户基于规避法律或者避税的目的而与银行进行的交易，以及客户实施的其他违法或者不当行为都可能给银行带来法律风险。针对英国和美国，考生可利用人们对两国的普遍印象来形象记忆：英国比较正统，严格按照“制度”办理；美国比较自由，自由“交易”是一种体现。

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

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风险管理

初级银行业专业人员职业资格

风险监测是一个静态、连续的过程。()

零容忍度类指标反映了银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零。()

动态模拟分析对象是银行短期内的净利息收人变动和基于假设利率变化对银行经济价值的影响。()

商业银行制定客户授信限额需要考虑的因素包括()。

下列不属于商业银行内部信息科技审计责任的是()。

流动性覆盖率是指商业银行通过变现合格优质流动性资产满足未来至少60日的流动性需求。()

流动性风险被称为银行风险中的“终结者”。()

一般来说，高校等机构类客户的固定资产投资规模大，财务制度较健全，因此这类客户的信用风险较小。()

在某一时点上，投资期限越长，收益率越低表示为()收益率曲线。

乳的气味鉴定为()。

某呼吸衰竭病人，进行氧疗中呼吸困难缓解、心率减慢、发绀减轻，表明(　　　)

A．探测器B．A／D转换器C．D／A转换器D．信号放大器E．信号比较器将X线光子转换成电信号的部件是

我国合同法以()作为承担违约责任的归责原则，不论违约人在主观上是否有过错，都应当承担违约责任。

按国际商会制定的《2000通则》的规定，下列术语中只能适用于水上运输方式的有()。

素质教育就是不要学生刻苦学习，“减负”就是不给或少给学生布置课后作业。

简述我国刑法的普遍管辖原则。

下列关于飓风、台风、旋风的说法正确的是：

曲线对应点处的曲率为_______．

A、OnaTuesday.B、OnaWednesday.C、OnaThursday.D、OnaFriday.C

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零容忍度类指标反映了银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零。()

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商业银行制定客户授信限额需要考虑的因素包括()。

下列不属于商业银行内部信息科技审计责任的是()。

流动性覆盖率是指商业银行通过变现合格优质流动性资产满足未来至少60日的流动性需求。()

流动性风险被称为银行风险中的“终结者”。()

一般来说，高校等机构类客户的固定资产投资规模大，财务制度较健全，因此这类客户的信用风险较小。()

在某一时点上，投资期限越长，收益率越低表示为()收益率曲线。

乳的气味鉴定为()。

某呼吸衰竭病人，进行氧疗中呼吸困难缓解、心率减慢、发绀减轻，表明( )

A．探测器B．A／D转换器C．D／A转换器D．信号放大器E．信号比较器将X线光子转换成电信号的部件是

我国合同法以()作为承担违约责任的归责原则，不论违约人在主观上是否有过错，都应当承担违约责任。

按国际商会制定的《2000通则》的规定，下列术语中只能适用于水上运输方式的有()。

素质教育就是不要学生刻苦学习，“减负”就是不给或少给学生布置课后作业。

简述我国刑法的普遍管辖原则。

下列关于飓风、台风、旋风的说法正确的是：

曲线对应点处的曲率为_______．

A、OnaTuesday.B、OnaWednesday.C、OnaThursday.D、OnaFriday.C

某呼吸衰竭病人，进行氧疗中呼吸困难缓解、心率减慢、发绀减轻，表明(　　　)