首页
外语
计算机
考研
公务员
职业资格
财经
工程
司法
医学
专升本
自考
实用职业技能
登录
财经
李先生的家庭是典型的都市年轻夫妻一族,结构目前较单一,夫妻俩工作较稳定,事业上处于上升期,有住房无负债,负担较轻,但两年内准备迎接新生命的计划,使得家庭结构面临重大变化,为了让孩子有更好的成长环境,需要更换更大面积的住房,同时也要为即将到来照顾孩子的父母承
李先生的家庭是典型的都市年轻夫妻一族,结构目前较单一,夫妻俩工作较稳定,事业上处于上升期,有住房无负债,负担较轻,但两年内准备迎接新生命的计划,使得家庭结构面临重大变化,为了让孩子有更好的成长环境,需要更换更大面积的住房,同时也要为即将到来照顾孩子的父母承
admin
2009-11-26
41
问题
李先生的家庭是典型的都市年轻夫妻一族,结构目前较单一,夫妻俩工作较稳定,事业上处于上升期,有住房无负债,负担较轻,但两年内准备迎接新生命的计划,使得家庭结构面临重大变化,为了让孩子有更好的成长环境,需要更换更大面积的住房,同时也要为即将到来照顾孩子的父母承担赡养费用。
面临未来,夫妻俩的负担更会加剧,对于孩子将来的学业前程有着较高的期望,同时对于未来的养老生活有着高品质的要求,因此对李先生家庭而言,在准备短期子女出生费用和换房费用后,需投资一定比例的资金来保证子女能拥有优良的教育条件,保证父母能够安度晚年,保持资产的流动性来抵御不确定的风险,为自已将来的医疗和养老做好准备,是家庭理财的重要目标。
一、案例成员
四、保险方面 李先生夫妻没有为自己购买保险。
五、家庭理财目标 短期目标 1.为两年内生育子女做准备
2.准备两年后更换更大面积的住房
长期目标 1.子女直至大学毕业的生活教育费用
2.科学事业怀父母至85岁的生活赡养费
3.准备夫妻60岁退休到85岁的生活费用
4.准备充足的保险
六、假设条件
1.收入成长率5%、学费成长率4%、房价成长率3%、通货膨胀率2%。住房公积金账户投资报酬率为2%,养老金账户投资报酬率为4%,自行投资的报酬率为6%;
2.预测收入增长率:5%;
3.房价成长率:3%;
4.教育支出增长率:4%;
5.社保投资报酬率为4%;
6.医疗保险金与失业保险金各提拨1%,住房公积金个人与单位各提拨6%,养老金账户个人提拨6%,单位提拨20%;
7.换房后房贷住房公积金利率为5%,一般贷款利率为6.3%,贷款20年。公积金贷款上限每人30万元。
编制个人收支储蓄表和资产负债表,下列叙述错误的是( )。
选项
A、当期现金净增加额恒等于收支储蓄表上记录的当期储蓄额
B、资产负债表上的期初净资产加本期储蓄可得出期末净资产
C、出售股票的资本利得应列在收支储蓄表的收入项下
D、缴付房贷的本金应表现为资产负债表上的负债减少
答案
A
解析
对于A项,现金的增减除了储蓄的变动引起之外,也可能来自变现其他资产后转成现金,还可能是借入款未使用前使当期现金增加。
转载请注明原文地址:https://kaotiyun.com/show/pCur777K
本试题收录于:
综合案例分析题库国际金融理财师(CFP)分类
0
综合案例分析
国际金融理财师(CFP)
相关试题推荐
唾液酒精快速检测条,将能与酒精起高特异性化学反应的双酶试剂固化于吸水纸上,使用时将检测试条的反应端沾上被测试者的唾液,根据颜色变化判定被测试者体内酒精含量,用于交警部门检查酒后驾车
下列()情况,纳税义务人自缴纳税款之日起1年内,可以申请退还关税。
按照《联合国国际货物销售合同公约》的有关规定,一项发盘只有同时具备()内容,才算十分肯定。
对于遗失加工贸易登记手册的合同,加工贸易企业应持下列哪些单证向海关报核:
报关企业可以根据公司业务的需要在同一口岸使用多枚报关专用章,报关专用章可以在全国各口岸使用。()
船方如需要卸地处理扫舱地脚和废旧物料,应自物料起卸之日起6个月内复运出境。()
公用保税仓库由主营仓储业务的中国境内独立企业法人经营,专门向社会提供保税仓储服务,其面积最低为2000平方米。()
进出口税费核算综合案例A公司从泰国进口汽酒1350箱,货物经新加坡中转,二程船于2015年7月3日(星期五)申报进境。B报关公司受A公司委托,于7月22日(星期三)向海关发送报关单电子数据,当日海关计算机系统审结通过。7月30日B公司向海关提交了
进出口税费核算综合案例A公司从泰国进口汽酒1350箱,货物经新加坡中转,二程船于2015年7月3日(星期五)申报进境。B报关公司受A公司委托,于7月22日(星期三)向海关发送报关单电子数据,当日海关计算机系统审结通过。7月30日B公司向海关提交了
进出境报关综合案例深圳某公司进口一批药品用于国内销售,承载货物的运输工具于2015年3月31日(星期二)申报进境,该公司于4月2日向海关申报并通过计算机系统审核。在审单中心人工审核环节因货物品名、成分申报不规范被退回修改。该公司于4月10日重新向
随机试题
关于集团公司对下属控股子公司、分公司和其他分支机构的控制一般可采用的方式,不恰当的是()
三叉神经第二支出颅的部位是:
全麻已完全清醒的依据是( )。该病人术后容易发生的并发症是( )。
关于承包商对工程项目管理的特点,下列说法不正确的是()。
管理层讨论与分析信息大多涉及“内部性”较强的定性型软信息,因此我国实行披露的原则是()。
合营一方不履行合营企业协议、合同、章程规定的义务致使企业无法继续经营的,应当()。
科学探究既是义务教育化学课程的重要内容,又是一种有效的学习方式。下列关于科学探究的理解正确的是()。
《教师资格条例》规定被撤销教师资格者不得重新申请认定的期限是自撤销之日起()。
在窗体模块的声明部分声明变量时,不能使用的关键字是
Thankstotheprotectionofthetombs,sosecureagainsttheravagesoftimeifnotagainstthehandofman,wepossessamorec
最新回复
(
0
)